في الصناعة المصرفية الأساسية، تؤكد الحلول التي تركز على العملاء على تخصيص الخدمات وفقًا لمتطلبات وتفضيلات كل فرد. تركز هذه الحلول على تحسين تجربة العملاء الشاملة من خلال توفير ميزات مثل تحديثات المعاملات في الوقت الفعلي، واقتراحات المنتجات المخصصة، وواجهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول سهلة الاستخدام، والمشورة المالية الاستباقية بناءً على سلوك العميل وتفضيلاته.
تعني الخدمات المصرفية التي تركز على العملاء في العصر الرقمي إمكانية الوصول إليها بشكل متساوٍ عبر مجموعة متنوعة من القنوات، بما في ذلك الهاتف المحمول والإنترنت وروبوتات الدردشة التي تدعم الصوت وأجهزة التشغيل الآلي للمنزل الذكي لإنشاء عرض سلس لقناة Omni. إن دمج الخدمات المالية (مثل القروض والتأمين والمدفوعات) في الروتين اليومي للمستهلكين هو المرحلة التالية. وبالتالي تقوم المؤسسات المالية بالمزيد من الاستثمارات في المنتجات المصرفية الأساسية التي تركز على العملاء. تستخدم هذه الحلول تقنية مبتكرة لجمع البيانات حول سلوك العميل وتفضيلاته، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي)، والتعلم الآلي، وتحليلات البيانات. يمكن للبنوك استخدام هذه الرؤى لتوفير تجارب أكثر فردية وجذابة للعملاء، بالإضافة إلى تقديم المشورة المالية الاستباقية والسلع والخدمات المخصصة. وقد سلطت ضرورة إدارة الحسابات عن بعد، والمعاملات الرقمية السلسة، والاستشارات المالية الفردية الضوء على أهمية الحلول المصرفية الأساسية التي تركز على العملاء بشكل أكبر.
الوصول إلى التقرير الكامل @https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
تحلل أبحاث سوق جسر البيانات أن سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.6٪ في الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031 ومن المتوقع أن يصل إلى 33,432.63 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 15,110.90 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يدفع قطاع حلول عملاء المؤسسات نمو السوق بسبب زيادة اعتماد الحلول والخدمات المصرفية الأساسية.
النتائج الرئيسية للدراسة
زيادة الطلب واعتماد الحلول المصرفية الأساسية
تعتمد برامج التشغيل للمؤسسات المالية على الخدمات المصرفية الأساسية، وهو مجال يتغير باستمرار في مجال التكنولوجيا المصرفية. إنه المحرك الذي يحافظ على استمرار عمل الاتحادات الائتمانية والبنوك والمؤسسات المالية الأخرى حتى يتمكنوا من التعامل مع حسابات العملاء والمعاملات وتقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. أحد العوامل التي تدفع سوق الحلول المصرفية الأساسية هو الحاجة المتزايدة للتقنيات المصرفية الأساسية. تحل الحلول المصرفية الأساسية التي تركز بشكل أكبر على العملاء وأكثر كفاءة محل الممارسات المصرفية التقليدية مع تحول البيئة المالية بسرعة إلى الاقتصاد الرقمي. يختار عدد متزايد من العملاء التجارب المصرفية الرقمية والمتنقلة، وتحتاج المؤسسات المالية إلى تبسيط عملياتها، ويجب على الشركات التكيف مع الأسواق التنافسية والبيئات التنظيمية المتغيرة. وقد اجتمعت هذه الأسباب لخلق ارتفاع في الطلب.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس
|
تفاصيل
|
|
فترة التنبؤ
|
2024 إلى 2031
|
|
سنة الأساس
|
2023
|
|
سنة تاريخية
|
2022 (قابل للتخصيص حتى 2016-2021)
|
|
الوحدات الكمية
|
الإيرادات بمليون دولار أمريكي
|
|
القطاعات المغطاة
|
النوع (حلول عملاء المؤسسات، والودائع، والقروض، والرهون العقارية، والتحويل، والمدفوعات والسحب، وتحويل العملات، وغيرها)، والعرض (البرامج والخدمات)، ووضع النشر (السحابي وفي أماكن العمل)، وحجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة والصغيرة والمتوسطة) قناة المؤسسات (SMES)) (أجهزة الصراف الآلي، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، فروع البنوك، وغيرها)، الوظيفة (إدارة الحساب، معالجة المعاملات، إدارة المخاطر، إدارة علاقات العملاءوإعداد التقارير والتحليلات وإدارة المنتجات وإدارة القروض وإدارة الامتثال وغيرها)، والمستخدم النهائي (البنوك والاتحادات الائتمانية والبنوك المجتمعية والمؤسسات المالية الأخرى)
|
|
البلدان المشمولة
|
