自 2009 年以來，金融機構透過整合數位技術並成為金融科技，實現了數位轉型。數位轉型為財務流程提供了自動化、更好的服務和效率。網路服務是這些金融機構轉型的重要因素。隨著人們越來越習慣使用網路服務作為基本用途，金融服務也利用了這些因素。公司正在為其金融服務開發數位平台，例如數位借貸平台，如果沒有互聯網的廣泛應用，這些平台將無效。網路服務普及率的提高將推動非洲數位借貸平台市場的發展。
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Data Bridge Market Research 分析稱，非洲數位借貸平台市場規模預計將從 2023 年的 459,465.75 千美元增至 2031 年的 1,792,362.06 千美元，在 2024 年至 2031 年的預測期內，複合年增長率為 18.7%。
研究的主要發現
金融服務智慧型手機使用量增加
智慧型手機透過引入近場通訊 (NFC) 支付、快速回應 (QR) 碼支付、網路支付、直接營運商計費和手機銀行等技術，徹底改變了金融服務市場。隨著網路銀行在智慧型手機上的應用，金融服務發現有必要開發可透過智慧型手機使用的數位平台，因為非洲人民對智慧型手機的使用率很高。智慧型手機在人們中的日益普及為非洲數位借貸平台市場帶來了巨大的成長。
報告範圍和市場細分
報告指標
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細節
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預測期
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2024年至2031年
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基準年
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2023
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歷史歲月
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2022（可自訂為2016-2021）
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定量單位
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收入（千美元）
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涵蓋的領域
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組件（解決方案和服務）、部署模型（本地和雲端）、貸款金額（低於 7,000 美元、7,001 美元至 20,000 美元和高於 20,001美元）、訂閱類型（免費和付費）、貸款類型（汽車貸款、中小企業融資貸款、個人貸款、房屋貸款、耐用消費品和其他）、類型（企業和消費者）、垂直行業（銀行、金融服務、保險公司、P2P（點對點）貸款機構、信用合作社、儲蓄和貸款協會以及抵押貸款）
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覆蓋國家
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南非、奈及利亞、肯亞、埃及、烏幹達、坦尚尼亞、衣索比亞、剛果民主共和國、蘇丹和非洲其他地區
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涵蓋的市場參與者
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Branch International（美國）、Tala（美國）、OPay Digital Services Limited。 （奈及利亞）、Carbon（奈及利亞）、FairMoney（奈及利亞）、Aella（奈及利亞）、FINT Technology Africa Ltd.（奈及利亞）、Lendable（倫敦）、Palmcredit（奈及利亞）、Renmoney Microfinance Bank Limited（奈及利亞）、JUMO（非洲）、PesaZone（非洲）、Backbase Services（荷蘭）、Fawry Banking and Payment Technology。 （埃及）、Kashway（肯亞）、XCreditplus（奈及利亞）、Okash（肯亞）、iPesa（肯亞）、Pesapro Ltd.（肯亞）和 M-KOPA（肯亞）等
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報告涵蓋的數據點
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除了市場價值、成長率、市場區隔、地理覆蓋範圍、市場參與者和市場情景等市場洞察之外，Data Bridge 市場研究團隊策劃的市場報告還包括深入的專家分析、進出口分析、定價分析、生產消費分析和 pestle 分析。
