Рынок цифровых кредитных платформ в Северной Америке – тенденции отрасли и прогноз до 2029 года

Анализ и размер рынка платформ цифрового кредитования в Северной Америке

Несколько компаний в настоящее время запускают облачные платформы кредитования следующего поколения. Кроме того, прогресс в тенденциях платежей побуждает финансовые учреждения внедрять DLP для повышения производительности, доходов и скорости обслуживания.

Data Bridge Market Research анализирует, что рынок цифровых кредитных платформ оценивался в 1,73 млрд долларов США в 2021 году и, как ожидается, достигнет значения 7,59 млрд долларов США к 2029 году при среднегодовом темпе роста 20,3% в течение прогнозируемого периода. В дополнение к рыночным инсайтам, таким как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестиков.

Масштаб и сегментация рынка цифровых кредитных платформ в Северной Америке

Определение рынка

Цифровая кредитная платформа позволяет кредиторам и заемщикам давать деньги в электронном или цифровом формате, что обеспечивает большую простоту использования, лучший пользовательский опыт и меньшие накладные расходы за счет экономии времени на проверку клиента. Процесс начинается с регистрации пользователя и продолжается онлайн-сбором документации, аутентификацией и проверкой клиента, одобрением кредита, распределением кредита и возвратом кредита.

Динамика рынка платформ цифрового кредитования

Драйверы

• Растущая популярность онлайн-банкинга

С глобализацией и растущей популярностью услуг онлайн-банкинга кредитные процессы быстро становятся цифровыми. Это один из важнейших факторов, влияющих на использование DLP в банковской, финансовой и страховой отрасли (BFSI) для принятия лучших решений, улучшения обслуживания клиентов и значительной экономии средств. Кроме того, в результате вспышки коронавирусной инфекции (COVID-19) финансовые учреждения по всему миру все чаще обращаются к цифровым каналам для кредитования и решения проблем пандемии.

• Растущий акцент на цифровой автоматизации

DLP обеспечивает преимущества электронной подписи и простоты доступа, в то время как растущая зависимость от смартфонов и скорость проникновения Интернета также стимулируют рост рынка. Кроме того, растущий акцент на цифровой автоматизации способствует росту рынка Северной Америки, поскольку DLP требует минимального количества документов, что снижает вероятность человеческих ошибок. Несколько компаний также интегрируют передовые технологии для предотвращения мошенничества, такие как блокчейн, искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и аналитика, что подпитывает рост рынка. Кроме того, растущая распространенность киберугроз ускоряет его принятие в Северной Америке.

Возможности

• Высокая распространенность передовых и инновационных технологий

Искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн входят в число новых технологий, которые, как ожидается, расширят возможности цифровых кредитных платформ и откроют новые возможности для роста. Интеграция этих технологий обеспечивает простой, быстрый и прозрачный процесс получения кредита. Алгоритмы на основе искусственного интеллекта и машинного обучения могут обрабатывать кредитные заявки за считанные секунды, делая процесс одобрения по-настоящему масштабируемым. Кроме того, исключая посредников или посредников из процесса кредитования, кредитная платформа на основе блокчейна устанавливает прямые отношения между кредиторами и заемщиками.

Ограничения

• Проблемы безопасности и конфиденциальности данных

Однако ожидается, что такие проблемы, как опасения по поводу безопасности данных и защиты конфиденциальности, будут ограничивать рост рынка. Несколько правительств по всему миру уже начали усилия по решению проблем, связанных с безопасностью данных и защитой конфиденциальности, связанных с цифровыми кредитными платформами. Кроме того, поскольку все цифровые платформы в значительной степени зависят от внутренней инфраструктуры и доступа в Интернет, любые системные сбои, отключения электроэнергии или проблемы с подключением могут сделать цифровые платформы недоступными для конечных пользователей. Ожидается, что другие проблемы, такие как предпочтение традиционных методов кредитования и более низкий уровень цифровой грамотности в развивающихся странах, в некоторой степени ограничат рост рынка.

