O mercado de pagamentos digitais tem experimentado um crescimento e uma transformação notáveis, revolucionando as transações financeiras para indivíduos e empresas. Este mercado altamente competitivo inclui vários players, como instituições financeiras tradicionais, empresas de tecnologia e startups inovadoras de fintech. Essas entidades oferecem uma gama diversificada de serviços para atender às crescentes necessidades dos consumidores. À medida que os métodos de pagamento digital continuam a ganhar popularidade, o cenário do mercado é caracterizado por intensa concorrência, inovação e desenvolvimento contínuo de soluções de pagamento seguras e convenientes.
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A Data Bridge Market Research analisa que o Mercado de pagamentos digitais deverá crescer a um valor de 94,34 mil milhões de dólares em 2022 e atingir 317,27 mil milhões de dólares em 2030, com uma CAGR de 20,60% durante o período de previsão de 2023 a 2030. O uso generalizado de smartphones e tablets forneceu uma base para o crescimento dos pagamentos digitais. Os dispositivos móveis servem como plataformas convenientes para a realização de transações, permitindo aos usuários efetuar pagamentos a qualquer hora e em qualquer lugar.
Principais conclusões do estudo
Espera-se que a mudança para sociedades sem dinheiro impulsione a taxa de crescimento do mercado
Os governos e as instituições financeiras estão a encorajar activamente a transição para sociedades sem dinheiro. Promovendo pagamentos digitais, visam aumentar a transparência, uma vez que as transações eletrónicas deixam um rasto digital. Além disso, a redução do uso de dinheiro pode ajudar a combater atividades ilícitas e o mercado negro. A adoção de pagamentos digitais também promove a inclusão financeira, uma vez que permite um acesso mais fácil aos serviços financeiros para indivíduos que podem não ter instalações bancárias tradicionais, promovendo assim a participação económica e o empoderamento.
Escopo do relatório e segmentação de mercado
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Métrica de relatório
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Detalhes
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Período de previsão
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2023 a 2030
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Ano base
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2022
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Anos históricos
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2021 (personalizável para 2015-2020)
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Unidades Quantitativas
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Receita em bilhões de dólares, volumes em unidades, preços em dólares
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Segmentos cobertos
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Oferta (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho da organização (grandes empresas, pequenas e médias empresas (PMEs)), forma de pagamento (cartões de pagamento, ponto de venda, serviço de interface unificada de pagamentos (UPI) , Pagamento Móvel, Pagamento Online), Modo de Uso (Aplicativo Móvel, Desktop/Navegador Web), Tecnologia (Interface de Programação de Aplicativo (API), Análise de Dados e ML, Tecnologia Digital Ledger (DLT), IA e IoT, Autenticação Biométrica), Usuário final (BFSI, saúde, TI e telecomunicações, mídia e entretenimento, varejo e comércio eletrônico, transporte, outros)
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Países abrangidos
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EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
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Participantes do mercado cobertos
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PayPal Holdings, Inc (EUA), Fiserv, Inc (EUA), Alipay (China), Apple Inc. (EUA), Google, LLC (EUA), Visa (EUA), Mastercard (EUA), American Express (EUA), Amazon Pay (EUA), Aurus Inc. (EUA), Adyen (Holanda), Kakao Pay Corp (Coreia do Sul), Grab (Índia), Paytm (Índia), SAMSUNG (Coreia do Sul), UnionPay International (China), MercadoLibre SRL (Argentina), WeChat Pay (China), Financial Software and Systems Unip. (EUA), Novatti Group Ltd (Austrália), entre outros
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Pontos de dados abordados no relatório
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Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.
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Análise do segmento:
O mercado de pagamentos digitais é segmentado com base na oferta, modelo de implantação e tamanho da organização, modo de pagamento, modo de uso, tecnologia e usuário final.
- Com base na oferta, o mercado é segmentado em soluções e serviços. Espera-se que o segmento de soluções domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 19,2% no período de previsão de 2023 a 2030 devido à entrega de conveniência, segurança e eficiência, atendendo às necessidades dos clientes e permanecendo à frente das tendências em evolução, garantindo assim sua domínio do mercado.
- Com base no modelo de implantação, o mercado é segmentado em nuvem e local. Espera-se que o segmento local domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 18,4% no período de previsão de 2023 a 2030 devido à sua capacidade de fornecer às organizações controle completo sobre sua infraestrutura de pagamento, garantindo privacidade de dados, conformidade e personalização configurações para atender a requisitos de negócios específicos.
- Com base no tamanho da organização, o mercado é segmentado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PME). Espera-se que o segmento de grandes empresas domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 18,5% no período previsto de 2023 a 2030 devido aos seus extensos recursos, presença de mercado estabelecida, economias de escala e capacidade de investir em pesquisa e desenvolvimento, permitindo-lhes superar os concorrentes menores e manter o domínio do mercado.
- Com base na forma de pagamento, o mercado é segmentado em cartões de pagamento, ponto de venda, serviço de interface unificada de pagamentos (UPI), pagamento móvel e pagamento online. Espera-se que o segmento de cartões de pagamento domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 19,0% no período previsto de 2023 a 2030 devido à sua ampla aceitação, facilidade de uso e familiaridade entre os consumidores. Oferecem conveniência, segurança e integração perfeita com a infraestrutura de pagamento existente, contribuindo para o seu domínio.
Em 2023, espera-se que o segmento de cartões de pagamento domine o segmento de meios de pagamento no mercado global de pagamentos digitais
Em 2023, espera-se que o segmento de cartões de pagamento domine o mercado global de pagamentos digitais devido à sua ampla aceitação, simplicidade de uso e onipresença entre os clientes. Eles apoiam seu domínio fornecendo facilidade de uso, segurança e integração perfeita com a infraestrutura de pagamento atual, com um CAGR de 19,0% no período previsto de 2023 a 2030.
