反洗錢 (AML) 解決方案用於檢測和警告機構有關洗錢、恐怖主義融資、欺詐、電子犯罪、賄賂和腐敗、逃稅、挪用公款、資訊安全以及非法跨境交易等對國家經濟造成巨大影響並可能損害其聲譽的行為。 AML 是一個通常用於描述打擊洗錢和金融犯罪的術語。反洗錢 (AML) 解決方案符合有助於預防金融犯罪的各種政策、法律和法規。這些指導方針、政策和法律由全球和地方監管機構制定，旨在加強反洗錢解決方案的功能。
Data Bridge Market Research 分析稱，歐洲和亞太反洗錢市場預計將從 2023 年的 13.3524 億美元增至 2031 年的 68.0555 億美元，在 2024 年至 2031 年的預測期內，複合年增長率將達到 24.1%。
研究的主要發現
加強反洗錢監管和合規
反洗錢合規計畫是金融機構必須遵守的一套法規或規則，以防止和發現洗錢和恐怖主義融資活動。近年來，針對銀行、信用社等金融機構的金融犯罪顯著增加。 2019 年金融詐欺案件比 2021 年增加了 50%-60%，預計未來幾年還會繼續成長。全球各地銀行遭受的損失相當巨大。根據Merchant Savvy 2020年的一項調查，2020年全球支付詐欺損失約323.9億美元，其中英國銀行詐欺損失估計約2.05億美元。為了打擊銀行、信用合作社和其他金融機構的金融犯罪，需要製定反洗錢 (AML) 合規計畫。
因此，日益嚴格的反洗錢法規和合規性被認為可以加強市場，從而促進市場成長。
報告範圍和市場細分
報告指標
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細節
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預測期
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2024年至2031年
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基準年
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2023
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歷史歲月
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2022（可自訂為 2016 - 2021）
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定量單位
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收入（百萬美元）
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涵蓋的領域
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產品（解決方案和服務）、功能（合規管理、客戶身分管理、交易監控和貨幣交易報告）、部署（雲端和本地）、企業規模（大型企業和中小型企業）、最終用途（銀行和金融機構以及保險提供者）
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覆蓋國家
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德國、英國、法國、義大利、西班牙、俄羅斯、瑞士、土耳其、比利時、荷蘭、挪威、芬蘭、丹麥、瑞典、波蘭、歐洲其他地區、中國、日本、韓國、印度、澳洲和紐西蘭、新加坡、馬來西亞、台灣、印尼、泰國、菲律賓、越南以及亞太其他地區
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涵蓋的市場參與者
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埃森哲（愛爾蘭）、ACI Worldwide（美國）、Cognizant（美國）、Comarch SA（波蘭）、ComplyAdvantage（英國）、Experian Information Solutions, Inc.（Experian PLC 子公司）（美國）、FIS（美國）、FICO（美國）、Fiserv., Inc.（美國）、GB Group pYlc (Oxak)（Minak）、Mirak Corporation（Mex Corporation）、503) Risk Solutions（美國）、微軟（美國）、NICE（以色列）、Open Text Corporation（加拿大）、甲骨文（美國）、SAP SE（德國）、SAS Institute Inc.（美國）、SAIGroup（美國）、塔塔諮詢服務有限公司（印度）、Temenos Headquarters SA（瑞士）、Trulioo,加拿大）、塔塔顧問服務有限公司 Klusion FuTemenos Headquarters SA（瑞士）、Trulioo,加拿大）、WNVsion Fusion（加拿大）、美國（荷蘭）和 Fusion（荷蘭）、美國）、YNVsion
