在核心银行业中，以客户为中心的解决方案强调根据每个人的需求和偏好定制服务。这些解决方案通过提供实时交易更新、定制产品建议、用户友好的移动银行界面以及基于客户行为和偏好的主动财务建议等功能，强调改善整体客户体验。
数字时代的以客户为中心的银行业务意味着可以通过各种渠道平等地访问，包括移动设备、互联网、语音聊天机器人和智能家居自动化设备，以建立无缝的全渠道服务。将金融服务（如贷款、保险和支付）融入消费者的日常生活是下一阶段。因此，金融机构正在加大对以客户为中心的核心银行产品的投资。这些解决方案使用创新技术收集有关客户行为和偏好的数据，包括 人工智能 （人工智能）、机器学习和数据分析。银行可以利用这些洞察提供更加个性化和更具吸引力的客户体验，以及提供主动的财务建议和定制的商品和服务。远程账户管理、无缝数字交易和个性化财务咨询的必要性更加凸显了以客户为中心的核心银行解决方案的重要性。
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Data Bridge Market Research 分析称， 全球核心银行解决方案市场 预计在 2024 年至 2031 年的预测期内，复合年增长率为 10.6%，预计将从 2023 年的 151.109 亿美元达到 2031 年的 334.3263 亿美元。由于核心银行解决方案和服务的采用率不断提高，企业客户解决方案部门预计将推动市场增长。
研究主要发现
核心银行解决方案的需求和采用不断增加
金融机构的运营软件以核心银行业务为基础，核心银行业务是银行技术领域中一个不断变化的领域。它是维持信用合作社、银行和其他金融机构正常运转的引擎，使它们能够处理客户账户、交易并提供各种金融服务。推动核心银行解决方案市场发展的一个因素是对核心银行技术日益增长的需求。随着金融环境迅速向数字经济转型，更加以客户为中心、更加高效的核心银行解决方案正在取代传统银行业务。越来越多的客户选择数字和移动银行体验，金融机构需要简化运营，企业必须适应竞争激烈的市场和不断变化的监管环境。这些原因共同导致了需求的增长。
报告范围和市场细分
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报告指标
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细节
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预测期
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2024 至 2031 年
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基准年
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2023
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历史性的一年
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2022（可定制为 2016 – 2021）
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定量单位
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收入（百万美元）
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涵盖的领域
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类型（企业客户解决方案、存款、贷款、抵押、转账、付款和取款、货币兑换等）、产品（软件和服务）、部署模式（云和本地）、企业规模（大型企业和中小型企业 (SMES)）渠道（ATM、网上银行、手机银行、银行分支机构等）、功能（账户管理、交易处理、风险管理、 客户关系管理、报告和分析、产品管理、贷款管理、合规管理等）、最终用户（银行、信用合作社和社区银行以及其他金融机构
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覆盖国家
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美国、加拿大、墨西哥、德国、意大利、英国、法国、瑞士、西班牙、俄罗斯、土耳其、比利时、瑞典、挪威、丹麦、芬兰、波兰、荷兰和欧洲其他地区、中国、印度、韩国、日本、泰国、澳大利亚、新加坡、新西兰、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、越南和亚太其他地区、巴西、阿根廷、南美洲其他地区、沙特阿拉伯、阿联酋、南非、埃及、卡塔尔、巴林、科威特、阿曼、以色列和中东及非洲其他地区
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涵盖的市场参与者
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FIS（美国）、Bricknode（瑞典）、Jayam solutions（印度）、Forbis（英国）、NCR VYOIX Corporation（美国）、HCL Technologies Limited（印度）、Unisys（美国）、Infosys Limited（印度）、TATA Consultancy Services Limited（印度）、Jack Henry & Associates, Inc.（美国）、SAP（德国）、Oracle（美国）、Capgemini（法国）、nCino（美国）、Finastra（英国）、Fiserv Inc.（美国）、Nelito Systems Pvt. Ltd（印度）、Mambu（荷兰）、Chetu Inc.（美国）、Backbase（荷兰）、Capital Banking Solutions（黎巴嫩）、IBM（美国）等