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وسويسرا وإسبانيا وروسيا وتركيا وبلجيكا والسويد والنرويج والدنمارك وفنلندا وبولندا وهولندا وبقية أوروبا والصين والهند وكوريا الجنوبية واليابان وتايلاند وأستراليا وسنغافورة ونيوزيلندا وإندونيسيا وماليزيا والفلبين وفيتنام وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وقطر والبحرين والكويت وعمان وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
|
|
تغطية لاعبي السوق
|
FIS (الولايات المتحدة)، Bricknode (السويد)، Jayam Solutions (الهند)، Forbis (المملكة المتحدة)، NCR VYOIX Corporation (الولايات المتحدة)، HCL Technologies Limited (الهند)، Unisys (الولايات المتحدة)، Infosys Limited (الهند)، TATA Consultancy Services Limited (الهند)، جاك هنري وشركاه (الولايات المتحدة)، SAP (ألمانيا)، أوراكل (الولايات المتحدة)، كابجيميني (فرنسا)، إن سينو (الولايات المتحدة)، فيناسترا (المملكة المتحدة)، فيسيرف إنك (الولايات المتحدة)، نيليتو سيستمز بي في تي. . Ltd (الهند)، وMambu (هولندا)، وChetu Inc. (الولايات المتحدة)، وBackbase (هولندا)، وCapital Banking Solutions (لبنان)، وIBM (الولايات المتحدة) وغيرها.
|
|
نقاط البيانات التي يغطيها التقرير
|
بالإضافة إلى الأفكار حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي تنظمها أبحاث سوق Data Bridge أيضًا تحليلًا متعمقًا للخبراء وإنتاجًا ممثلًا جغرافيًا للشركة و القدرة، وتخطيطات شبكة الموزعين والشركاء، وتحليل مفصل ومحدث لاتجاهات الأسعار وتحليل العجز في سلسلة التوريد والطلب.
|
تحليل القطاع
يتم تقسيم سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية إلى سبعة قطاعات بارزة بناءً على النوع والعرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة والقناة والوظيفة والمستخدم النهائي.
- على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى حلول عملاء المؤسسات والودائع والقروض والرهون العقارية والتحويل والمدفوعات والسحب وتحويل العملات وغيرها
في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع حلول عملاء المؤسسات على سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية
وفي عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع حلول العملاء من المؤسسات على السوق بحصة سوقية تبلغ 24.39% بسبب الطلب المتزايد على الحلول المصرفية الأساسية.
- بناءً على العرض، يتم تقسيم السوق إلى برامج وخدمات
في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع البرمجيات في قطاع العروض على سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية
وفي عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع البرمجيات على السوق بحصة سوقية تبلغ 63.48% بسبب الاعتماد المتزايد على الحلول المصرفية الأساسية.
- على أساس نموذج النشر، يتم تقسيم السوق إلى السحابة وفي أماكن العمل. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع السحابة على السوق بحصة سوقية تبلغ 65.02%
- على أساس حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات كبيرة ومؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMES). في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع الشركات الكبيرة على السوق بحصة سوقية تبلغ 61.21%.
- على أساس القناة، يتم تقسيم السوق إلى أجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وفروع البنوك وغيرها. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت على السوق بحصة سوقية تبلغ 40.49%.
- على أساس الوظيفة، يتم تقسيم السوق إلى إدارة الحسابات، ومعالجة المعاملات، وإدارة المخاطر، وإدارة علاقات العملاء، وإعداد التقارير والتحليلات، وإدارة المنتجات، وإدارة القروض، وإدارة الامتثال وغيرها. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع علاقات العملاء على السوق بحصة سوقية تبلغ 26.18%.
- على أساس المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والاتحادات الائتمانية والبنوك المجتمعية والمؤسسات المالية الأخرى. وفي عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع البنوك على السوق بحصة سوقية تبلغ 54.36%.
اللاعبين الرئيسيين
تقوم أبحاث سوق Data Bridge بتحليل TATA Consultancy Services Limited (الهند)، وOracle (الولايات المتحدة)، وFinastra (المملكة المتحدة)، وFiserv Inc. (الولايات المتحدة)، وIBM (الولايات المتحدة) باعتبارها اللاعبين الرئيسيين في سوق الحلول المصرفية الأساسية في السوق.
