As aplicações de seguro baseado na utilização (UBI) utilizam tecnologia telemática para rastrear e analisar o comportamento de condução, captando dados sobre fatores como velocidade, distância, travagem e aceleração. Estes dados ajudam as seguradoras a fazer avaliações de risco personalizadas, oferecendo cobertura e prémios personalizados com base nos hábitos de condução de cada indivíduo. As aplicações UBI promovem práticas de condução mais seguras, fornecendo feedback aos utilizadores sobre o seu desempenho na condução e incentivando um comportamento responsável nas estradas. Com as aplicações RBU, os clientes podem poupar nos custos de seguro e, ao mesmo tempo, tirar partido de opções de cobertura mais transparentes e justas.
Aceda ao relatório completo: https://databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de seguros baseados na utilização está avaliado em 24,83 mil milhões de dólares em 2022 e deverá atingir os 164,44 mil milhões de dólares até 2030, registando um CAGR de 26,66% durante o período previsto de 2023 a 2030. Os avanços contínuos na análise de dados permitem às seguradoras processar e interpretar eficazmente as grandes quantidades de dados recolhidos através da telemática. Ajuda a tomar decisões informadas sobre a avaliação de riscos e a determinação do preço.
Principais conclusões do estudo
Espera-se que a análise de dados melhorada impulsione a taxa de crescimento do mercado
A análise de big data e a inteligência artificial revolucionaram o setor segurador, permitindo às seguradoras processar e analisar eficientemente grandes quantidades de dados de condução. Com esta funcionalidade, as seguradoras podem fazer avaliações de risco mais precisas com base no comportamento individual de condução, levando à criação de modelos de preços altamente precisos para o seguro baseado na utilização. Esta abordagem baseada em dados promove prémios de seguro personalizados e mais justos, recompensando os condutores seguros e incentivando práticas rodoviárias mais seguras.
Âmbito do Relatório e Segmentação de Mercado
Métrica de Reporte
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Detalhes
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Período de previsão
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2023 a 2030
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Ano base
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2022
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Anos Históricos
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2021 (personalizável para 2015-2020)
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Unidades quantitativas
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Receita em biliões de dólares americanos, volumes em unidades, preços em dólares americanos
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Segmentos abrangidos
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Tipo de veículo (carro de passageiros, veículo comercial), tipo de pacote (pagamento à medida que conduz (PAYD), pagamento à medida que conduz (PHYD), gestão à medida que conduz (MHYD)), oferta de dispositivo (fornecido pela empresa, traga o seu próprio dispositivo (BYOD), tecnologia (OBD-II, smartphone , sistema embebido, caixa negra, outros, híbrido, mercado de conformação de metal para automóveis), idade do veículo (veículos novos, veículos rodoviários), tipo de veículo elétrico e híbrido (veículo elétrico (HEV), veículo híbrido plug-in (PHEV), veículo elétrico a bateria (BEV))
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Países abrangidos
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EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
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Participantes do mercado abrangidos
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Cambridge Mobile Telematics (EUA), insurethebox (Reino Unido), Progressive Casualty Insurance Company (EUA), The Modus Group, LLC (EUA), Inseego Corp. (EUA), Lemonade Inc. Metromile (EUA), The Floow Limited (Reino Unido), Allstate Insurance Company (EUA), Octo Group SpA (Itália), TomTom International BV. (Holanda), UNIPOLSAI ASSICURAZIONI SPA (Itália), Assicurazioni Generali SpA (Itália), Liberty Mutual Insurance (EUA), Equitable Holdings, Inc. (Itália), MAPFRE (Espanha), Sierra Wireless (Canadá), Verizon (EUA), Allianz Partners (Alemanha)
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Pontos de dados abordados no relatório
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Para além dos insights sobre os cenários de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, a segmentação, a cobertura geográfica e os principais participantes, os relatórios de mercado selecionados pela Data Bridge Market Research incluem também análises aprofundadas de especialistas, epidemiologia dos doentes, análise de pipeline, análise de preços e estrutura regulamentar.
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Análise de Segmentos:
O mercado de seguros baseado na utilização é segmentado com base no tipo de veículo, tipo de pacote, oferta de dispositivo, tecnologia, idade do veículo e tipo de veículo elétrico e híbrido.
- Com base no tipo de veículo, o mercado está segmentado em automóveis de passageiros e veículos comerciais.
