Relatório de análise do tamanho, quota e tendências do mercado global de serviços bancários por voz – Visão geral e previsão do setor até 2032

Análise de mercado dos serviços bancários por voz

O mercado de serviços bancários por voz está a registar um crescimento significativo, impulsionado pela crescente adoção de tecnologias ativadas por voz no setor financeiro. À medida que os consumidores preferem cada vez mais soluções práticas e sem intervenção humana, as instituições financeiras estão a integrar assistentes de voz para melhorar o serviço ao cliente e a eficiência operacional. As inovações em inteligência artificial (IA) e processamento de linguagem natural (PLN) estão a facilitar estes avanços, permitindo aos assistentes de voz compreender e responder a consultas bancárias complexas. Por exemplo, em 2024, o Lunar, um banco desafiante nórdico, lançou a sua tecnologia GenAI Native Voice, alimentada por GPT-4, permitindo aos clientes aceder a suporte bancário personalizado 24 horas por dia, 7 dias por semana. Esta tendência é ainda reforçada pela crescente procura por interfaces fáceis de utilizar e sem contacto e pela maior dependência de smartphones e colunas inteligentes. A utilização do serviço bancário por voz proporciona um acesso contínuo a serviços como consultas de saldo, transferências de fundos e pagamentos de contas, reduzindo o tempo de espera e melhorando a satisfação do cliente. Além disso, as instituições financeiras estão a aproveitar a biometria de voz para aumentar a segurança. À medida que a tecnologia de voz continua a evoluir, espera-se que o mercado cresça rapidamente, especialmente em regiões como a América do Norte e a Ásia-Pacífico, onde existe um elevado nível de adoção de tecnologia.

Dimensão do mercado de serviços bancários por voz

A dimensão do mercado global de serviços bancários de voz foi avaliada em 6,20 mil milhões de dólares em 2024 e está projetada para atingir 17,93 mil milhões de dólares até 2032, com um CAGR de 14,20% durante o período previsto de 2025 a 2032. Além dos insights de mercado, tais como valor de mercado , taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise aprofundada de especialistas, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise Pilstle .

Tendências do mercado de serviços bancários por voz

“Crescente integração de inteligência artificial (IA) e aprendizagem automática (ML)”

O mercado de serviços bancários por voz está a assistir a um rápido crescimento, sendo uma tendência importante a integração de inteligência artificial (IA) e machine learning (ML) para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Os assistentes de voz controlados por IA estão a revolucionar a forma como os clientes interagem com os seus bancos, oferecendo suporte personalizado 24 horas por dia, 7 dias por semana, para vários serviços, como consultas de contas, transferências de fundos e gestão de empréstimos. Por exemplo, o US Bank integrou os serviços bancários por voz na sua plataforma móvel, permitindo aos utilizadores aceder às suas contas e realizar transações através de comandos de voz. Esta tendência está a melhorar a satisfação do cliente ao proporcionar conveniência e otimizar os processos operacionais através da redução dos volumes de atendimento no call center. Além disso, os avanços na biometria de voz estão a aumentar a segurança, garantindo que as soluções de serviços bancários por voz são seguras e fiáveis. O crescimento do mercado é ainda mais impulsionado pela crescente procura de experiências bancárias intuitivas e contactless, particularmente em regiões como a América do Norte e a Ásia-Pacífico, onde as tecnologias habilitadas por voz estão a ganhar popularidade.

Âmbito do Relatório e Segmentação do Mercado de Serviços Bancários por Voz       

Definição do mercado de serviços bancários por voz

O serviço bancário por voz refere-se à utilização de tecnologia de reconhecimento de voz, inteligência artificial (IA) e processamento de linguagem natural (PLN) para permitir que os clientes interajam com os seus bancos ou instituições financeiras utilizando comandos de voz. Esta tecnologia permite aos utilizadores realizar diversas tarefas bancárias, como verificar saldos de contas, transferir fundos, fazer pagamentos e consultar transações recentes, tudo através de instruções faladas.

