世界の銀行キオスク市場規模、シェア、トレンド分析レポート – 業界概要と2032年までの予測

世界の銀行キオスク市場の規模と成長率はどれくらいですか?

• 世界の銀行キオスク市場規模は2024年に14億8000万米ドルと評価され、予測期間中に25.70%のCAGRで成長し、2032年までに92億4000万米ドル に達すると予想されています 。
• 銀行キオスク市場は、タッチスクリーン技術、生体認証、AI統合の進歩に牽引され、大幅な成長を遂げています。これらのキオスクは、顧客サービスの向上、運用コストの削減、アクセシビリティの向上を実現します。
• 最新の手法には、シームレスなセルフサービス取引とリアルタイムのデータ処理が含まれており、効率的で安全な銀行取引体験を保証します。この技術革新は、銀行業界のあり方を大きく変えつつあります。

銀行キオスク市場の主なポイントは何ですか?

• 銀行キオスクとデジタルプラットフォームの統合は、顧客にシームレスな銀行取引体験を提供することで市場競争力を高めます。例えば、顧客はキオスクで取引を開始した後、モバイルアプリでシームレスに銀行取引を継続できるため、継続性と利便性が確保されます。
• この統合により、顧客満足度が向上し、銀行のブランドロイヤルティが強化され、キオスク市場での採用と成長が促進されます。
• 北米は世界の銀行キオスク市場を支配し、銀行自動化、強力なデジタルインフラ、効率的なセルフサービス型銀行ソリューションへの需要の高まりへの投資増加により、2024年には41.5%という最大の収益シェアを占めました。
• アジア太平洋地域の銀行キオスク市場は、急速な都市化、銀行自動化の需要増加、発展途上国における金融包摂の促進に向けた取り組みの増加により、2025年から2032年にかけて15.33%という最も高いCAGRで成長すると予測されています。
• 多機能キオスクセグメントは、1つのユニットで幅広い銀行機能を提供するセルフサービスソリューションの需要の高まりにより、2024年に52.4％の最大の収益シェアで銀行キオスク市場を支配しました。

レポートの範囲と銀行キオスク市場のセグメンテーション

銀行キオスク市場の主なトレンドは何ですか?

「AIとセルフサービス統合による銀行のアクセシビリティの向上」

• 世界の銀行キオスク市場における重要な進化のトレンドは、銀行のアクセシビリティ、業務効率、顧客の利便性を向上させるために、人工知能（AI）、高度なソフトウェア、セルフサービス技術を統合することです。
• 現代の銀行キオスクには、インテリジェントな現金処理、リアルタイムの不正検知、予測メンテナンスといったAIを活用した機能が組み込まれており、手作業による介入を減らしながらシームレスな運用を実現しています。例えば、Diebold Nixdorfは、リアルタイム診断と自動ソフトウェアアップデートを提供するAI搭載キオスクを導入し、ダウンタイムを最小限に抑え、顧客体験を向上させています。
• 音声アシストキオスクや生体認証の統合も普及しつつあり、銀行は顔認証、指紋認証、音声コマンドを備えたキオスクを導入するケースが増えています。これにより、取引の簡素化とセキュリティ強化が実現します。特に人通りの多い環境において、より迅速で非接触、そしてより安全な銀行業務が可能になります。
• キオスクとモバイルアプリ、デジタルバンキングプラットフォームの統合により、チャネルをまたいで統一されたエクスペリエンスが顧客に提供され、預金、引き出し、請求書の支払い、その他の銀行サービスを24時間365日便利に利用できるようになります。
• この傾向は、銀行業界のオムニチャネル化を反映しており、キオスク端末は、特に遠隔地やサービスが行き届いていない地域において、従来の支店を超えたサービス提供において重要な役割を果たしています。そのため、NCR AtleosやKIOSK Information Systemsなどの企業は、世界市場で高まる需要に対応するため、AIを活用したキオスク端末の提供を拡大しています。
• 自動化、パーソナライズされたサービス、インテリジェントキオスクによる支店の変革が広く重視されるようになり、便利で安全なセルフサービスバンキングに対する顧客の期待が世界中で変化しています。

銀行キオスク市場の主な推進要因は何ですか?