- Com base no tipo de pacote, o mercado é segmentado em pagamento à medida que conduz (PAYD), pagamento à medida que conduz (PHYD) e gestão do modo como conduz (MHYD).
- Com base na oferta de dispositivos, o mercado está segmentado em: fornecido pela empresa, traga o seu próprio dispositivo (BYOD).
- Com base na tecnologia, o mercado está segmentado em OBD-II, smartphone, sistema embebido , caixa negra, outros, híbrido, mercado de conformação de metal para automóvel.
- Com base na idade do veículo, o mercado está segmentado em veículos novos e veículos rodoviários.
- Com base no tipo de veículo elétrico e híbrido , o mercado está segmentado em veículo elétrico híbrido (HEV), veículo híbrido plug-in (PHEV) e veículo elétrico a bateria (BEV).
Principais jogadores
A Data Bridge Market Research reconhece as seguintes empresas como os principais participantes do mercado de seguros baseados na utilização: Cambridge Mobile Telematics (EUA), insurethebox (Reino Unido), Progressive Casualty Insurance Company (EUA), The Modus Group, LLC (EUA), Inseego Corp. (EUA), Lemonade Inc. Metromile (EUA), The Floow Limited (Reino Unido), Allstate Insurance Company (EUA)
Desenvolvimentos de mercado
- Em 2021, a Progressive Corporation e a Protective Insurance Corporation assinaram oficialmente um acordo juridicamente vinculativo. De acordo com o acordo, a Progressive irá adquirir todas as ações ordinárias de Classe A e Classe B em circulação da Protective Insurance Corporation.
- Em 2020, a Progressive Corporation está a alargar os seus serviços aos proprietários de pequenas empresas com a introdução do Snapshot ProView, um programa voluntário de seguro baseado na utilização (UBI) e gestão de frotas. Este programa está agora integrado no Smart Haul, que é uma iniciativa de UBI da Progressive para camionistas, utilizando os dados do Dispositivo de Registo Eletrónico (ELD) para oferecer descontos para a prática de condução defensiva.
- Em 2020, a Lyft selecionou a Liberty Mutual Insurance para fornecer cobertura de seguro aos condutores que utilizam as suas plataformas de partilha de viagens no Arizona, Michigan, Novo México, Texas e Utah. Com este programa, a Liberty Mutual oferece coberturas de seguro específicas nestes cinco estados, desde o momento em que um condutor ativa a sua aplicação Lyft até que a desativa.
- Em 2019, a UnipolSai introduziu o ajuste em tempo real, um novo processo que permite aos segurados receber uma proposta do ajustador no prazo de 24 horas após o registo de uma reclamação, desde que não haja vítimas. Este procedimento inovador simplifica a utilização da caixa negra, tornando-a mais fácil de utilizar para os clientes.
Análise Regional
Geograficamente, os países abrangidos pelo relatório do mercado de seguros baseados na utilização são os EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Países Baixos, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
De acordo com a análise de pesquisa de mercado da Data Bridge:
A Ásia-Pacífico é a região dominante no mercado de seguros baseado na utilização durante o período previsto de 2023 a 2030
Em 2023, a Ásia-Pacífico dominou o mercado de seguros baseados na utilização devido ao aumento do número de automóveis conectados, o que levou à introdução de novas ofertas de seguros baseados na utilização (UBI). Estes avanços permitem planos de seguro personalizados que têm em conta o comportamento individual de condução, proporcionando uma cobertura económica e personalizada para os condutores. Esta tendência reflete a resposta do setor às exigências de uma base de consumidores atentos à tecnologia e preocupados com a segurança, promovendo uma mudança positiva para soluções de seguros mais eficientes e centradas no cliente.
Espera-se que a América do Norte testemunhe um crescimento significativo durante o período previsto de 2023 a 2030
Em 2023, prevê-se que a América do Norte testemunhe um crescimento significativo devido à elevada penetração de smartphones, facilitando a integração de aplicações UBI e incentivando uma maior participação dos consumidores. A presença de grandes seguradoras focadas em ofertas de RBU promove a concorrência e a inovação no mercado. Em conjunto, estes fatores criaram um ambiente propício à rápida adoção do RBU, oferecendo aos condutores opções de seguro mais personalizadas e económicas com base nos seus hábitos de condução.
Para obter informações mais detalhadas sobre o relatório de mercado de seguros baseado na utilização , clique aqui – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-usage-based-insurance-market