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報告涵蓋的數據點
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除了市場價值、成長率、市場區隔、地理覆蓋範圍、市場參與者和市場情景等市場洞察之外，Data Bridge 市場研究團隊策劃的市場報告還包括深入的專家分析、進出口分析、定價分析、生產消費分析和 pestle 分析。
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細分分析
歐洲和亞太反洗錢市場根據產品、功能、部署、企業規模和最終用途分為五個顯著的部分。
- 根據產品供應，歐洲和亞太反洗錢市場分為解決方案和服務。
2024 年，解決方案領域預計將主導歐洲和亞太反洗錢市場
到 2024 年，由於各行各業對反洗錢識別和監控解決方案的需求不斷增長以及產品發布的增多，解決方案部門預計將佔據市場主導地位，歐洲市場份額為 52.80%，亞太市場份額為 53.35%。
- 根據功能，歐洲和亞太反洗錢市場細分為合規管理、貨幣交易報告、客戶身分管理和交易監控
2024年，合規管理領域預計將主導歐洲和亞太反洗錢市場
到 2024 年，由於反洗錢法規和合規要求的嚴格化以及解決方案的強化，合規管理領域預計將佔據市場主導地位，歐洲市場份額為 32.68%，亞太地區市場份額為 34.00%。
- 根據部署方式，歐洲和亞太反洗錢市場分為本地部署和雲端部署。預計到 2024 年，雲端運算領域將佔據市場主導地位，歐洲市場佔有率為 52.63%，亞太市場佔有率為 53.41%。
- 根據企業規模，歐洲和亞太反洗錢市場分為中小型企業和大型企業。到 2024 年，大型企業預計將佔據市場主導地位，歐洲市場份額為 55.91%，亞太地區市場份額為 56.46%。
- 根據最終用途，歐洲和亞太反洗錢市場分為銀行和金融機構以及保險提供者。到 2024 年，銀行和金融機構預計將佔據市場主導地位，歐洲市場份額為 73.95%，亞太地區市場份額為 73.12%。
主要參與者
Data Bridge Market Research 分析了 Temenos Headquarters SA（瑞士）、埃森哲（愛爾蘭）、ACI Worldwide（美國）、IBM Corporation（美國）和 FIS（美國）作為歐洲反洗錢市場的主要參與者。
Data Bridge Market Research 分析了 Fiserv, Inc.（美國）、Jumio（美國）、Temenos Headquarters SA（瑞士）、埃森哲（愛爾蘭）、Cognizant（美國）作為亞太反洗錢市場的主要參與者。
市場發展
- 2023 年 7 月，ComplyAdvantage 推出了新的「了解您的業務 (KYB)」解決方案，簡化了流程，使風險敞口管理更快、更輕鬆，並促進了客戶群的擴大
- 2023 年 5 月，FICO 和 Teradata 成功推出了用於即時支付詐欺、保險索賠和供應鏈優化的整合高階分析解決方案。此次合作簡化了產業特定解決方案的開發，縮短了共同客戶的交付時間。此次全球合作旨在降低成本、提高利潤、改善風險緩解並提升客戶滿意度，利用 Teradata 和 FICO 的核心競爭力促進人工智慧驅動領域的創新
- 2021年6月，埃森哲宣布收購Exton Consulting。此次收購增強了埃森哲幫助客戶加速和擴大其金融服務業轉型專案的能力。此次收購將有助於埃森哲鞏固在歐洲的市場地位
- 2021 年 6 月，Comarch SA 宣布與 Mashreq 建立合作關係。此次合作旨在實現財富管理解決方案的數位化，以方便兩家公司的客戶。此次合作將有助於兩家公司加強員工隊伍建設，並協助其為客戶群提供多樣化的解決方案組合。
- 2023 年 6 月，ComplyAdvantage 推出詐欺偵測功能，這是一種利用機器學習演算法有效識別和預防交易相關詐欺的新解決方案
區域分析
歐洲和亞太反洗錢市場報告涵蓋的國家包括德國、英國、法國、義大利、西班牙、俄羅斯、瑞士、土耳其、比利時、荷蘭、挪威、芬蘭、丹麥、瑞典、波蘭、歐洲其他地區、中國、日本、韓國、印度、澳洲和紐西蘭、新加坡、馬來西亞、台灣、印尼、泰國、菲律賓、越南和亞太其他地區。
根據 Data Bridge 市場研究分析：
據估計，歐洲是歐洲和亞太反洗錢市場中成長最快、占主導地位的地區。
預計歐洲將在全球市場佔據主導地位，因為該地區對評估金融犯罪模式的交易監控系統的需求最高，並且可部署這些技術的金融、銀行和保險等行業數量最多，這反過來又增加了對反洗錢解決方案的需求。
有關歐洲和亞太反洗錢市場報告的更多詳細信息，請點擊此處 - https://www.databridgemarketresearch.com/reports/europe-and-asia-pacific-anti-money-laundering-market