Dinâmica do mercado de serviços bancários por voz

Motoristas

• Crescente preferência do consumidor pela conveniência

A crescente preferência dos consumidores pela conveniência é um importante impulsionador do mercado de serviços bancários por voz. Com estilos de vida agitados e a necessidade de acesso mais rápido aos serviços, os consumidores estão a mudar para soluções bancárias mais eficientes. O serviço bancário por voz, que oferece uma alternativa simples e prática aos canais bancários tradicionais, ganhou popularidade devido à sua capacidade de simplificar tarefas como a verificação de saldos de contas, transferência de fundos e pagamento de contas através de comandos de voz. Por exemplo, o US Bank integrou funcionalidades de serviços bancários por voz na sua aplicação móvel, permitindo que os clientes utilizem comandos de voz para gerir as suas finanças. Este nível de conveniência elimina a necessidade de navegar por menus complexos ou visitar agências físicas, tornando os serviços bancários mais acessíveis e fáceis de utilizar. À medida que os consumidores continuam a valorizar soluções que poupam tempo e são fáceis de utilizar, espera-se que o serviço bancário por voz testemunhe uma rápida adoção, impulsionando ainda mais o crescimento do mercado.

• Aumento da adoção de dispositivos inteligentes

A crescente adoção de dispositivos inteligentes é um fator chave para o crescimento do mercado de serviços bancários por voz. À medida que o uso de colunas inteligentes, smartphones e assistentes virtuais se torna mais generalizado, os consumidores confiam cada vez mais nestes dispositivos para tarefas quotidianas, incluindo a gestão das suas contas bancárias. Os assistentes de voz como o Amazon Alexa, o Google Assistant e o Apple Siri têm funcionalidades bancárias integradas que permitem aos utilizadores verificar saldos, transferir fundos e fazer pagamentos através de comandos de voz simples. Por exemplo, os clientes do Bank of America podem ligar as suas contas à Alexa e solicitar atualizações de saldo ou transações recentes. Esta conveniência de aceder aos serviços bancários sem utilizar as mãos, aliada à crescente prevalência de dispositivos inteligentes nas residências e nos telemóveis, está a incentivar mais utilizadores a adotar o serviço bancário por voz. O aumento da adoção de dispositivos inteligentes, aliado à sua facilidade de utilização, continua a impulsionar o mercado, tornando o serviço bancário por voz mais acessível e atrativo para os consumidores.

Oportunidades

• Avanços crescentes em IA e PNL

Os avanços na inteligência artificial (IA) e no processamento de linguagem natural (PLN) estão a criar uma oportunidade de mercado significativa para os serviços bancários por voz, uma vez que melhoram os sistemas de reconhecimento de voz, tornando-os mais precisos e fiáveis. Estas tecnologias permitem interações mais naturais e intuitivas entre os clientes e as plataformas bancárias, melhorando a experiência global do utilizador. A IA e a PNL permitem que os sistemas de banco de voz compreendam e processem pedidos complexos, mesmo com sotaques ou padrões de fala variados. Por exemplo, o HSBC aproveitou as tecnologias de IA e PNL nos seus serviços bancários ativados por voz, proporcionando aos clientes uma experiência personalizada e contínua ao aceder aos serviços bancários através de comandos de voz. Com os avanços contínuos nestas tecnologias, os sistemas de serviços bancários por voz estão a tornar-se mais eficazes no atendimento de uma gama mais ampla de consultas dos clientes, oferecendo recomendações personalizadas e melhorando a eficiência do serviço. Esta inovação melhora a satisfação do cliente e aumenta a adoção do serviço bancário por voz, posicionando-o como a escolha preferida dos utilizadores que procuram soluções bancárias convenientes e eficientes.

• Aumento da integração da biometria de voz

A crescente integração da biometria de voz nos sistemas bancários de voz é uma oportunidade de mercado significativa, uma vez que aumenta a segurança ao fornecer um método mais seguro de autenticação do utilizador. Com a crescente preocupação com a fraude e a segurança dos dados, os bancos e os consumidores estão a dar prioridade a métodos de transação seguros e integrados. A biometria de voz utiliza padrões de voz exclusivos para verificar a identidade dos utilizadores, dificultando o acesso de pessoas não autorizadas a informações bancárias confidenciais. Por exemplo, o US Bank implementou tecnologia de reconhecimento de voz na sua aplicação bancária móvel, permitindo aos clientes aceder às suas contas em segurança e autorizar transações utilizando apenas a voz. Esta camada adicional de segurança aumenta a confiança do consumidor e incentiva a adoção de serviços bancários por voz. À medida que mais bancos e instituições financeiras integram a biometria de voz nas suas plataformas, espera-se que o mercado de serviços bancários por voz cresça, atendendo à crescente procura por experiências bancárias seguras, eficientes e convenientes.

