Bénéficiez d'une couverture personnalisée grâce à une assurance basée sur l'utilisation

Les applications d'assurance à l'usage (UBI) utilisent la télématique pour suivre et analyser le comportement de conduite, en collectant des données sur des facteurs tels que la vitesse, la distance, le freinage et l'accélération. Ces données permettent aux assureurs d'évaluer les risques de manière personnalisée et de proposer une couverture et des primes sur mesure en fonction des habitudes de conduite de chaque individu. Les applications UBI favorisent des pratiques de conduite plus sûres en fournissant des informations aux utilisateurs sur leurs performances et en encourageant un comportement responsable sur la route. Grâce aux applications UBI, les clients peuvent potentiellement réaliser des économies d'assurance tout en bénéficiant d'options de couverture plus transparentes et plus équitables.

Accéder au rapport complet :  https://databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market

 Selon Data Bridge Market Research, le marché mondial de l'assurance basée sur l'utilisation est évalué à 24,83 milliards de dollars US en 2022 et devrait atteindre 164,44 milliards de dollars US d'ici 2030, avec un TCAC de 26,66 % sur la période de prévision 2023-2030. Les progrès constants en matière d'analyse de données permettent aux assureurs de traiter et d'interpréter efficacement les vastes volumes de données collectées grâce à la télématique. Cela contribue à la prise de décisions éclairées en matière d'évaluation des risques et de tarification.

Principales conclusions de l'étude

L'amélioration de l'analyse des données devrait stimuler le taux de croissance du marché

L'analyse du Big Data et l'intelligence artificielle ont révolutionné le secteur de l'assurance, permettant aux assureurs de traiter et d'analyser efficacement de vastes volumes de données de conduite. Grâce à cette capacité, les assureurs peuvent évaluer les risques avec plus de précision en fonction du comportement de conduite individuel, ce qui permet de créer des modèles de tarification très précis pour l'assurance à l'usage. Cette approche basée sur les données favorise des primes d'assurance personnalisées et plus équitables, récompensant les conducteurs prudents tout en encourageant des pratiques routières plus sûres.

Portée du rapport et segmentation du marché

Analyse des segments :

Le marché de l’assurance basé sur l’utilisation est segmenté en fonction du type de véhicule, du type de forfait, de l’offre d’appareils, de la technologie, de l’âge du véhicule et du type de véhicule électrique et hybride.

• Sur la base du type de véhicule, le marché est segmenté en voiture particulière et véhicule utilitaire.
• Sur la base du type de forfait, le marché est segmenté en paiement à la conduite (PAYD), paiement à la façon dont vous conduisez (PHYD) et gestion de la façon dont vous conduisez (MHYD).
• Sur la base de l'offre d'appareils, le marché est segmenté en appareils fournis par l'entreprise et en appareils BYOD (Apportez votre propre appareil).
• Sur la base de la technologie, le marché est segmenté en OBD-II, smartphone,  système embarqué , boîte noire, autres, hybride, marché du formage des métaux pour l'automobile.
• Sur la base de l'âge du véhicule, le marché est segmenté en véhicules neufs et véhicules routiers.
• Sur la base du type de véhicule électrique et hybride , le marché est segmenté en véhicule électrique hybride (HEV), véhicule hybride rechargeable (PHEV), véhicule électrique à batterie (BEV).

Acteurs majeurs

Data Bridge Market Research reconnaît les entreprises suivantes comme les principaux acteurs du marché de l'assurance basée sur l'utilisation : Cambridge Mobile Telematics (États-Unis), insurethebox (Royaume-Uni), Progressive Casualty Insurance Company (États-Unis), The Modus Group, LLC (États-Unis), Inseego Corp. (États-Unis), Lemonade Inc. Metromile (États-Unis), The Floow Limited (Royaume-Uni), Allstate Insurance Company (États-Unis)

Évolution du marché

• En 2021, Progressive Corporation et Protective Insurance Corporation ont officiellement conclu un accord juridiquement contraignant. Aux termes de cet accord, Progressive acquerra la totalité des actions ordinaires de catégorie A et de catégorie B en circulation de Protective Insurance Corporation.
• En 2020, Progressive Corporation étend ses services aux propriétaires de petites entreprises avec le lancement de Snapshot ProView, un programme volontaire d'assurance basée sur l'utilisation (UBI) et de gestion de flotte. Ce programme est désormais intégré à Smart Haul, l'initiative UBI de Progressive destinée aux camionneurs, qui utilise les données des dispositifs d'enregistrement électronique (ELD) pour offrir des réductions en cas de conduite défensive.
• En 2020, Lyft a choisi Liberty Mutual Insurance pour assurer les conducteurs utilisant ses plateformes de covoiturage en Arizona, au Michigan, au Nouveau-Mexique, au Texas et en Utah. Dans le cadre de ce programme, Liberty Mutual offre des garanties spécifiques dans ces cinq États, de l'activation de l'application Lyft à sa désactivation.
• En 2019, UnipolSai a lancé l'Expertise en temps réel, un nouveau processus permettant aux assurés de recevoir une proposition de l'expert dans les 24 heures suivant le dépôt d'un sinistre, sous réserve qu'il n'y ait aucun accident. Cette procédure innovante simplifie l'utilisation de la boîte noire et la rend plus intuitive pour les clients.

Analyse régionale

Géographiquement, les pays couverts dans le rapport sur le marché de l'assurance basé sur l'utilisation sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie, le reste de l'Europe en Europe, la Chine, le Japon, l'Inde, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, l'Australie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, l'Afrique du Sud, l'Égypte, Israël, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.

Selon l'analyse de Data Bridge Market Research :

L'Asie-Pacifique est la région dominante sur le marché de l'assurance basée sur l'utilisation au cours de la période de prévision 2023-2030

En 2023, l'Asie-Pacifique a dominé le marché de l'assurance à l'usage. L'essor du nombre de voitures connectées a conduit à l'introduction de nouvelles offres d'assurance à l'usage (UBI). Ces avancées permettent de proposer des contrats d'assurance personnalisés qui tiennent compte du comportement de conduite de chacun, offrant ainsi une couverture économique et sur mesure aux conducteurs. Cette tendance reflète la réponse du secteur aux exigences d'une clientèle technophile et soucieuse de la sécurité, favorisant une évolution positive vers des solutions d'assurance plus efficaces et centrées sur le client.

L’Amérique du Nord devrait connaître une croissance significative au cours de la période de prévision de 2023 à 2030

En 2023, l'Amérique du Nord devrait connaître une croissance significative grâce à la forte pénétration des smartphones, qui facilite l'intégration des applications UBI et encourage une plus grande participation des consommateurs. La présence de grands assureurs spécialisés dans les offres UBI favorise la concurrence et l'innovation sur le marché. Ensemble, ces facteurs ont créé un environnement propice à l'adoption rapide de l'UBI, offrant aux conducteurs des options d'assurance plus personnalisées et plus économiques, adaptées à leurs habitudes de conduite.

Pour plus d'informations sur le rapport sur le marché de l'assurance basé sur l'utilisation, cliquez ici : https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market