Приложения UBI (Usage-Based Insurance) используют телематическую технологию для отслеживания и анализа поведения водителя, собирая данные о таких факторах, как скорость, расстояние, торможение и ускорение. Эти данные помогают страховщикам проводить персонализированную оценку рисков, предлагая индивидуальное покрытие и премии на основе индивидуальных привычек вождения. Приложения UBI способствуют более безопасному вождению, предоставляя пользователям обратную связь об их водительских качествах и поощряя ответственное поведение на дорогах. С помощью приложений UBI клиенты могут потенциально экономить на страховых расходах, пользуясь более прозрачными и справедливыми вариантами покрытия.
Доступ к полному отчету: https://databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
Data Bridge Market Research анализирует, что глобальный рынок страхования на основе использования оценивается в 24,83 млрд долларов США в 2022 году и, как ожидается, достигнет 164,44 млрд долларов США к 2030 году, регистрируя среднегодовой темп роста в 26,66% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год. Постоянное развитие аналитики данных позволяет страховщикам эффективно обрабатывать и интерпретировать огромные объемы данных, собранных с помощью телематики. Это помогает принимать обоснованные решения по оценке рисков и ценообразованию.
Основные выводы исследования
Ожидается, что улучшение аналитики данных будет способствовать росту рынка.
Аналитика больших данных и искусственный интеллект произвели революцию в страховой отрасли, позволив страховщикам эффективно обрабатывать и анализировать огромные объемы данных о вождении. Благодаря этой возможности страховщики могут проводить более точную оценку рисков на основе индивидуального поведения водителя, что приводит к созданию высокоточных моделей ценообразования для страхования на основе использования. Этот подход, основанный на данных, способствует персонализированным и более справедливым страховым премиям, поощряя безопасных водителей и поощряя более безопасные методы на дорогах.
Область отчета и сегментация рынка
Отчет Метрика
|
Подробности
|
Прогнозируемый период
|
2023-2030
|
Базовый год
|
2022
|
Исторические годы
|
2021 (Можно настроить на 2015-2020)
|
Количественные единицы
|
Выручка в млрд долл. США, объемы в единицах, цены в долл. США
|
Охваченные сегменты
|
Тип транспортного средства (легковой автомобиль, коммерческий автомобиль), тип пакета (оплата по мере вождения (PAYD), оплата по мере вождения (PHYD), управление по мере вождения (MHYD)), предложение устройств (предоставлено компанией, использование собственного устройства (BYOD)), технология (OBD-II, смартфон , встроенная система, черный ящик, другие, гибрид, рынок штамповки металла для автомобильной промышленности), возраст транспортного средства (новые транспортные средства, дорожные транспортные средства), тип электрического и гибридного транспортного средства (гибридный электромобиль (HEV), подключаемый гибридный автомобиль (PHEV), аккумуляторный электромобиль (BEV))
|
Страны, охваченные
|
США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, Остальная Европа в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, Остальной Ближний Восток и Африка (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и Остальная часть Южной Америки как часть Южной Америки.
|
Охваченные участники рынка
|
Cambridge Mobile Telematics (США), insurethebox (Великобритания), Progressive Casualty Insurance Company (США), The Modus Group, LLC (США), Inseego Corp. (США), Lemonade Inc. Metromile (США), The Floow Limited (Великобритания), Allstate Insurance Company (США), Octo Group SpA (Италия), TomTom International BV. (Нидерланды), UNIPOLSAI ASSICURAZIONI SPA (Италия), Assicurazioni Generali SpA (Италия), Liberty Mutual Insurance (США), Equitable Holdings, Inc. (Италия), MAPFRE (Испания), Sierra Wireless (Канада), Verizon (США), Allianz Partners (Германия)
|
Данные, отраженные в отчете
|
Помимо информации о рыночных сценариях, таких как рыночная стоимость, темпы роста, сегментация, географический охват и основные игроки, рыночные отчеты, подготовленные Data Bridge Market Research, также включают в себя глубокий экспертный анализ, эпидемиологию пациентов, анализ воронки продаж, анализ ценообразования и нормативную базу.
|
Анализ сегмента:
Рынок страхования по факту использования сегментируется по типу транспортного средства, типу пакета, предлагаемым устройствам, технологиям, возрасту транспортного средства, а также типу электромобиля и гибридного транспортного средства.