Restrições/Desafios

• Falta de profissionais qualificados

A falta de profissionais qualificados é um desafio significativo no mercado de Voice Banking, uma vez que a procura por designers, investigadores e estrategas qualificados continua a exceder a oferta. Esta escassez de talento pode resultar em atrasos nos projetos, serviços de qualidade inferior e maior concorrência por profissionais de primeira linha, especialmente para empresas mais pequenas com recursos limitados. Por exemplo, uma agência de UX de média dimensão pode ter dificuldades em encontrar e reter designers experientes que possam lidar com pesquisas complexas de utilizadores ou design de interfaces para grandes clientes, o que pode afetar os cronogramas do projeto e a satisfação geral do cliente. Este desafio é particularmente pronunciado em mercados emergentes ou regiões com acesso limitado a educação e formação especializada em UX. Como resultado, as empresas podem ter de externalizar o trabalho para agências maiores ou aceitar uma qualidade de serviço abaixo do ideal, o que prejudica os potenciais benefícios de uma experiência de utilizador bem concebida. Esta escassez realça a necessidade de investimento no desenvolvimento profissional e em estratégias de recrutamento de talento para fazer face à crescente procura de serviços bancários de voz.

• Restrições orçamentais para as pequenas e médias empresas (PME)

As restrições orçamentais são um grande desafio no mercado dos serviços bancários por voz, especialmente para as pequenas e médias empresas (PME) que muitas vezes não têm recursos financeiros para investir em serviços bancários por voz de alta qualidade. Como resultado, estas empresas podem optar por soluções de menor custo, o que pode levar a experiências de utilizador abaixo da média, que não correspondem às expectativas dos utilizadores ou aos objetivos de negócio. Por exemplo, uma pequena empresa de comércio eletrónico pode escolher um fornecedor de serviços bancários por voz barato, o que pode resultar num website difícil de navegar, levando a taxas de rejeição mais elevadas e a uma menor satisfação do cliente. Isto pode acabar por prejudicar a competitividade da empresa no mercado. As PME podem também depender de fornecedores menos experientes ou de equipas internas com conhecimentos limitados, comprometendo a qualidade global dos seus produtos digitais. Esta dependência de soluções económicas, mas de qualidade inferior, dificulta o crescimento geral do mercado de serviços bancários por voz e reduz os padrões do setor, tornando difícil às empresas atingir todo o potencial de um design UX eficaz.

Este relatório de mercado fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa as oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado das categorias, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado, contacte a Data Bridge Market Research para obter um briefing de analista.

Âmbito de mercado dos serviços bancários por voz

O mercado está segmentado com base em componentes, implementação, tecnologia e aplicações. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecer aos utilizadores. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos utilizadores uma visão geral e informações valiosas do mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Solução
• Serviços

Implantação

• No local
• Nuvem

Tecnologia

• Inteligência artificial
• Aprendizagem de máquina
• Processamento de Linguagem Natural (PLN)
• Outros

Aplicações

• Bancário
• NBFCs
• Cooperativas de crédito
• Instituições financeiras
• Outros

Análise regional do mercado de serviços bancários por voz

O mercado é analisado e são fornecidos insights e tendências sobre o tamanho do mercado por país, componente, implementação, tecnologia e aplicações. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecer aos utilizadores conforme referenciado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são os EUA, Canadá, México na América do Norte, Alemanha, Suécia, Polónia, Dinamarca, Itália, Reino Unido, França, Espanha, Países Baixos, Bélgica, Suíça, Turquia, Rússia, Resto da Europa na Europa , Japão , China, Índia, Coreia do Sul, Nova Zelândia, Vietname, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Brasil, Argentina, Resto da América do Sul como uma parte da América do Sul, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Omã, Qatar, Kuwait, África do Sul, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA).

