Paiements pour l'autonomisation économique : permettre des transactions transfrontalières transparentes

Le marché des paiements numériques a connu une croissance et une transformation remarquables, révolutionnant les transactions financières des particuliers et des entreprises. Ce marché hautement concurrentiel regroupe divers acteurs, tels que des institutions financières traditionnelles, des entreprises technologiques et des start-ups fintech innovantes. Ces entités offrent une gamme diversifiée de services pour répondre aux besoins changeants des consommateurs. Face à la popularité croissante des moyens de paiement numériques, le marché se caractérise par une concurrence intense, l'innovation et le développement constant de solutions de paiement sécurisées et pratiques.

Accéder au rapport complet sur  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-digital-payment-market

Selon les analyses de Data Bridge Market Research, le marché des paiements numériques devrait croître de 94,34 milliards de dollars en 2022 et atteindre 317,27 milliards de dollars d'ici 2030, avec un TCAC de 20,60 % sur la période de prévision 2023-2030. L'utilisation généralisée des smartphones et des tablettes a permis la croissance des paiements numériques. Les appareils mobiles constituent des plateformes pratiques pour effectuer des transactions, permettant aux utilisateurs d'effectuer des paiements à tout moment et en tout lieu.

Principales conclusions de l'étude

L’évolution vers des sociétés sans espèces devrait stimuler le taux de croissance du marché

Les gouvernements et les institutions financières encouragent activement la transition vers des sociétés sans espèces. En promouvant les paiements numériques, ils visent à améliorer la transparence, car les transactions électroniques laissent une trace numérique. De plus, réduire l'utilisation des espèces peut contribuer à lutter contre les activités illicites et le marché noir. L'adoption des paiements numériques favorise également l'inclusion financière, car elle facilite l'accès aux services financiers pour les personnes qui ne disposent pas nécessairement de services bancaires traditionnels, favorisant ainsi la participation et l'autonomisation économiques.

Portée du rapport et segmentation du marché

Analyse des segments :

Le marché du paiement numérique est segmenté en fonction de l'offre, du modèle de déploiement, de la taille de l'organisation, du mode de paiement, du mode d'utilisation, de la technologie et de l'utilisateur final.

• Sur la base de l'offre, le marché est segmenté en solutions et services. Le segment des solutions devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 19,2 % sur la période de prévision 2023-2030, grâce à sa praticité, sa sécurité et son efficacité, sa réponse aux besoins des clients et sa capacité à anticiper l'évolution des tendances, assurant ainsi sa domination du marché.
• Sur la base du modèle de déploiement, le marché est segmenté en cloud et sur site. Le segment sur site devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 18,4 % sur la période de prévision 2023-2030, grâce à sa capacité à offrir aux entreprises un contrôle total sur leur infrastructure de paiement, garantissant la confidentialité des données, la conformité et des configurations personnalisées pour répondre aux besoins spécifiques de l'entreprise.
• En fonction de la taille des organisations, le marché est segmenté en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises (PME). Le segment des grandes entreprises devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 18,5 % sur la période de prévision 2023-2030, grâce à leurs ressources importantes, leur présence établie sur le marché, leurs économies d'échelle et leur capacité à investir dans la recherche et le développement, ce qui leur permet de surpasser les acteurs plus petits et de maintenir leur domination du marché.
• En fonction du mode de paiement, le marché est segmenté en cartes de paiement, points de vente, interface de paiement unifiée (UPI), paiement mobile et paiement en ligne. Le segment des cartes de paiement devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 19,0 % sur la période de prévision 2023-2030, grâce à leur large acceptation, leur facilité d'utilisation et leur familiarité avec les consommateurs. Elles offrent commodité, sécurité et intégration transparente aux infrastructures de paiement existantes, contribuant ainsi à leur domination.

En 2023, le segment des cartes de paiement devrait dominer le segment des modes de paiement sur le marché mondial des paiements numériques.

En 2023, le segment des cartes de paiement devrait dominer le marché mondial des paiements numériques grâce à leur large acceptation, leur simplicité d'utilisation et leur omniprésence auprès des clients. Leur position dominante repose sur leur simplicité d'utilisation, leur sécurité et leur intégration transparente à l'infrastructure de paiement actuelle, avec un TCAC de 19,0 % sur la période de prévision 2023-2030.

• En fonction du mode d'utilisation, le marché est segmenté en applications mobiles et navigateurs web/de bureau. Le segment des applications mobiles devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 19,3 % sur la période 2023-2030, grâce à l'adoption croissante des smartphones. Ces applications offrent une interface conviviale, un accès pratique aux services de paiement et l'intégration d'autres fonctionnalités comme la biométrie, rendant les transactions rapides et fluides pour les utilisateurs.
• Sur le plan technologique, le marché est segmenté en interfaces de programmation d'applications (API), analyse de données et apprentissage automatique (ML), technologie du registre numérique (DLT), IA et IoT, et authentification biométrique. Le segment des interfaces de programmation d'applications (API) devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 20,0 % sur la période de prévision 2023-2030, grâce à l'intégration transparente des services de paiement dans diverses applications. Elles facilitent l'échange sécurisé de données, rationalisent les transactions et favorisent l'interopérabilité, permettant aux entreprises d'exploiter un large éventail de fonctionnalités de paiement.