- По типу транспортного средства рынок сегментируется на легковые автомобили и коммерческие автомобили.
- По типу пакета рынок сегментируется на тарифы с оплатой по мере вождения (PAYD), с оплатой по мере вождения (PHYD) и с управлением по мере вождения (MHYD).
- На основе предложения устройств рынок сегментируется на устройства, предоставляемые компанией, и устройства, приносимые с собой (BYOD).
- На основе технологий рынок сегментирован на OBD-II, смартфоны, встраиваемые системы , черные ящики, другие, гибриды, рынок металлообработки для автомобильной промышленности.
- По возрасту транспортных средств рынок сегментируется на новые транспортные средства и дорожные транспортные средства.
- По типу электромобиля и гибридного транспортного средства рынок сегментируется на гибридные электромобили (HEV), подключаемые гибридные автомобили (PHEV) и аккумуляторные электромобили (BEV).
Основные игроки
По данным Data Bridge Market Research, основными игроками на рынке страхования на основе использования являются следующие компании: Cambridge Mobile Telematics (США), insurethebox (Великобритания), Progressive Casualty Insurance Company (США), The Modus Group, LLC (США), Inseego Corp. (США), Lemonade Inc. Metromile (США), The Floow Limited (Великобритания), Allstate Insurance Company (США).
Развитие рынка
- В 2021 году Progressive Corporation и Protective Insurance Corporation официально заключили юридически обязывающее соглашение. Согласно сделке, Progressive приобретет все находящиеся в обращении обыкновенные акции классов A и B Protective Insurance Corporation.
- В 2020 году Progressive Corporation расширяет свои услуги для владельцев малого бизнеса, представив Snapshot ProView — добровольную программу страхования на основе использования (UBI) и управления автопарком. Теперь эта программа интегрирована в Smart Haul, которая является инициативой Progressive UBI для дальнобойщиков, использующей данные электронного регистрирующего устройства (ELD) для предоставления скидок за практику безопасного вождения.
- В 2020 году Lyft выбрала Liberty Mutual Insurance для предоставления страхового покрытия водителям, использующим их платформы совместных поездок в Аризоне, Мичигане, Нью-Мексико, Техасе и Юте. В рамках этой программы Liberty Mutual предлагает определенное страховое покрытие в этих пяти штатах с момента активации водителем своего приложения Lyft до момента его деактивации.
- В 2019 году UnipolSai внедрила Real-Time adjustment — новый процесс, который позволяет застрахованным лицам получать предложение от оценщика в течение 24 часов с момента подачи иска, при условии отсутствия жертв. Эта инновационная процедура упрощает использование черного ящика, делая его более удобным для клиентов.
Региональный анализ
Географически в отчете о рынке страхования на основе использования охвачены следующие страны: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африки (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки как часть Южной Америки.
Согласно анализу Data Bridge Market Research:
Азиатско-Тихоокеанский регион будет доминирующим регионом на рынке страхования, основанного на использовании, в прогнозируемый период 2023–2030 гг.
В 2023 году Азиатско-Тихоокеанский регион доминировал на рынке страхования на основе использования, поскольку рост числа подключенных автомобилей привел к появлению новых предложений страхования на основе использования (UBI). Эти достижения позволяют создавать персонализированные страховые планы, которые учитывают индивидуальное поведение водителя, обеспечивая экономически эффективное и индивидуальное покрытие для водителей. Эта тенденция отражает реакцию отрасли на требования технически подкованной и заботящейся о безопасности потребительской базы, способствуя позитивному сдвигу в сторону более эффективных и ориентированных на клиента страховых решений.
Ожидается, что в Северной Америке будет наблюдаться значительный рост в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год.
Ожидается, что в 2023 году Северная Америка станет свидетелем значительного роста за счет высокого проникновения смартфонов, что облегчит интеграцию приложений UBI и поощрит более активное участие потребителей. Присутствие крупных страховых компаний, ориентированных на предложения UBI, способствует конкуренции и инновациям на рынке. В совокупности эти факторы создали благоприятную среду для быстрого принятия UBI, предоставляя водителям более персонализированные и экономически эффективные варианты страхования, основанные на их привычках вождения.
Для получения более подробной информации об отчете о рынке страхования на основе использования нажмите здесь – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
