في القطاع المصرفي الأساسي، تُركّز الحلول المُركّزة على العملاء على تخصيص الخدمات لتلبية احتياجات وتفضيلات كل عميل على حدة. تُركّز هذه الحلول على تحسين تجربة العميل الشاملة من خلال توفير ميزات مثل تحديثات المعاملات الفورية، واقتراحات المنتجات المُخصّصة، وواجهات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول سهلة الاستخدام، وتقديم استشارات مالية استباقية بناءً على سلوك العميل وتفضيلاته.
في العصر الرقمي، تُتيح الخدمات المصرفية المُركزة على العميل الوصول إليها على قدم المساواة عبر قنوات مُتنوعة، بما في ذلك الهاتف المحمول والإنترنت وروبوتات الدردشة الصوتية وأجهزة أتمتة المنازل الذكية، وذلك لإنشاء عرض شامل ومتكامل. ويُمثل دمج الخدمات المالية (مثل القروض والتأمين والمدفوعات) في الحياة اليومية للمستهلكين المرحلة التالية. وبالتالي، تُكثف المؤسسات المالية استثماراتها في منتجات الخدمات المصرفية الأساسية المُركزة على العميل. وتستخدم هذه الحلول تقنيات مُبتكرة لجمع البيانات حول سلوكيات العملاء وتفضيلاتهم، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليلات البيانات. ويمكن للبنوك الاستفادة من هذه الرؤى لتوفير تجارب عملاء أكثر تخصيصًا وتفاعلًا، بالإضافة إلى تقديم استشارات مالية استباقية ومنتجات وخدمات مُخصصة. وقد أبرزت ضرورة إدارة الحسابات عن بُعد، والمعاملات الرقمية السلسة، والاستشارات المالية المُخصصة، أهمية حلول الخدمات المصرفية الأساسية المُركزة على العميل بشكل أكبر.
يمكنك الوصول إلى التقرير الكامل على https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
تحلل شركة Data Bridge Market Research أن سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.6٪ في الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031 ومن المتوقع أن يصل إلى 33،432.63 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 15،110.90 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يدفع قطاع حلول عملاء المؤسسات نمو السوق بسبب التبني المتزايد لحلول وخدمات الخدمات المصرفية الأساسية.
النتائج الرئيسية للدراسة
زيادة الطلب والاعتماد على حلول الخدمات المصرفية الأساسية
تعتمد برامج تشغيل المؤسسات المالية على الخدمات المصرفية الأساسية، وهو مجالٌ دائم التغير في تكنولوجيا الخدمات المصرفية. فهو المحرك الذي يُبقي الاتحادات الائتمانية والبنوك والمؤسسات المالية الأخرى تعمل بكفاءة، مما يُمكّنها من إدارة حسابات العملاء ومعاملاتهم وتقديم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. ومن العوامل التي تُعزز سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية الحاجة المتزايدة إلى هذه التقنيات. إذ تُحل حلول الخدمات المصرفية الأساسية، التي تُركز على العملاء وتُقدم كفاءةً أكبر، محل الممارسات المصرفية التقليدية مع التحول السريع للبيئة المالية إلى الاقتصاد الرقمي. ويتجه عدد متزايد من العملاء إلى اختيار تجارب الخدمات المصرفية الرقمية والهواتف المحمولة، وتحتاج المؤسسات المالية إلى تبسيط عملياتها، ويتعين على الشركات التكيف مع الأسواق التنافسية والبيئات التنظيمية المتغيرة. وقد تضافرت هذه الأسباب لتُسهم في زيادة الطلب.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
مقياس التقرير
|
تفاصيل
|
فترة التنبؤ
|
من 2024 إلى 2031
|
سنة الأساس
|
2023
|
سنة تاريخية
|
2022 (قابلة للتخصيص للفترة 2016-2021)
|
الوحدات الكمية
|
الإيرادات بالملايين من الدولارات الأمريكية
|
القطاعات المغطاة
|
النوع (حلول عملاء المؤسسات، الودائع، القروض، الرهن العقاري، التحويل، المدفوعات والسحب، صرف العملات، وغيرها)، العرض (البرمجيات والخدمات)، وضع النشر (السحابة وفي الموقع)، حجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMES)) القناة (أجهزة الصراف الآلي، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، فروع البنوك، وغيرها)، الوظيفة (إدارة الحسابات، معالجة المعاملات، إدارة المخاطر، إدارة علاقات العملاء ، التقارير والتحليلات، إدارة المنتجات، إدارة القروض، إدارة الامتثال، وغيرها)، المستخدم النهائي (البنوك، اتحادات الائتمان والبنوك المجتمعية، والمؤسسات المالية الأخرى)
|
الدول المغطاة
|
الولايات المتحدة الأمريكية، كندا، المكسيك، ألمانيا، إيطاليا، المملكة المتحدة، فرنسا، سويسرا، إسبانيا، روسيا، تركيا، بلجيكا، السويد، النرويج، الدنمارك، فنلندا، بولندا، هولندا وبقية أوروبا، الصين، الهند، كوريا الجنوبية، اليابان، تايلاند، أستراليا، سنغافورة، نيوزيلندا، إندونيسيا، ماليزيا، الفلبين، فيتنام وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ، البرازيل، الأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، قطر، البحرين، الكويت، عُمان، إسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
|
الجهات الفاعلة في السوق المغطاة
|
FIS (الولايات المتحدة)، Bricknode (السويد)، Jayam solutions (الهند)، Forbis (المملكة المتحدة)، NCR VYOIX Corporation (الولايات المتحدة)، HCL Technologies Limited (الهند)، Unisys (الولايات المتحدة)، Infosys Limited (الهند)، TATA Consultancy Services Limited (الهند)، Jack Henry & Associates, Inc. (الولايات المتحدة)، SAP (ألمانيا)، Oracle (الولايات المتحدة)، Capgemini (فرنسا)، nCino (الولايات المتحدة)، Finastra (المملكة المتحدة)، Fiserv Inc. (الولايات المتحدة)، Nelito Systems Pvt. Ltd (الهند)، Mambu (هولندا)، Chetu Inc. (الولايات المتحدة)، Backbase (هولندا)، Capital Banking Solutions (لبنان)، IBM (الولايات المتحدة) وغيرها.