• セルフサービスバンキング、支店の自動化、そして顧客利便性の向上に対する需要の高まりは、世界中の銀行キオスク市場の大きな牽引力となっています。金融機関は、運用コストの削減、効率性の向上、そして従来の場所を超えた銀行サービスの拡大を目指し、キオスクへの多額の投資を行っています。
  • 例えば、2024年9月、アシュリー・ファニチャー・インダストリーズは事業拡大のため8,000万ドルの投資を発表した。これは、企業がインフラを近代化し、進化する消費者ニーズに応えるためにキオスクを導入するという業界の幅広いトレンドを反映している。
• 特に新興市場における金融包摂への重点の高まりにより、都市部と農村部の両方で口座開設、現金の預け入れ/引き出し、ローンの申請などの重要なサービスを提供する銀行キオスクの導入が加速している。
• デジタルバンキングの急速な拡大と、非接触で24時間365日対応のサービス提供へのニーズが相まって、キオスクの導入がさらに加速しています。AIを活用した機能とリアルタイムの顧客サポートにより、銀行は効率的で安全かつユーザーフレンドリーなサービスを提供し、アクセス性と満足度を向上させることができます。
• さらに、生体認証、タッチスクリーンインターフェース、ビデオ出納機などの技術の進歩により、キオスクは現代の銀行業務の中心的な要素となり、特に人通りの多い場所でのサービス提供を強化しています。

銀行キオスク市場の成長を阻害する要因は何ですか?

• 銀行キオスクの普及拡大において、サイバーセキュリティへの懸念とコネクテッドバンキングインフラの潜在的な脆弱性は依然として重大な課題です。キオスクがコアバンキングシステムやネットワークとより密接に連携するようになるにつれ、データ侵害、ハッキング、システム操作といった攻撃にさらされる可能性が高まっています。
• 注目を集めるサイバー攻撃と顧客データのプライバシーに関する懸念から、金融機関は強力なセキュリティ対策を講じずに大規模な導入を行うことに慎重になっています。例えば、IoTデバイスの侵害に関する世界的な報告は、銀行端末のセキュリティが不十分であることのリスクを浮き彫りにしています。
• これらの懸念に対処するために、Diebold NixdorfやCiscoなどの大手企業は、キオスクネットワーク内に高度な暗号化、安全な認証プロトコル、リアルタイムの脅威検出システムを組み込んで、安全な取引を確保しています。
• さらに、特に発展途上国では、高度な多機能キオスクを導入するための初期費用が高額になり、小規模な銀行やコストに敏感な金融機関にとって障壁となっている。
• 技術の成熟により価格は徐々に低下しているが、ハードウェア、ソフトウェアの統合、メンテナンスへの投資は、インフラが限られている地域やデジタルリテラシーが低い地域の銀行にとって妨げとなる可能性がある。
• これらの課題を克服するには、サイバーセキュリティの進歩、新興市場に合わせた手頃な価格のキオスクソリューション、そしてセルフサービスバンキングチャネルへの信頼を構築するための継続的な顧客教育に継続的に注力する必要があります。

銀行キオスク市場はどのようにセグメント化されていますか?

市場は、タイプ、提供、流通チャネル、場所、およびエンドユーザーに基づいてセグメント化されています。

• タイプ別

銀行キオスク市場は、種類別に、単機能キオスク、多機能キオスク、仮想/ビデオ出納機に分類されます。多機能キオスクセグメントは、幅広い銀行機能を1台で提供するセルフサービスソリューションへの需要の高まりに牽引され、2024年には52.4%という最大の収益シェアで銀行キオスク市場を席巻しました。多機能キオスクは、現金の預け入れ、引き出し、口座照会、請求書の支払いなどのサービスを提供するために好まれ、銀行の業務効率と顧客の利便性を高めています。

バーチャル/ビデオテラーマシン（VMT）セグメントは、リモートバンキングサービスとインタラクティブな顧客サポートの需要増加を背景に、2025年から2032年にかけて最も高いCAGRを達成すると予想されています。これらのキオスクは、ビデオ会議と銀行取引を統合することで、銀行が実店舗を持たない地域でもパーソナライズされたサービスを提供し、運用コストを最適化することを可能にします。

• 提供することで

銀行キオスク市場は、提供内容に基づき、ハードウェア、ソフトウェア、サービスの3つに分類されます。ハードウェアセグメントは、物理的なキオスク、スクリーン、キャッシュディスペンサー、生体認証デバイス、その他キオスク機能に不可欠なコンポーネントへの需要が高いため、2024年には61.8%という最大の市場収益シェアを獲得しました。銀行は、顧客体験とセキュリティの向上を目指し、ハードウェアインフラのアップグレードに引き続き多額の投資を行っています。

サービス分野は、キオスク運用における保守、設置、マネージドサービス、技術サポートの需要増加に牽引され、予測期間中に最も高い成長率を記録すると予想されています。銀行が高度なキオスクを導入するにつれ、稼働時間とサービスの継続性の確保が最優先事項となります。

• 流通チャネル別

流通チャネルに基づいて、銀行キオスク市場は農村部、準都市部、都市部、大都市圏に分類されます。都市部セグメントは、近代的な銀行インフラへの高い需要、人口密度、そしてセルフサービス型バンキングへの嗜好の高まりに支えられ、2024年には46.3%という最大の市場収益シェアを占めました。都市部では、小売店、銀行支店、そして独立した銀行拠点において、キオスクの導入が急速に進んでいます。