A América do Norte domina o mercado dos serviços bancários por voz, impulsionada pela infraestrutura tecnológica avançada da região e pela adoção antecipada de soluções bancárias inovadoras. A presença de importantes participantes de mercado, aliada a fortes investimentos em inteligência artificial e tecnologias de reconhecimento de voz, impulsionou a ampla integração dos serviços bancários por voz. Além disso, a elevada procura dos consumidores por experiências bancárias personalizadas e integradas acelerou a adoção de soluções baseadas na voz por parte das instituições financeiras. Esta tendência é ainda apoiada pelas sólidas estruturas regulamentares da região que promovem práticas bancárias digitais seguras e eficientes.

A Ásia-Pacífico está a emergir como a região de crescimento mais rápido no mercado de serviços bancários por voz, impulsionada pelos rápidos avanços na infraestrutura bancária digital e pela crescente penetração de smartphones na região. A ampla adoção de tecnologias de inteligência artificial e de reconhecimento de voz, especialmente em países como a Índia, a China e o Japão, está a impulsionar o crescimento. As instituições financeiras da região estão a adotar ativamente o serviço bancário por voz para servir a população interessada em tecnologia e melhorar o envolvimento dos clientes. Além disso, as iniciativas governamentais de apoio que promovem a transformação digital e a inclusão financeira estão a acelerar a expansão dos serviços bancários por voz na Ásia-Pacífico.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a montante e a jusante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, a presença e a disponibilidade de marcas globais e os seus desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, ao impacto de tarifas domésticas e rotas comerciais são considerados ao fornecer uma análise de previsão dos dados do país.

Participação no mercado de serviços bancários por voz

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento do produto, amplitude e abrangência do produto, aplicação domínio. Os pontos de dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas em relação ao mercado.

Os líderes de mercado de serviços bancários por voz que operam no mercado são:

• Banco dos EUA (EUA)
• Axis Bank (Índia)
• Grupo HSBC (Reino Unido)
• NatWest Group (Reino Unido)
• BankBuddy (Índia)
• Central 1 Credit Union (Canadá)
• Banco ICICI (Índia)
• Grupo Acapela (Bélgica)
• Banco Emirates NBD (EAU)
• Softbrik (Índia)
• Kasisto (EUA)
• Airkit.ai (EUA)
• ebankIT (Portugal)
• City Union Bank (Índia)
• Apple Inc. (EUA)
• FICO (EUA)
• IBM (EUA)
• PayPal (EUA)
• Verint Systems Inc. (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Bank of America Corporation (EUA)
• Amazon Inc. (EUA)
• Wells Fargo (EUA)
• Nuance (EUA)

Últimos desenvolvimentos no mercado dos serviços bancários por voz

• Em outubro de 2024, o Lunar, um banco nórdico desafiante, lançou o seu assistente de voz com IA de última geração, equipado com o modelo GPT-4o, tornando-se o primeiro banco europeu a implementar a tecnologia GenAI Native Voice. Este assistente fornece suporte instantâneo e personalizado 24 horas por dia, 7 dias por semana, atendendo a diversos grupos demográficos e lidando com consultas bancárias simples e complexas sem tempo de fila
• Em julho de 2023, a Glia lançou um assistente virtual com tecnologia de IA concebido para revolucionar as interações bancárias online e por telefone, permitindo aos clientes comunicar consultas bancárias nas suas próprias palavras de forma integrada
• Em abril de 2023, o City Union Bank Limited adicionou uma funcionalidade de autenticação biométrica de voz à sua aplicação de banca móvel, aumentando a segurança e fornecendo aos clientes várias opções de autenticação
• Em março de 2023, a LinkLive, um fornecedor de CCaaS, estabeleceu uma parceria com a Kasisto para integrar a plataforma KAI da Kasisto na LinkLive. Esta colaboração visa oferecer experiências personalizadas em instituições financeiras nos EUA, beneficiando bancos regionais e cooperativas de crédito
• Em fevereiro de 2023, o Union Bank of India apresentou a sua solução de Voice Banking, “युवा” (UVA), durante o Uttar Pradesh Global Investors Summit-2023. O UVA, acessível através da Alexa, permite aos clientes consultar o seu saldo e histórico de transações 24 horas por dia, 7 dias por semana, utilizando comandos de voz

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