|
نقاط البيانات التي يغطيها التقرير
|
بالإضافة إلى الرؤى حول سيناريوهات السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو والتجزئة والتغطية الجغرافية واللاعبين الرئيسيين، تتضمن تقارير السوق التي تم تنظيمها بواسطة Data Bridge Market Research أيضًا تحليلًا متعمقًا من الخبراء والإنتاج والقدرة التمثيلية الجغرافية للشركة وتخطيطات الشبكة للموزعين والشركاء وتحليل اتجاهات الأسعار التفصيلية والمحدثة وتحليل العجز في سلسلة التوريد والطلب.
|
تحليل القطاعات
يتم تقسيم سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية إلى سبعة قطاعات بارزة بناءً على النوع والعرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة والقناة والوظيفة والمستخدم النهائي.
- على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى حلول عملاء المؤسسات، والودائع، والقروض، والرهن العقاري، والتحويلات، والمدفوعات والسحب، وتبادل العملات وغيرها
في عام 2024، من المتوقع أن تهيمن شريحة حلول عملاء المؤسسات على سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية
ومن المتوقع أن تهيمن شريحة حلول عملاء المؤسسات على السوق في عام 2024 بحصة سوقية تبلغ 24.39% بسبب الطلب المتزايد على حلول الخدمات المصرفية الأساسية.
- بناءً على العرض، يتم تقسيم السوق إلى برامج وخدمات
في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع البرمجيات في قطاع العروض على سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية
ومن المتوقع أن تهيمن شريحة البرمجيات على السوق في عام 2024 بحصة سوقية تبلغ 63.48% بسبب الاعتماد المتزايد على حلول الخدمات المصرفية الأساسية.
- بناءً على نموذج النشر، يُقسّم السوق إلى سحابي ومحلي. في عام ٢٠٢٤، من المتوقع أن يهيمن قطاع السحابة على السوق بحصة سوقية تبلغ ٦٥.٠٢٪.
- بناءً على حجم المؤسسة، يُقسّم السوق إلى شركات كبيرة وأخرى صغيرة ومتوسطة. وفي عام ٢٠٢٤، من المتوقع أن تهيمن الشركات الكبيرة على السوق بحصة سوقية تبلغ ٦١.٢١٪.
- بناءً على قنوات التوزيع، يُقسّم السوق إلى أجهزة الصراف الآلي، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، وفروع البنوك، وغيرها. ومن المتوقع أن يهيمن قطاع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت على السوق بحصة سوقية تبلغ 40.49% في عام 2024.
- بناءً على الوظيفة، يُقسّم السوق إلى إدارة الحسابات، ومعالجة المعاملات، وإدارة المخاطر، وإدارة علاقات العملاء، وإعداد التقارير والتحليلات، وإدارة المنتجات، وإدارة القروض، وإدارة الامتثال، وغيرها. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع علاقات العملاء على السوق بحصة سوقية تبلغ 26.18%.
- بناءً على المستخدم النهائي، يُقسّم السوق إلى بنوك، واتحادات ائتمانية، وبنوك مجتمعية، ومؤسسات مالية أخرى. في عام ٢٠٢٤، من المتوقع أن يهيمن قطاع البنوك على السوق بحصة سوقية تبلغ ٥٤.٣٦٪.
اللاعبون الرئيسيون
تقوم شركة Data Bridge Market Research بتحليل شركة TATA Consultancy Services Limited (الهند)، وOracle (الولايات المتحدة)، وFinastra (المملكة المتحدة)، وFiserv Inc. (الولايات المتحدة)، وIBM (الولايات المتحدة) باعتبارها اللاعبين الرئيسيين في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية.