メトロポリタンセグメントは、技術の進歩の加速、消費者の期待の高まり、大都市での完全に自動化された24時間365日の銀行サービスへの推進により、2025年から2032年にかけて最も速いCAGRを示すことが予測されています。

• 場所別

銀行キオスク市場は、設置場所に基づいて、オンサイト型とオフサイト型の2つに分類されます。オンサイト型セグメントは、顧客サービスの向上、待ち時間の短縮、定型取引の自動化を目的として、銀行支店内にキオスクが広く導入されたことを受け、2024年には58.9%と最大の市場収益シェアを獲得しました。銀行は、安全な環境を維持しながら業務効率を向上させるために、オンサイト型キオスクを活用しています。

オフサイトセグメントは、ショッピングモール、空港、交通ハブ、小売店などの交通量の多い公共エリアでの銀行サービスの需要増加に牽引され、金融サービスの範囲が従来の支店を超えて拡大し、最も速いCAGRで成長すると予想されています。

• エンドユーザー別

エンドユーザーに基づいて、銀行キオスク市場はBFSI（銀行金融サービス機関）と政府機関に分類されます。BFSIセグメントは、デジタルトランスフォーメーション、顧客サービスの向上、支店運営コストの削減に注力する同セクターの動向を背景に、2024年には74.5%という最大の収益シェアを獲得し、市場を席巻しました。金融機関は、取引の効率化、セルフサービスバンキングの促進、そしてアクセス性の向上を目的としてキオスクを導入しています。

政府部門は、税金の支払い、ID 確認、福祉給付金などの国民中心のサービスを提供するために公的機関がキオスクを導入するケースが増え、サービスの効率性とアクセス性が向上しているため、予測期間中に著しい成長が見込まれます。

銀行キオスク Maret の最大のシェアを占める地域はどこですか?

• 北米は世界の銀行キオスク市場を支配し、銀行自動化、強力なデジタルインフラ、効率的なセルフサービス型銀行ソリューションへの需要の高まりへの投資増加により、2024年には41.5%という最大の収益シェアを占めました。
• 地域全体の金融機関は、運用コストの削減、顧客の利便性向上、そして24時間365日対応のサービス提供のため、銀行キオスクの導入を急速に進めています。AI搭載キオスク、現金回収機、仮想出納機の普及は、この地域における銀行業界のデジタル変革への取り組みを反映しています。
• スマートバンキング技術の普及率の高さと、非接触型サービスや支店自動化に対する消費者の需要の高まりが相まって、北米は銀行キオスク市場における世界的リーダーとしての地位を強化し続けています。

米国銀行キオスク市場の洞察

米国の銀行キオスク市場は、2024年に北米における収益シェアの大部分を占めました。これは、同国の大規模な銀行セクター、先進的なセルフサービス技術の早期導入、そして顧客体験の向上への強い注力に支えられています。大手銀行や信用組合は、業務の効率化、リモートバンキングサービスの提供、そして実店舗への依存度の低減を目指し、多機能キオスクへの投資を進めています。さらに、金融包摂への需要の高まり、特に金融サービスが行き届いていない地域における需要の高まりが、ビデオテラー機能やAIを活用したサポートシステムを備えたキオスクの導入をさらに促進しています。

欧州の銀行キオスク市場に関する洞察

欧州の銀行キオスク市場は、厳格な規制基準、銀行業務のデジタル化の進展、そして安全で効率的かつ自動化された銀行サービスへの需要の高まりを背景に、着実な成長が見込まれています。セルフサービス機能、取引セキュリティの強化、そしてシームレスなデジタル体験を求める消費者の需要に支えられ、都市部と地方の両方の銀行ネットワークにおいてスマートキオスクの導入が拡大しています。ドイツ、フランス、英国などの国では、金融業界全体でATM、ビデオテラーマシン、多機能キオスクの導入が急速に進んでいます。

英国の銀行キオスク市場に関する洞察

英国の銀行キオスク市場は、同国におけるデジタルバンキングの継続的な変革、顧客の期待の変化、そして金融サービスへのアクセス向上へのニーズを背景に、有望なCAGRで成長すると予測されています。銀行業界は自動化、非接触型サービス、そして支店への依存度の低減に注力しており、キオスク導入を加速させています。さらに、24時間365日対応のバンキングサービスと取引セキュリティの向上に対する需要の高まりも、銀行が都市部と地方部の両方で先進的なキオスクを導入するきっかけとなっています。

ドイツの銀行キオスク市場に関する洞察

ドイツの銀行キオスク市場は、同国が技術革新、安全な銀行ソリューション、そして持続可能なインフラ開発に力を入れていることから、着実に拡大すると予想されています。ドイツの金融機関は、業務の最適化とセルフサービスバンキングに対する消費者の需要の高まりに対応するため、AI搭載キオスク、現金回収機、ATM（現金自動預け払い機）の導入を加速させています。さらに、キオスクとモバイルバンキング、デジタルプラットフォームの統合により、都市部と郊外地域における顧客体験全体が向上しています。

銀行キオスク市場で最も急速に成長している地域はどこですか?