En 2023, le segment des interfaces de programmation d’applications (API) devrait dominer le segment technologique du marché mondial des paiements numériques.

En 2023, le segment des interfaces de programmation d'applications (API) devrait dominer le marché mondial des paiements numériques, car il permet une intégration fluide des services de paiement à différentes applications. Les entreprises pourront tirer parti de diverses fonctionnalités de paiement pour simplifier leurs transactions, favoriser l'interopérabilité et faciliter l'échange sécurisé de données, avec un TCAC de 20,0 % sur la période de prévision 2023-2030.

• En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en BFSI, santé, informatique et télécommunications, médias et divertissement, vente au détail et commerce électronique, transports, etc. Le segment BFSI (banque, services financiers et assurances) domine souvent en raison du volume et de la valeur élevés des transactions financières, des exigences de sécurité strictes et du besoin de systèmes et d'infrastructures de paiement sophistiqués.

Acteurs majeurs

Data Bridge Market Research reconnaît les entreprises suivantes comme les principaux acteurs du marché des paiements numériques : Visa (États-Unis), PayPal Holdings, Inc. (États-Unis), Mastercard (États-Unis), Google (une filiale d'Alphabet Inc.) (États-Unis), Global Payments Inc. (États-Unis)

Développement du marché

• En 2022, Visa a lancé le Visa Creator Program, une initiative visant à aider les créateurs, notamment les musiciens, les cinéastes, les créateurs de mode et les artistes, à tirer parti des jetons non fongibles (NFT) pour améliorer et accélérer leurs petites entreprises.
• En 2020, Aliant Payments a annoncé l'intégration du XRP, un actif numérique indépendant et open source, à son application mobile de paiement en cryptomonnaies CryptoBucks. Propulsée par Aliant Payments, cette application prend en charge diverses cryptomonnaies, dont Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin et désormais XRP. Cet ajout permet aux commerçants d'accepter les paiements en XRP en ligne et en magasin.
• En 2020, ACI Worldwide s'est associé à Banco Safra, une banque privée. Ce partenariat stratégique permettra à Banco Safra de bénéficier de la solution de paiement de détail UP d'ACI pour son expansion aux États-Unis. Ce nouveau partenariat permettra d'élargir la clientèle de l'entreprise.
• En 2020, Novatti Group Pty Ltd s'est associé à Alipay, une société de paiement numérique basée en Chine. Ce partenariat stratégique a permis aux clients résidant en Chine de régler leurs factures australiennes grâce à l'intégration de la plateforme ChinaPayments du groupe Novatti à Alipay. Ce nouveau partenariat a élargi la portée géographique et la clientèle de l'entreprise.
• En 2020, PayPal Holdings, Inc. a annoncé le lancement de codes QR pour l'achat et la vente de biens. Intégré à l'application PayPal, ce code QR a été introduit pendant la pandémie pour des paiements mains libres, sûrs et sécurisés. Ce nouveau produit permettra d'élargir la clientèle de l'entreprise.

Analyse régionale

Géographiquement, les pays couverts dans le rapport sur le marché des paiements numériques sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie, le reste de l'Europe en Europe, la Chine, le Japon, l'Inde, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, l'Australie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, l'Afrique du Sud, l'Égypte, Israël, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.

Selon l'analyse de Data Bridge Market Research :

L'Amérique du Nord est la région dominante sur le marché des paiements numériques au cours de la période de prévision 2023-2030

L'Amérique du Nord domine le marché des paiements numériques, en particulier aux États-Unis. Les portefeuilles mobiles comme Apple Pay et Google Pay, ainsi que l'utilisation généralisée des cartes de débit et de crédit pour les transactions en ligne et en magasin, ont stimulé la croissance des paiements numériques dans la région. La présence de processeurs de paiement, d'institutions financières et d'infrastructures financières de pointe a renforcé la position de l'Amérique du Nord sur le marché des paiements numériques.

L'Asie-Pacifique devrait être la région à la croissance la plus rapide sur le marché des paiements numériques au cours de la période de prévision 2023-2030.

La région Asie-Pacifique a connu une croissance remarquable des paiements numériques et devrait poursuivre sa croissance entre 2023 et 2030, principalement portée par des pays comme la Chine, l'Inde et les pays d'Asie du Sud-Est. L'essor des plateformes de paiement mobile, telles qu'Alipay et WeChat Pay, a transformé le paysage des paiements dans la région. La forte pénétration des smartphones, une importante population non bancarisée et la volonté des gouvernements d'encourager l'inclusion financière numérique ont contribué à la domination de la région Asie-Pacifique dans le domaine des paiements numériques.

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