تطوير السوق
- في نوفمبر 2023، توصلت شركة تاتا للخدمات الاستشارية (TCS) وبورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX) إلى اتفاقية لتوفير منصة مقاصة وتسوية من الجيل التالي لدعم السوق الأسترالي في استخدام منتج TCS الرائد، TCS BaNCS للبنية التحتية للسوق، لتسهيل عملية التحول. وسيحل منتج TCS محل منصة مقاصة وتسوية الأسهم النقدية الحالية التي تستخدمها بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX). ومن المتوقع تنفيذ المنصة الجديدة في إصدارين، وستعمل على حزمة تكنولوجية مبتكرة مع TCS BaNCS للبنية التحتية للسوق. وقد ساعد هذا الشركة على تقديم خدماتها على مستوى عالمي.
- في سبتمبر 2023، أعلنت شركة IBM أنها، بالإضافة إلى تطوير أعمال حلول الخدمات المصرفية الأساسية (CBS) للبنك، قد أبرمت شراكة مع البنك الهندي لتسريع عملية تحديثه من خلال بنية تحتية حاسوبية مرنة وآمنة لنشر تطبيقات مصرفية أمامية جديدة. وقد ساهم ذلك في توسيع أعمال الشركة.
- في يوليو 2023، اختارت شركة الأبحاث والاستشارات Celent شركة FIS لنيل ثلاث جوائز XCelent في مجالات "التكنولوجيا المتقدمة" و"قاعدة العملاء" و"نطاق الوظائف". وقد طورت Celent جوائز XCelent لمساعدة المؤسسات المالية على مقارنة مزودي الحلول وفهم منظومة الموردين. وقد أشادت Celent بمنصة FIS للخدمات المصرفية الحديثة، وهي منصة الخدمات المصرفية السحابية الأساسية للشركة، لما تتميز به من تكنولوجيا متطورة في قطاع الخدمات المالية.
- في أبريل 2023، وسّعت شركة HCL Technologies Limited وشركة Temenos تعاونهما لتسريع التحوّل الرقمي للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. وتُدمج منصة Temenos المفتوحة للخدمات المصرفية القابلة للتركيب وحلولها المؤسسية المتطورة، في هذه الشراكة الأخيرة، والتي تشمل إدارة الثروات والخدمات المصرفية الرقمية والخدمات المصرفية الأساسية، مع قدرات HCLTech الواسعة في استضافة السحابة وتنفيذها وتكاملها. وقد ساعد هذا الشركة على النمو والتوسّع بالتوازي.
- في يناير 2023، أعلنت شركة تاتا للاستشارات المحدودة أن بنك CTBC التايواني اختار نظام TCS BaNCS للخدمات المصرفية وإدارة الثروات لإحداث ثورة رقمية في عملياته ودفع عجلة توسعه المستقبلي. سيتمكن البنك من تقديم خدمات مالية متخصصة في الخدمات المصرفية للأفراد والثروات والشركات، بما في ذلك صناديق الأموال، والتمويل التجاري، والتحويلات المالية الدولية، وذلك بفضل الجيل الجديد من النواة الرقمية لـ TCS BaNCS. وقد ساهم ذلك في تمكين الشركة من تقديم المزيد من الخدمات لعملائها.
التحليل الإقليمي
جغرافيًا، البلدان التي يغطيها تقرير سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا وسويسرا وإسبانيا وروسيا وتركيا وبلجيكا والسويد والنرويج والدنمارك وفنلندا وبولندا وهولندا وبقية أوروبا والصين والهند وكوريا الجنوبية واليابان وتايلاند وأستراليا وسنغافورة ونيوزيلندا وإندونيسيا وماليزيا والفلبين وفيتنام وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب إفريقيا ومصر وقطر والبحرين والكويت وعمان وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا.
وفقًا لتحليل Data Bridge Market Research:
أمريكا الشمالية هي المنطقة المهيمنة والأسرع نموًا في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية خلال فترة التوقعات
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق بفضل ارتفاع مستوى استثمارات المصنّعين الأمريكيين والتقدم المتزايد في الحلول المصرفية في الولايات المتحدة. وستواصل أمريكا الشمالية هيمنتها على السوق من حيث الحصة السوقية والإيرادات، وستواصل تعزيز هيمنتها خلال فترة التوقعات. ويعود ذلك إلى تزايد اعتماد الحلول المصرفية المتقدمة في هذه المنطقة، بالإضافة إلى تزايد الحلول والخدمات التي تركز على العملاء. علاوة على ذلك، من المتوقع أن يدفع الطلب المتزايد على التحول الرقمي وتوسع منظومة التكنولوجيا المالية نمو السوق في هذه المنطقة.
لمزيد من المعلومات التفصيلية حول تقرير سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية العالمية، انقر هنا - https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