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細分分析
非洲數位借貸平台市場根據組成部分、部署模式、貸款金額規模、訂閱類型、貸款類型、類型和垂直行業分為七個顯著的部分。
- 根據組成部分，非洲數位借貸平台市場細分為解決方案和服務
2024 年，解決方案 領域將主導非洲數位借貸平台市場
2024 年，由於行動技術和網路存取的廣泛應用，解決方案部門將以 77.69% 的市場份額佔據市場主導地位，從而促進數位借貸服務的提供。
- 根據部署模式，非洲數位借貸平台市場分為本地部署和雲端部署
2024 年，本地市場將主導非洲數位借貸平台市場
到 2024 年，內部部署領域預計將佔據市場主導地位，市場份額達到 62.46%，因為許多金融機構和數位貸方更喜歡內部部署解決方案，以便更好地控制其資料安全和隱私，考慮到金融資訊的敏感性，這一點至關重要。
- 根據貸款金額規模，非洲數位借貸平台市場分為低於 7,000 美元、7,001 美元至 20,000 美元和高於 20,001 美元。預計到 2024 年，7,000 美元以下的細分市場將佔據主導地位，市場份額為 43.15%
- 根據訂閱類型，非洲數位借貸平台市場分為免費和付費。預計到 2024 年，免費市場將佔據主導地位，市佔率達到 60.61%
- 根據貸款類型，非洲數位借貸平台市場分為汽車貸款、中小企業金融貸款、個人貸款、房屋貸款、耐用消費品等。預計到 2024 年，汽車貸款市場將佔據主導地位，市佔率將達到 33.10%
- 根據類型，市場分為商業市場和消費者市場。預計到 2024 年，該業務部門將主導非洲數位借貸平台市場，市佔率達 64.69%
- 在垂直基礎上，非洲數位借貸平台市場細分為銀行、金融服務、保險公司、P2P（點對點）貸款機構、信用合作社、儲蓄和貸款協會以及抵押貸款。預計到 2024 年，銀行業將佔據主導地位，市佔率達 32.03%
主要參與者
Data Bridge Market Research 分析了 Branch International Financial Servid（美國）、Tala（美國）、OPay Digital Services Limited（尼日利亞）、Carbon（尼日利亞）、FairMoney（尼日利亞）、Aella（尼日利亞）、FINT Technology Africa, Ltd（尼日利亞）、Lendable（倫敦）、Palmcredit（尼日利亞）、Renmoney Microfinance Banks Bankite（美國）、JUMObase） Payment Techno（埃及）、Kashway（肯亞）、XCreditplus（肯亞）、Okash（肯亞）等在非洲數位借貸平台市場營運的主要公司。
市場開發
- 2023 年 12 月，M-KOPA 擴展到加納，解鎖 1000 萬美元的數位信貸。增強市場影響力促進金融和數位包容性，增強西非地區的成長和客戶影響力
- 2023 年 7 月，M-KOPA 任命 Babajide Duroshola 領導尼日利亞擴張業務。他在成功進入市場和資產融資方面的經驗與 M-KOPA 在非洲最大經濟體的成長策略一致
- 2022 年 3 月，Branch International 收購了肯亞世紀小額信貸銀行的多數股權，進而進軍小額信貸銀行領域。這項策略性舉措擴大了 Branch International 提供存款服務和數位借貸服務的能力，增強了其對個人和中小企業的支持。利用肯亞強大的行動技術環境，Branch International 旨在提高整個地區的金融包容性和可近性
- 2024 年 4 月，Tala 與瑪雅銀行 (Maya Bank) 建立合作關係，向其提供了 27.5 億披索的貸款資本，增強了其在菲律賓的小額貸款計畫。此次合作大大增強了 Tala 數位借貸平台的能力，擴大了其透過先進的數位和行動技術向菲律賓人提供小額貸款的能力。它不僅拓寬了金融管道，還促進了經濟賦權，鞏固了 Tala 作為菲律賓值得信賴的金融合作夥伴的地位。這項措施凸顯了 Tala 致力於服務銀行服務不足的人口和推動金融包容性的承諾
- 2024 年 5 月，Tala 因其在金融科技領域的影響力再次獲得殊榮，連續八年入選《福布斯》金融科技 50 強榜單，連續五年入選 CNBC 顛覆者 50 強榜單。這項認可凸顯了 Tala 在全球提供個人化金融服務的領導地位，增強了其聲譽和影響力。它凸顯了 Tala 在增強其數位借貸平台方面的持續創新，從而提高了全球服務不足人口的金融服務的可及性和效率
區域分析
從地理上看，非洲數位借貸平台市場報告涵蓋的國家包括南非、奈及利亞、肯亞、埃及、烏幹達、坦尚尼亞、衣索比亞、剛果民主共和國、蘇丹和非洲其他國家。
根據 Data Bridge 市場研究分析：
南非可望成為非洲數位借貸平台市場中成長最快的國家
憑藉先進的金融基礎設施、較高的行動普及率以及完善的監管環境，南非有望在市場中佔據主導地位。該國強勁的銀行業和精通技術的人口為數位借貸平台的蓬勃發展創造了肥沃的土壤。此外，優惠的法規和對金融科技新創公司的支持性政府框架使南非成為數位借貸創新的中心，吸引了國內外參與者進入市場。
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