アジア太平洋地域の銀行キオスク市場は、急速な都市化、銀行業務の自動化に対する需要の高まり、そして発展途上国における金融包摂の促進に向けた取り組みの強化を背景に、2025年から2032年にかけて15.33%という最も高い年平均成長率（CAGR）で成長すると予測されています。特に農村部や準都市部における銀行アクセスの拡大を目指す政府主導の取り組みは、セルフサービスキオスク、現金預入機、ビデオテラーの導入を促進しています。さらに、技術の進歩と現地のキオスクメーカーの存在感の高まりにより、これらのソリューションは地域全体でより手頃な価格で利用しやすくなっています。

中国銀行キオスク市場の洞察

中国の銀行キオスク市場は、急速なデジタル化、拡大する中間層、そしてスマートで自動化された銀行サービスへの高い需要に牽引され、2024年にはアジア太平洋地域最大の収益シェアを占めると予想されています。スマートシティ、デジタル決済、金融アクセスへの注力に伴い、中国では都市部、地方、フィンテックエコシステムにおいて、先進的なキオスクが広く導入されています。国内企業とグローバルメーカーは革新を続け、手頃な価格でAIを活用した安全なセルフサービス型銀行ソリューションを提供しています。

日本銀行キオスク市場インサイト

日本の銀行キオスク市場は、高度に発達した金融セクター、技術の進歩、そしてユーザーフレンドリーで非接触型の銀行サービスへの需要に支えられ、着実な成長を遂げています。生体認証、AIを活用したサポート、多言語インターフェースを備えた銀行キオスクはますます普及し、安全かつ便利な銀行サービスへのアクセスを提供しています。さらに、日本の高齢化は、都市部と郊外の両方で、直感的でアクセスしやすく、自動化された銀行体験への需要を高めています。

銀行キオスク市場のトップ企業はどれですか?

銀行キオスク業界は、主に、次のような定評のある企業によって牽引されています。

• NCRアトレオス（米国）
• ディーボルド・ニクスドルフ社（米国）
• シスコ（米国）
• グローリーグローバルソリューションズ（インターナショナル）株式会社（日本）
• 暁星TNS社（米国）
• GRGBanking（中国）
• KAL ATM Software GmbH（英国）
• アウリガ・スパ（イタリア）
• 日立チャネルソリューションズ株式会社（日本）
• Slabb Kiosks（米国）
• エリートマイクロシステムズ株式会社（インド）
• KIOSK 情報システム（米国）
• フェニックス・マイクロシステムズ（インド）
• Aldan Technology Sdn Bhd (マレーシア)

世界の銀行キオスク市場の最近の動向は何ですか?

• インドステイト銀行（SBI）は2023年10月、金融包摂の顧客向け銀行サービスへのアクセス性向上のため、「モバイルハンドヘルドデバイス」を導入しました。この取り組みは、キオスクバンキングを顧客の玄関先に直接届けることで、顧客サービスポイント（CSP）の担当者に利便性と柔軟性を提供し、アクセスに課題を抱える顧客へのサービス提供を強化することを目的としています。
• ノースウェスト銀行は2023年8月、セントメアリーズ（ミリオン・ダラー・ハイウェイ1081番地）に新しいデジタルバンキングキオスクを設置する計画を発表しました。このキオスクには、24時間年中無休で利用可能なドライブスルーATMが設置されており、引き出し、振込、入金が可能です。また、対面でのやり取りが可能なビデオテラーマシン（VTM）も設置されています。このシステムにより、小切手の換金やローンの返済といったシームレスな取引と、きめ細やかなサービスが可能になります。
• 2020年9月、日立オムロンターミナルソリューションズは、銀行の現金センターや支店向けの紙幣消毒装置を開発しました。公衆衛生上の懸念がある中で紙幣の衛生的な取り扱いを確保し、現金取り扱い環境の清潔さと安全性を維持するための重要なソリューションを提供します。
• 2020年6月、Aurigaは「NextGenBranch」ソリューションの一環としてBank4Meを導入しました。これにより、安全なセルフサービスモードで銀行サービスにフルアクセスできるリモートバンキングが可能になります。顧客はビデオサポートを通じて銀行の専門家とやり取りすることができ、どこからでもパーソナライズされたサポートと安全な取引を確保できます。

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