- Com base no modo de uso, o mercado é segmentado em aplicativos móveis e navegador desktop/web. Espera-se que o segmento de aplicativos móveis domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 19,3% no período previsto de 2023 a 2030 devido à crescente adoção de smartphones. Eles fornecem uma interface amigável, acesso conveniente a serviços de pagamento e integração com outros recursos como biometria, tornando as transações rápidas e fáceis para os usuários.
- Com base na tecnologia, o mercado é segmentado em interface de programação de aplicativos (API), análise de dados e ML, tecnologia de contabilidade digital (DLT), IA e IoT e autenticação biométrica. Espera-se que o segmento de interface de programação de aplicativos (API) domine o mercado global de pagamentos digitais com um CAGR de 20,0% no período previsto de 2023 a 2030 devido à integração perfeita de serviços de pagamento em diversas aplicações. Facilitam a troca segura de dados, simplificam as transações e promovem a interoperabilidade, permitindo que as empresas aproveitem uma ampla gama de funcionalidades de pagamento.
Em 2023, espera-se que o segmento de interface de programação de aplicativos (API) domine o segmento de tecnologia do mercado global de pagamentos digitais
Em 2023, espera-se que o segmento de interface de programação de aplicativos (API) domine o mercado global de pagamentos digitais, permitindo que os serviços de pagamento sejam perfeitamente integrados em diferentes aplicações. As empresas podem aproveitar uma variedade de funcionalidades de pagamento para suas transações simplificadas, suporte à interoperabilidade e facilitação da troca segura de dados com um CAGR de 20,0% no período de previsão de 2023 a 2030
- Com base no usuário final, o mercado é segmentado em BFSI, saúde, TI e telecomunicações, mídia e entretenimento, varejo e comércio eletrônico, transporte, entre outros. O segmento BFSI (Bancos, Serviços Financeiros e Seguros) muitas vezes domina devido ao alto volume e valor das transações financeiras, aos rigorosos requisitos de segurança e à necessidade de sistemas e infraestrutura de pagamento sofisticados.
Jogadores principais
A Data Bridge Market Research reconhece as seguintes empresas como as principais empresas de pagamento digital Os participantes do mercado de pagamentos digitais são Visa (EUA), PayPal Holdings, Inc. (EUA), Mastercard (EUA), Google (uma subsidiária da Alphabet Inc.) (EUA), Global Payments Inc.
Desenvolvimento de mercado
- Em 2022, a Visa lançou o Visa Creator Program, uma iniciativa que visa apoiar criadores, incluindo músicos, cineastas, designers de moda e artistas, na utilização de tokens não fungíveis (NFTs) para melhorar e acelerar os seus pequenos negócios.
- Em 2020, a Aliant Payments fez um anúncio sobre a inclusão do XRP, um ativo digital independente de código aberto, em seu aplicativo móvel de pagamento de criptomoedas CryptoBucks. O aplicativo, desenvolvido pela Aliant Payments, oferece suporte a várias criptomoedas, incluindo Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin e agora XRP. Esta adição permite que os comerciantes aceitem pagamentos XRP tanto online quanto em lojas físicas.
- Em 2020, a ACI Worldwide uniu-se ao Banco Safra, um banco privado. A parceria estratégica proporcionará ao Banco Safra a solução UP Retail Payments da ACI para sua expansão de atuação nos EUA. A nova parceria aumentará a base de clientes da empresa.
- Em 2020, o Novatti Group Pty Ltd juntou-se à empresa de pagamentos digitais Alipay, com sede na China. A parceria estratégica permitiu que os clientes residentes na China pagassem contas australianas através da integração da plataforma ChinaPayments do Grupo Novatti no Alipay. A nova parceria aumentou o alcance geográfico e a base de clientes da empresa.
- Em 2020, PayPal Holdings, Inc. anunciou o lançamento de códigos QR para compra e venda de mercadorias. O código QR está integrado no aplicativo PayPal e foi introduzido durante a pandemia para pagamentos mãos-livres, seguros e protegidos. O novo produto aumentará a base de clientes da empresa.
Análise Regional
Geograficamente, os países cobertos no relatório de mercado de pagamentos digitais são EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão , Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Leste e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
De acordo com a análise da pesquisa de mercado da Data Bridge:
A América do Norte é a região dominante no mercado de pagamentos digitais durante o período de previsão 2023-2030
A América do Norte domina o mercado de pagamentos digitais, especialmente as carteiras móveis dos EUA, como Apple Pay e Google Pay, juntamente com o uso generalizado de cartões de débito e crédito para transações online e em lojas, impulsionaram o crescimento dos pagamentos digitais na região. A presença de processadores de pagamentos estabelecidos, instituições financeiras e infraestrutura financeira avançada solidificou ainda mais a posição da América do Norte no mercado de pagamentos digitais.
Estima-se que a Ásia-Pacífico seja a região que mais cresce no mercado de pagamentos digitais no período de previsão 2023-2030
A região Ásia-Pacífico registou um crescimento notável nos pagamentos digitais e espera-se que cresça durante o período de previsão de 2023 a 2030, impulsionado principalmente por países como a China, a Índia e as nações do Sudeste Asiático. A ascensão das plataformas de pagamento móvel, como Alipay e WeChat Pay, transformou o cenário de pagamentos na região. A elevada penetração dos smartphones, uma grande população sem conta bancária e o impulso do governo para a inclusão financeira digital contribuíram para o domínio da região Ásia-Pacífico nos pagamentos digitais.
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