Глобальный отчет об анализе размера, доли и тенденций использования искусственного интеллекта (ИИ) на рынке страхования — обзор отрасли и прогноз до 2032 года

Искусственный интеллект (ИИ) в размере страхового рынка

• Глобальный рынок искусственного интеллекта (ИИ) на страховом рынке оценивался в 6,44 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 63,27 млрд долларов США к 2032 году.
• В прогнозируемый период с 2025 по 2032 год рынок, вероятно, будет расти среднегодовыми темпами в 33,06%, в основном за счет достижений в области предиктивной аналитики.
• Этот рост обусловлен такими факторами, как улучшение оценки рисков и ценообразования, интеграция Интернета вещей и более быстрая обработка претензий.

Искусственный интеллект (ИИ) в анализе рынка страхования

• Искусственный интеллект в страховании подразумевает использование технологий искусственного интеллекта, таких как машинное обучение, обработка естественного языка и предиктивная аналитика, для улучшения оценки рисков, обработки претензий, обнаружения мошенничества и взаимодействия с клиентами.
• Рост рынка обусловлен растущим внедрением автоматизации на базе ИИ, растущим спросом на аналитику данных в реальном времени и потребностью в улучшенном обнаружении мошенничества. Поскольку страховщики внедряют цифровую трансформацию, решения на основе ИИ становятся необходимыми для повышения эффективности и снижения эксплуатационных расходов
• Интеграция ИИ с большими данными, Интернетом вещей и облачными вычислениями меняет ландшафт страхования. Инструменты на базе ИИ позволяют персонализировать ценообразование полисов, автоматизировать андеррайтинг и прогнозное моделирование рисков, оптимизируя процессы принятия решений.

• Например, Lemonade , первая в мире цифровая страховая компания, использует чат-ботов на основе искусственного интеллекта для обработки претензий за считанные минуты, а Allstate использует аналитику на основе искусственного интеллекта для оптимизации рекомендаций по страхованию на основе данных клиентов.

• ИИ на рынке страхования настроен на устойчивый рост, подпитываемый достижениями в области автоматизации, аналитики в реальном времени и принятия решений на основе ИИ. Увеличение инвестиций в InsurTech и спрос на бесперебойный цифровой опыт будут способствовать дальнейшему расширению рынка, при этом страховщики отдают приоритет внедрению ИИ для поддержания конкурентоспособности

Область применения отчета и искусственный интеллект (ИИ) в сегментации рынка страхования

Искусственный интеллект (ИИ) в тенденциях рынка страхования

«Растущее использование чат-ботов и виртуальных помощников на основе искусственного интеллекта»

• Одной из заметных тенденций на мировом рынке искусственного интеллекта (ИИ) на рынке страхования является растущее использование чат-ботов и виртуальных помощников на базе ИИ.
• Эта тенденция обусловлена ​​тем, что страховщики интегрируют диалоговый ИИ для обработки запросов, обработки претензий и предоставления персонализированных рекомендаций по страхованию, что сокращает время реагирования и повышает эффективность.

• Например, виртуальный помощник GEICO Кейт оказывает страхователям помощь в режиме реального времени, а чат-бот на основе искусственного интеллекта Maya от Lemonade обеспечивает бесперебойную обработку претензий в течение нескольких минут.

• Растущий спрос на цифровое круглосуточное обслуживание клиентов ускоряет внедрение чат-ботов на базе искусственного интеллекта в страховой отрасли.
• Поскольку страховщики стремятся сократить операционные расходы и улучшить пользовательский опыт, роль разговорного ИИ будет продолжать расти. Ожидается, что будущие достижения в области эмоционального ИИ и распознавания голоса еще больше улучшат возможности чат-ботов, сделав взаимодействие более похожим на человеческое и персонализированным.