تطوير السوق
- في نوفمبر 2023، توصلت شركة Tata Consultancy Services (TCS) وبورصة الأوراق المالية الرئيسية في أستراليا، ASX، إلى اتفاق لتوفير منصة مقاصة وتسوية من الجيل التالي لدعم السوق الأسترالية في استخدام المنتج الرئيسي لشركة TCS، TCS BaNCS للبنية التحتية للسوق لتسهيل التحول. سيتم استبدال منصة مقاصة وتسوية الأسهم النقدية الحالية التي تستخدمها ASX بمنتج TCS. ومن المتوقع أن يتم تنفيذ النظام الأساسي الجديد في إصدارين وسيتم تشغيله على مجموعة تكنولوجية مبتكرة مع TCS BaNCS للبنية التحتية للسوق. وقد ساعد ذلك الشركة على تقديم خدماتها على المستوى العالمي.
- في سبتمبر 2023، أعلنت شركة IBM أنه بالإضافة إلى معالجة تطوير الأعمال لأعباء عمل الحلول المصرفية الأساسية (CBS) للبنك، فقد دخلت في شراكة مع البنك الهندي لتسريع مسار التحديث للأخير من خلال بنية تحتية حوسبة مرنة وآمنة للنشر من التطبيقات المصرفية الأمامية الجديدة. وقد ساعد ذلك في توسيع أعمال الشركة.
- في يوليو 2023، اختارت شركة الأبحاث والاستشارات Celent شركة FIS لثلاث جوائز XCelent في مجالات "التكنولوجيا المتقدمة" و"قاعدة العملاء" و"اتساع نطاق الوظائف". تم تطوير جوائز XCelent بواسطة Celent لمساعدة المؤسسات المالية في مقارنة موفري الحلول وفهم النظام البيئي للبائع. تم تكريم منصة الخدمات المصرفية الأساسية السحابية الأصلية للشركة، FIS Modern Banking Platform، من قبل Celent لتقنياتها المتطورة في قطاع الخدمات المالية.
- في أبريل 2023، قامت شركة HCL Technologies Limited وTemenos بتوسيع تعاونهما لتسريع التحول الرقمي للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. منصة Temenos المفتوحة للخدمات المصرفية المركبة وحلولها المتطورة للمؤسسات من خلال هذه الشراكة الأخيرة، والتي تشمل إدارة الثروات، الخدمات المصرفية الرقمية، والخدمات المصرفية الأساسية، مع قدرات الاستضافة والتنفيذ والتكامل السحابية الواسعة لشركة HCLTech. وقد ساعد هذا الشركة على النمو والتوسع بالتوازي.
- في يناير 2023، أعلنت شركة Tata Consultancy Services Limited أنه تم اختيار TCS BaNCS للخدمات المصرفية وإدارة الثروات من قبل بنك CTBC، تايوان، لإحداث ثورة رقمية في عملياتها ودفع توسعها المستقبلي. سيكون البنك قادرًا على تقديم خدمات مالية متخصصة في مجال التجزئة والثروات والخدمات المصرفية للشركات، بما في ذلك صناديق الاستثمار والتمويل التجاري والتحويلات الدولية، وذلك بفضل الجيل الرقمي التالي من TCS BaNCS. وقد ساعد ذلك الشركة على تقديم المزيد من الخدمات لعملائها.
التحليل الإقليمي
جغرافيًا، البلدان المشمولة في تقرير سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وسويسرا وإسبانيا وروسيا وتركيا وبلجيكا والسويد والنرويج والدنمارك وفنلندا وبولندا وهولندا. وبقية دول أوروبا والصين والهند وكوريا الجنوبية واليابان وتايلاند وأستراليا وسنغافورة ونيوزيلندا وإندونيسيا وماليزيا والفلبين وفيتنام وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وقطر والبحرين والكويت وعمان وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
وفقًا لتحليل أبحاث سوق Data Bridge:
تعد أمريكا الشمالية المنطقة المهيمنة والأسرع نموًا في الحلول المصرفية الأساسية العالمية سوق خلال فترة التوقعات
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بسبب ارتفاع مستوى استثمارات الشركات المصنعة الأمريكية والتقدم المتزايد في الحلول المصرفية في الولايات المتحدة. ستستمر أمريكا الشمالية في الهيمنة على السوق من حيث الحصة السوقية وإيرادات السوق وستستمر في الازدهار هيمنتها خلال فترة التنبؤ. ويرجع ذلك إلى الاعتماد المتزايد على الحلول المصرفية المتقدمة في هذه المنطقة. أيضًا، نظرًا لتزايد الحلول والخدمات التي تركز على العملاء في هذه المنطقة. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي الطلب المتزايد على التحول الرقمي وتوسيع النظام البيئي للتكنولوجيا المالية إلى دفع نمو السوق في هذه المنطقة.
لمزيد من المعلومات التفصيلية حول تقرير سوق الحلول المصرفية الأساسية العالمية، انقر هنا –https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