В этом отчете о рынке цифровых кредитных платформ содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке цифровых кредитных платформ, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Влияние COVID-19 на рынок платформ цифрового кредитования

Пандемия COVID-19 принесла пользу рынку цифровых кредитных платформ. После пандемии кредитные союзы и банки расширяют свои предложения цифрового банкинга, чтобы лучше удовлетворять потребности своих клиентов. Кроме того, в условиях COVID-19 банки начали использовать цифровые каналы для выдачи кредитов в рамках Программы защиты зарплаты в большем количестве. Программа защиты зарплаты в США предоставляет средства малому бизнесу на срок до 8 недель. Во время COVID-19 82 процента предприятий в США предпочитают подавать заявки на кредиты PPP онлайн, а не через традиционные каналы, по данным Numerated, поставщика цифровой кредитной платформы.

Недавнее развитие

• В июле 2021 года Newgen Software запустит новую платформу цифровой трансформации NewgenONE. Платформа помогает управлять неструктурированными данными и повышать вовлеченность клиентов.
• В июне 2021 года TPBank of Vietnam будет сотрудничать с Nucleus Software для улучшения своей цифровой коммерции. FinnOne Neo помог TPBank в предоставлении мгновенных цифровых кредитов, повышении эффективности процессов и улучшении кредитных оценок.
• В январе 2021 года Fiserv приобрела Ondot Systems Inc., поставщика платформ цифрового опыта. Это позволит Fiserv расширить свой портфель цифровых решений.
• В сентябре 2020 года ICE Mortgage Technology приобретет Ellie Mae, ведущего поставщика платформы цифрового кредитования. Приобретение помогло ICE ускорить автоматизацию ипотечных процессов.

Масштаб рынка цифровых кредитных платформ в Северной Америке

Рынок цифровых кредитных платформ сегментирован на основе компонента, модели развертывания, размера суммы кредита, типа подписки, типа кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Программное обеспечение
• Услуги

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долл. США

Размер организации

• Крупная организация
• Малые и средние организации

Развертывание

• Локально
• Облако

Тип подписки

• Бесплатно 
• Оплаченный

Тип кредита

• Автокредит
• Кредит на финансирование малого и среднего бизнеса
• Личный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительские товары длительного пользования
• Другие

Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• Кредиторы P2P (Peer-to-Peer)
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные ассоциации

Региональный анализ/инсайты рынка цифровых кредитных платформ

Проведен анализ рынка платформ цифрового кредитования, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, компонентам, моделям развертывания, размерам суммы кредита, типам подписки, типам кредита и вертикалям, как указано выше.

В отчете о рынке платформ цифрового кредитования рассматриваются следующие страны: США, Канада и Мексика.

Северная Америка доминирует на рынке цифровых кредитных платформ, поскольку основные игроки в регионе, такие как FIS и Fiserv, Inc., предлагают разнообразные кредитные решения на одной платформе. США и Канада были первыми, кто внедрил эту технологию, что позволило им доминировать на рынке кредитных платформ в Северной Америке.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости вверх и вниз по течению, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования — вот некоторые из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность брендов Северной Америки и их проблемы из-за большой или малой конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.   

Анализ конкурентной среды и доли рынка платформ цифрового кредитования

Конкурентная среда рынка цифровых кредитных платформ содержит сведения по конкурентам. Включены сведения о компании, финансах компании, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, присутствии в Северной Америке, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные относятся только к фокусу компаний, связанному с рынком цифровых кредитных платформ.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платформ цифрового кредитования:

• General Electric (США)
• Корпорация IBM (США)
• PTC (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс АГ (Германия)
• ANSYS, Inc. (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim.ai, Inc. (США)
• Atos SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• KELLTON TECH (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Компания DXC Technology (США)
• Altair Engineering, Inc. (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Бангалор)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)

SKU-54298