Искусственный интеллект (ИИ) в динамике рынка страхования

Водитель

«Растущий спрос на автоматизированную обработку претензий»

• Растущая зависимость от искусственного интеллекта (ИИ) и автоматизации является ключевым фактором роста ИИ на рынке страхования. Поскольку страховщики переходят от традиционной обработки претензий к автоматизации на основе ИИ, потребность в эффективной и точной обработке претензий становится более важной, чем когда-либо
• Этот переход особенно заметен в медицинском, автостраховании и страховании имущества, где страховщики используют автоматизацию обработки претензий на основе искусственного интеллекта для сокращения времени обработки, выявления мошенничества и повышения качества обслуживания клиентов.
• Поскольку страховщики обрабатывают огромные объемы данных по претензиям, сложность управления претензиями возросла. Компании теперь инвестируют в решения по претензиям на базе ИИ для оценки ущерба, проверки документов и обеспечения бесперебойного взаимодействия с держателями полисов, одновременно снижая операционную неэффективность
• Растущее предпочтение клиентов быстрому и цифровому урегулированию претензий еще больше подстегивает спрос на автоматизацию на основе искусственного интеллекта
• Благодаря интеграции машинного обучения (МО) и обработки естественного языка (НЛП) страховщики могут улучшить процесс принятия решений, свести к минимуму вмешательство человека и повысить доверие страхователей.

Например,

• Progressive Insurance использует инструменты оценки ущерба на базе искусственного интеллекта в автостраховании, используя компьютерное зрение для анализа фотографий аварий и предоставления оценок стоимости ремонта в режиме реального времени.
• Система обработки претензий Allstate на основе искусственного интеллекта выявляет мошеннические действия и обеспечивает более быстрое урегулирование путем автоматизации рутинных оценок претензий

• С ростом инвестиций в автоматизацию на основе ИИ и цифровую трансформацию обработка претензий на основе ИИ будет играть решающую роль в сокращении сроков рассмотрения, предотвращении мошеннических претензий и повышении удовлетворенности страхователей, что будет способствовать устойчивому росту рынка.

Возможность

«Расширение оценки рисков с использованием искусственного интеллекта»

• Растущее внедрение моделей оценки рисков на основе ИИ открывает значительные возможности на рынке ИИ в страховании. Страховщики используют аналитику больших данных, предиктивное моделирование и машинное обучение (ML) для улучшения оценки рисков, персонализации полисов и повышения точности андеррайтинга
• Традиционные методы оценки рисков опираются на исторические данные и стандартизированные критерии, что часто приводит к неэффективности ценообразования полисов и утверждения претензий. Инструменты на базе ИИ анализируют поведенческие и контекстные данные в реальном времени, позволяя страховщикам делать более точные и динамичные оценки рисков
• Оценка рисков на основе искусственного интеллекта позволяет страховщикам настраивать ставки страховых взносов на основе данных о поведении водителя в режиме реального времени (автострахование), привычек образа жизни (медицинское страхование) и моделей использования имущества (страхование жилья).

Например,

• Swiss Re использует прогностические модели на основе искусственного интеллекта для оценки климатических рисков, помогая страховщикам более точно оформлять страхование имущества и страхование от катастроф
• Lemonade Inc., страховая технологическая компания, работающая на основе искусственного интеллекта, использует поведенческие данные и алгоритмы искусственного интеллекта для оценки рисков и оптимизации андеррайтинга, что позволяет мгновенно утверждать полисы

• Поскольку страховая отрасль переходит на модели, основанные на данных и ориентированные на клиента, решения по оценке рисков на базе искусственного интеллекта продолжат повышать эффективность, сокращать убытки и повышать удовлетворенность страхователей, создавая значительные возможности для роста для участников рынка.

Сдержанность/Вызов

«Конфиденциальность данных и соблюдение нормативных требований»

• Широкое внедрение решений на основе ИИ в страховании вызывает серьезные опасения относительно конфиденциальности данных, безопасности и соответствия нормативным требованиям. Страховщики полагаются на огромные объемы персональных, финансовых и поведенческих данных для улучшения оценки рисков, обработки претензий и обнаружения мошенничества, что делает защиту данных критической проблемой
• Строгие правила, такие как Общий регламент по защите данных (GDPR) в Европе, Закон штата Калифорния о защите прав потребителей (CCPA) в США и отраслевые законы, такие как Закон о переносимости и подотчетности медицинского страхования (HIPAA), устанавливают строгие правила в отношении того, как страховщики собирают, обрабатывают и хранят данные клиентов.
• Кроме того, принятие решений на основе искусственного интеллекта в андеррайтинге и обработке претензий вызвало опасения по поводу предвзятости алгоритмов и отсутствия прозрачности.

Например,

• Закон Китая о защите персональных данных (PIPL) ввел строгие правила для иностранных страховщиков, работающих в стране, что повлияло на аналитику данных на основе ИИ и индивидуальную настройку полисов.