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报告中涵盖的数据点
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除了对市场价值、增长率、细分、地理覆盖范围和主要参与者等市场情景的见解之外，Data Bridge Market Research 策划的市场报告还包括深入的专家分析、按地理位置表示的公司生产和产能、分销商和合作伙伴的网络布局、详细和更新的价格趋势分析以及供应链和需求的赤字分析。
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细分分析
全球核心银行解决方案市场根据类型、产品、部署模式、企业规模、渠道、功能、最终用户分为七个显著的部分。
- 根据类型，市场细分为企业客户解决方案、存款、贷款、抵押、转账、支付和取款、货币兑换等
2024 年，企业客户解决方案领域预计将主导全球核心银行解决方案市场
到 2024 年，由于核心银行解决方案的需求不断增长，企业客户解决方案领域预计将以 24.39% 的市场份额占据市场主导地位。
- 根据产品，市场分为软件和服务
2024 年，产品部门的软件部分预计将主导全球核心银行解决方案市场
到 2024 年，由于核心银行解决方案的采用率不断提高，软件领域预计将以 63.48% 的市场份额占据市场主导地位。
- 根据部署模式，市场分为云和本地。到 2024 年，云市场预计将占据主导地位，市场份额为 65.02%
- 根据企业规模，市场分为大型企业和中小型企业 (SMES)。 到 2024 年，大型企业预计将占据市场主导地位，市场份额为 61.21%
- 根据渠道，市场分为 ATM、网上银行、手机银行、银行分支机构等。预计到 2024 年，网上银行将占据市场主导地位，市场份额为 40.49%
- 根据功能，市场细分为账户管理、交易处理、风险管理、客户关系管理、报告和分析、产品管理、贷款管理、合规管理等。预计到 2024 年，客户关系部门将占据市场主导地位，市场份额为 26.18%
- 根据最终用户，市场分为银行、信用合作社和社区银行以及其他金融机构。 2024 年，银行部门预计将占据市场主导地位，市场份额为 54.36%
主要参与者
Data Bridge Market Research 分析了 TATA Consultancy Services Limited（印度）、Oracle（美国）、Finastra（英国）、Fiserv Inc.（美国）、IBM（美国）作为市场上的主要核心银行解决方案市场参与者。
市场发展
- 2023 年 11 月，塔塔咨询服务公司 (TCS) 与澳大利亚主要证券交易所 ASX 达成协议，提供下一代清算和结算平台，以支持澳大利亚市场使用 TCS 的旗舰产品 TCS BaNCS for Market Infrastructure 来促进这一转变。ASX 使用的当前现金股票清算和结算平台将被 TCS 产品取代。新平台预计将分两个版本实施，并将与 TCS BaNCS for Market Infrastructure 一起在创新技术堆栈上运行。这有助于该公司在全球范围内提供服务。
- 2023 年 9 月，IBM 宣布除了解决银行核心银行解决方案 (CBS) 工作负载的业务发展外，还与印度银行合作，通过灵活、安全的计算基础设施加快后者的现代化进程，以部署新的前端银行应用程序。这有助于公司的业务扩展。
- 2023 年 7 月，研究和咨询公司 Celent 在“先进技术”、“客户群”和“功能广度”领域授予 FIS 三项 XCelent 奖。XCelent 奖项由 Celent 设立，旨在帮助金融机构比较解决方案提供商并了解供应商生态系统。该公司的云原生核心银行平台 FIS Modern Banking Platform 因其在金融服务领域的尖端技术而获得 Celent 的认可。
- 2023 年 4 月，HCL Technologies Limited 与 Temenos 扩大合作，以加快银行和其他金融机构的数字化转型。Temenos 的可组合银行开放平台及其尖端企业解决方案与此次最新合作相结合，包括财富管理、 数字银行和核心银行业务与 HCLTech 强大的云托管、实施和集成能力相结合。这有助于公司同时成长和扩张。
- 2023 年 1 月，塔塔咨询服务有限公司宣布，台湾中信银行选择 TCS BaNCS 银行和财富管理解决方案，以数字化方式革新其业务并推动其未来扩张。借助 TCS BaNCS 的下一代数字核心，该银行将能够提供零售、财富和企业银行业务方面的专业金融服务，包括货币信托、贸易融资和国际汇款。这有助于该公司为客户提供更多服务。
区域分析
从地理上看，全球核心银行解决方案市场报告涵盖的国家包括美国、加拿大、墨西哥、德国、意大利、英国、法国、瑞士、西班牙、俄罗斯、土耳其、比利时、瑞典、挪威、丹麦、芬兰、波兰、荷兰和欧洲其他地区、中国、印度、韩国、日本、泰国、澳大利亚、新加坡、新西兰、印度尼西亚、马来西亚、菲律宾、越南和亚太其他地区、巴西、阿根廷、南美洲其他地区、沙特阿拉伯、阿联酋、南非、埃及、卡塔尔、巴林、科威特、阿曼、以色列和中东及非洲其他地区。
根据 Data Bridge 市场研究分析：
北美是全球核心银行解决方案中占主导地位且增长最快的地区 市场 在预测期内
由于美国制造商的投资水平较高以及美国银行解决方案的不断进步，北美预计将占据市场主导地位。北美将继续在市场份额和市场收入方面占据市场主导地位，并将在预测期内继续保持主导地位。这是由于该地区越来越多地采用先进的银行解决方案。此外，由于该地区以客户为中心的解决方案和服务的不断增加。除此之外，对数字化转型的需求不断增长和金融科技生态系统的扩张预计将推动该地区的市场增长。
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