Las aplicaciones de Seguros Basados en el Uso (UBI) utilizan tecnología telemática para rastrear y analizar el comportamiento de conducción, recopilando datos sobre factores como la velocidad, la distancia, el frenado y la aceleración. Estos datos ayudan a las aseguradoras a realizar evaluaciones de riesgo personalizadas, ofreciendo cobertura y primas a medida según los hábitos de conducción de cada persona. Las aplicaciones de UBI promueven prácticas de conducción más seguras al proporcionar información a los usuarios sobre su rendimiento al volante y fomentar un comportamiento responsable en la carretera. Con las aplicaciones de UBI, los clientes pueden ahorrar en seguros y disfrutar de opciones de cobertura más transparentes y justas.
Acceda al informe completo: https://databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
Data Bridge Market Research analiza que el mercado global de seguros basados en el uso se valoró en 24.830 millones de dólares en 2022 y se prevé que alcance los 164.440 millones de dólares para 2030, registrando una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 26,66 % durante el período de pronóstico de 2023 a 2030. Los continuos avances en el análisis de datos permiten a las aseguradoras procesar e interpretar eficazmente la gran cantidad de datos recopilados mediante telemática. Esto facilita la toma de decisiones informadas sobre la evaluación de riesgos y la fijación de precios.
Principales hallazgos del estudio
Se espera que la mejora del análisis de datos impulse la tasa de crecimiento del mercado.
El análisis de big data y la inteligencia artificial han revolucionado el sector asegurador, permitiendo a las aseguradoras procesar y analizar eficientemente grandes cantidades de datos de conducción. Gracias a esta capacidad, las aseguradoras pueden realizar evaluaciones de riesgos más precisas basadas en el comportamiento de conducción individual, lo que ha dado lugar a la creación de modelos de precios altamente precisos para los seguros basados en el uso. Este enfoque basado en datos promueve primas de seguro personalizadas y más justas, recompensando a los conductores seguros y fomentando prácticas viales más seguras.
Alcance del informe y segmentación del mercado
Métrica del informe
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Detalles
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Período de pronóstico
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2023 a 2030
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Año base
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2022
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Años históricos
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2021 (personalizable para 2015-2020)
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Unidades cuantitativas
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Ingresos en miles de millones de USD, volúmenes en unidades, precios en USD
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Segmentos cubiertos
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Tipo de vehículo (vehículo de pasajeros, vehículo comercial), tipo de paquete (pago por conducción (PAYD), pago por conducción (PHYD), gestión de la conducción (MHYD)), oferta de dispositivos (proporcionado por la empresa, BYOD), tecnología (OBD-II, teléfono inteligente , sistema integrado, caja negra, otros, híbrido, mercado de conformado de metales para automoción), antigüedad del vehículo (vehículos nuevos, vehículos de carretera), tipo de vehículo eléctrico e híbrido (vehículo eléctrico híbrido (HEV), vehículo híbrido enchufable (PHEV), vehículo eléctrico de batería (BEV)).
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Países cubiertos
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EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.
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Actores del mercado cubiertos
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Cambridge Mobile Telematics (EE. UU.), insurethebox (Reino Unido), Progressive Casualty Insurance Company (EE. UU.), The Modus Group, LLC (EE. UU.), Inseego Corp. (EE. UU.), Lemonade Inc. Metromile (EE. UU.), The Floow Limited (Reino Unido), Allstate Insurance Company (EE. UU.), Octo Group SpA (Italia), TomTom International BV. (Países Bajos), UNIPOLSAI ASSICURAZIONI SPA (Italia), Assicurazioni Generali SpA (Italia), Liberty Mutual Insurance (EE. UU.), Equitable Holdings, Inc. (Italia), MAPFRE (España), Sierra Wireless (Canadá), Verizon (EE. UU.), Allianz Partners (Alemania).
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Puntos de datos cubiertos en el informe
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Además de los conocimientos sobre escenarios de mercado como el valor de mercado, la tasa de crecimiento, la segmentación, la cobertura geográfica y los principales actores, los informes de mercado seleccionados por Data Bridge Market Research también incluyen un análisis profundo de expertos, epidemiología de pacientes, análisis de cartera, análisis de precios y marco regulatorio.
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Análisis de segmentos:
El mercado de seguros basado en el uso está segmentado en función del tipo de vehículo, tipo de paquete, oferta de dispositivos, tecnología, antigüedad del vehículo y tipo de vehículo eléctrico e híbrido.
- Según el tipo de vehículo, el mercado está segmentado en automóviles de pasajeros y vehículos comerciales.
- En función del tipo de paquete, el mercado se segmenta en pago por conducción (PAYD), pago por cómo conduce (PHYD) y gestión de cómo conduce (MHYD).