• Эти проблемы регулирования и конфиденциальности могут замедлить внедрение ИИ в страховании, увеличивая расходы на соответствие и ограничивая инновации. Страховщикам придется сбалансировать достижения ИИ со строгим соблюдением нормативных требований, что может привести к более медленному расширению рынка и осторожным стратегиям внедрения ИИ в ближайшие годы

Искусственный интеллект (ИИ) в сфере страхового рынка

Рынок сегментирован по компонентам, технологиям, модели развертывания, размеру предприятий, области применения и сектору.

Искусственный интеллект (ИИ) в региональном анализе рынка страхования

«Северная Америка — доминирующий регион на рынке искусственного интеллекта (ИИ) на страховом рынке»

• Северная Америка доминирует на рынке искусственного интеллекта (ИИ) на страховом рынке , что обусловлено ранним внедрением технологий на основе ИИ, сильной нормативной базой и присутствием ведущих поставщиков решений ИИ в регионе.
• США занимают значительную долю благодаря значительным инвестициям в андеррайтинг на основе искусственного интеллекта, автоматизацию обработки претензий и выявление мошенничества со стороны крупных страховых компаний .
• Передовая ИТ-инфраструктура региона и высокие показатели внедрения ИИ среди страховщиков еще больше способствуют его лидерству на рынке. Компании в США и Канаде используют машинное обучение, обработку естественного языка и прогнозную аналитику для улучшения клиентского опыта и операционной эффективности
• Кроме того, регулирующие инициативы, направленные на обеспечение прозрачности и этичного использования ИИ, побудили страховщиков интегрировать принятие решений на основе ИИ, обеспечивая при этом соблюдение нормативных требований, что укрепило позицию Северной Америки как доминирующего игрока на рынке.

«Прогнозируется, что в Азиатско-Тихоокеанском регионе будут зарегистрированы самые высокие темпы роста»

• Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет свидетелем самых высоких темпов роста рынка искусственного интеллекта (ИИ) на рынке страхования , что будет обусловлено государственными инициативами по цифровой трансформации и ростом инвестиций в технологии страхования на основе ИИ.
• Такие страны, как Китай, Индия и Япония, переживают стремительную цифровизацию, что приводит к внедрению чат-ботов на базе искусственного интеллекта, автоматизированной обработки претензий и персонализированных моделей ценообразования полисов для улучшения взаимодействия с клиентами и повышения операционной эффективности.
• Расширение стартапов в сфере страховых технологий, растущее проникновение решений по оценке рисков на основе Интернета вещей и растущий спрос на обнаружение мошенничества на основе искусственного интеллекта еще больше стимулируют рост рынка в регионе.
• Поскольку страховщики в Азиатско-Тихоокеанском регионе продолжают интегрировать аналитику, телематику и прогнозное моделирование на основе ИИ, регион открывает значительные возможности для поставщиков решений на основе ИИ, стремящихся выйти на развивающиеся рынки страхования.

Искусственный интеллект (ИИ) на рынке страхования

Конкурентная среда рынка содержит сведения о конкурентах. Включены сведения о компании, ее финансах, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке.

Основными лидерами рынка, работающими на рынке, являются:

• Майкрософт (США)
• Infosys Limited (Индия)
• Складной (Великобритания)
• Insurify, Inc. (США)
• Slice Insurance Technologies Inc (США)
• Google (США)
• Оракул (США)
• Amazon Web Services Inc. (США)
• IBM (США)
• Аваамо (США)
• CAPE Аналитика (США)
• Wipro (Индия)
• Acko General Insurance (Индия)
• Shift Technology (Франция)
• Quantemplate (Великобритания)
• Цюрих (Швейцария)
• Lemonade Inc. (США)

Последние разработки в области глобального искусственного интеллекта (ИИ) на рынке страхования

• В июне 2023 года компания Simplifai , специализирующаяся на решениях по автоматизации ИИ, представила Simplifai InsuranceGPT , первый фирменный инструмент GPT, специально разработанный для страховой отрасли. Это новаторское новшество создано на платформе Simplifai, работающей на основе ИИ и не требующей написания кода, что еще больше расширяет возможности автоматизации бизнес-процессов компании.
• В январе 2023 года компания AI inside Inc. , занимающаяся демократизацией ИИ с помощью инфраструктуры и консалтинговых услуг, запустила новое решение DX . Это решение облегчает разработку новых страховых продуктов, используя оцифрованные с помощью OCR полуструктурированные медицинские сертификаты, специально разработанные для сектора страхования жизни.

SKU-61578