- En función de la oferta de dispositivos, el mercado está segmentado en dispositivos proporcionados por la empresa y dispositivos propios (BYOD).
- Sobre la base de la tecnología, el mercado está segmentado en OBD-II, teléfono inteligente, sistema integrado , caja negra, otros, híbrido, mercado de conformado de metales para automoción.
- En función de la antigüedad del vehículo, el mercado se segmenta en vehículos nuevos y vehículos de carretera.
- Sobre la base del tipo de vehículo eléctrico e híbrido , el mercado está segmentado en vehículo eléctrico híbrido (HEV), vehículo híbrido enchufable (PHEV) y vehículo eléctrico de batería (BEV).
Actores principales
Data Bridge Market Research reconoce a las siguientes empresas como los principales actores del mercado de seguros basados en el uso: Cambridge Mobile Telematics (EE. UU.), insurethebox (Reino Unido), Progressive Casualty Insurance Company (EE. UU.), The Modus Group, LLC (EE. UU.), Inseego Corp. (EE. UU.), Lemonade Inc. Metromile (EE. UU.), The Floow Limited (Reino Unido), Allstate Insurance Company (EE. UU.)
Desarrollos del mercado
- En 2021, Progressive Corporation y Protective Insurance Corporation firmaron oficialmente un acuerdo legalmente vinculante. Según el acuerdo, Progressive adquirirá todas las acciones ordinarias Clase A y Clase B en circulación de Protective Insurance Corporation.
- En 2020, Progressive Corporation amplió sus servicios a los propietarios de pequeñas empresas con la introducción de Snapshot ProView, un programa voluntario de Seguro Basado en el Uso (UBI) y gestión de flotas. Este programa ahora está integrado en Smart Haul, la iniciativa UBI de Progressive para camioneros, que utiliza datos del Dispositivo de Registro Electrónico (ELD) para ofrecer descuentos por practicar la conducción defensiva.
- En 2020, Lyft seleccionó a Liberty Mutual Insurance para brindar cobertura a los conductores que utilizan sus plataformas de viajes compartidos en Arizona, Michigan, Nuevo México, Texas y Utah. Con este programa, Liberty Mutual ofrece coberturas específicas en estos cinco estados desde el momento en que el conductor activa la app de Lyft hasta que la desactiva.
- En 2019, UnipolSai introdujo el ajuste en tiempo real, un nuevo proceso que permite a los asegurados recibir una propuesta del ajustador en un plazo de 24 horas tras la presentación de un siniestro, siempre que no haya víctimas. Este innovador procedimiento simplifica el uso de la caja negra, haciéndolo más intuitivo para los clientes.
Análisis regional
Geográficamente, los países cubiertos en el informe del mercado de seguros basado en el uso son EE. UU., Canadá y México en América del Norte, Alemania, Francia, Reino Unido, Países Bajos, Suiza, Bélgica, Rusia, Italia, España, Turquía, Resto de Europa en Europa, China, Japón, India, Corea del Sur, Singapur, Malasia, Australia, Tailandia, Indonesia, Filipinas, Resto de Asia-Pacífico (APAC) en Asia-Pacífico (APAC), Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Israel, Resto de Medio Oriente y África (MEA) como parte de Medio Oriente y África (MEA), Brasil, Argentina y Resto de América del Sur como parte de América del Sur.
Según el análisis de investigación de mercado de Data Bridge:
Asia-Pacífico es la región dominante en el mercado de seguros basados en el uso durante el período de pronóstico 2023-2030
En 2023, Asia-Pacífico dominó el mercado de seguros basados en el uso. El aumento de vehículos conectados impulsó la introducción de nuevas ofertas de seguros basados en el uso (UBI). Estos avances permiten planes de seguro personalizados que tienen en cuenta el comportamiento de conducción individual, ofreciendo una cobertura rentable y a medida para cada conductor. Esta tendencia refleja la respuesta del sector a las demandas de un público experto en tecnología y preocupado por la seguridad, impulsando una transición positiva hacia soluciones de seguros más eficientes y centradas en el cliente.
Se espera que América del Norte sea testigo de un crecimiento significativo durante el período de pronóstico de 2023 a 2030.
En 2023, se espera que Norteamérica experimente un crecimiento significativo gracias a la alta penetración de smartphones, lo que facilita la integración de aplicaciones de RBU y fomenta una mayor participación de los consumidores. La presencia de importantes aseguradoras especializadas en ofertas de RBU fomenta la competencia y la innovación en el mercado. En conjunto, estos factores han creado un entorno propicio para la rápida adopción de la RBU, ofreciendo a los conductores opciones de seguro más personalizadas y rentables según sus hábitos de conducción.
Para obtener información más detallada sobre el informe del mercado de seguros basado en el uso , haga clic aquí: https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
