새로운 위협에 적응할 수 있는 강력한 탐지 시스템에 대한 필요성이 커지면서 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장이 성장하고 있습니다.

금융 사기 수법이 끊임없이 진화하고 더욱 정교해짐에 따라, 새로운 위협에 효과적으로 대응할 수 있는 강력한 사기 탐지 시스템에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 기존의 사기 탐지 방식은 빠르게 변화하는 사기 수법을 따라잡는 데 어려움을 겪는 경우가 많기 때문에 금융 기관과 기업은 첨단 탐지 시스템을 구축하는 것이 필수적입니다. 이러한 시스템은 인공지능(AI) 및 머신러닝 과 같은 최첨단 기술을 활용하여 대량의 거래 데이터를 실시간으로 분석하고 사기 행위를 시사하는 패턴과 이상 징후를 식별해야 합니다.

전체 보고서는  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market 에서 확인하세요.

Data Bridge Market Research에 따르면 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장은 2023년 170억 1천만 달러에서 2031년 819억 1천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 연평균 성장률 21.8%로 성장할 것으로 전망됩니다.

연구의 주요 결과

신원 확인 및 인증에 대한 집중도 증가

신원 확인 및 인증에 대한 중요성이 커짐에 따라 사기 탐지 및 거래 모니터링 환경이 변화하고 있습니다. 생체 인증, 다중 요소 검증, AI 기반 신원 분석과 같은 첨단 기술을 통합함으로써 금융 기관은 사용자 신원을 더욱 정확하게 확인하고 사기 행위를 탐지할 수 있습니다. 이러한 강력한 접근 방식은 무단 접근 및 사기 거래와 관련된 위험을 완화하여 금융 시스템의 전반적인 보안과 신뢰성을 향상하는 데 도움이 됩니다. 신원 확인 기술이 발전함에 따라 사기 탐지 메커니즘을 강화하고 거래 모니터링 프로세스의 무결성을 보장하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.

보고서 범위 및 시장 세분화

세그먼트 분석

글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장은 제공 서비스, 기능, 배포 모드, 조직 규모, 애플리케이션 및 수직적 측면을 기준으로 6개의 주요 세그먼트로 구분됩니다.

• 제공을 기준으로 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장은 솔루션과 서비스로 세분화됩니다.

2024년에는 솔루션 부문이 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장을 장악할 것으로 예상됩니다.

2024년에는 솔루션 부문이 실시간 모니터링, 위험 평가, 자동 사기 감지 기능을 제공하는 고급 도구에 대한 수요가 증가함에 따라 65.34%의 시장 점유율을 기록하며 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 이를 통해 조직은 재정적 손실을 최소화하고 효율적으로 규정을 준수할 수 있습니다.

•  기능을 기준으로 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장은 KYC/고객 온보딩, 사례 관리, 감시 목록 검토, 대시보드 및 보고 등으로 세분화됩니다.

 2024년에는 KYC/고객 온보딩 부문이 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.

2024년에는 BFSI 부문 전반에서 실시간 거래 모니터링에 대한 수요가 증가함에 따라 KYC/고객 온보딩 부문이 시장 점유율 31.91%로 시장을 지배할 것으로 예상됩니다.

• 배포 방식을 기준으로 전 세계 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장은 클라우드와 온프레미스로 구분됩니다. 2024년에는 클라우드 부문이 57.80%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
• 조직 규모를 기준으로 글로벌 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장은 대규모 조직과 중소 규모 조직으로 구분됩니다. 2024년에는 대규모 조직 부문이 62.49%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
• 글로벌 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장은 응용 분야별로 결제 사기 탐지, 자금세탁 탐지, 계좌 탈취 방지, 신원 도용 방지 등으로 세분화됩니다. 2024년에는 결제 사기 탐지 부문이 37.84%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
• 산업별로 보면, 글로벌 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장은 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI), 소매, IT 및 통신, 정부 및 국방, 의료, 제조, 에너지 및 유틸리티, 기타 등으로 세분화됩니다. 2024년에는 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 부문이 38.98%의 시장 점유율로 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.

주요 플레이어

Data Bridge Market Research는 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장에서 운영되는 주요 회사로 Amazon Web Services, Inc.(미국), LexisNexis Risk Solutions(미국), Mastercard(미국), TATA Consultancy Services Limited(인도), Fiserv, Inc.(미국)를 분석했습니다.

시장 개발

• 2023년 7월, 마스터카드는 로이드, 핼리팩스, 냇웨스트 등 9개 주요 은행과 협력하여 영국에서 AI 기반 실시간 사기 방지 도구인 "Consumer Fraud Risk"를 출시했습니다. 이 시스템은 피해자의 계좌에서 자금이 빠져나가기 전에 사기를 감지하고, AI를 활용하여 사기 거래를 예측하고 차단하는 것을 목표로 했습니다. 이 도구를 가장 먼저 도입한 은행 중 하나인 TSB는 4개월 동안 사기 적발 건수가 20% 증가했습니다. 마스터카드는 이 시스템을 광범위하게 사용하면 영국에서 연간 약 1억 2,700만 달러(한화 약 1,200억 원)의 사기 결제를 예방할 수 있을 것으로 예상했습니다.
• 2024년 8월, LexisNexis는 ILTACON에서 3세대 Lexis+ AI에 통합된 혁신적인 법률 AI 어시스턴트인 LexisNexis Protégé를 공개했습니다. 이 발표는 법률 분야를 위한 Protégé의 개인화되고 사용자 제어 가능한 AI 기능을 선보이며 큰 화제를 불러일으켰습니다. 이러한 혁신을 통해 LexisNexis는 고급 생성 AI를 통해 법률 워크플로우 혁신의 선두주자로 자리매김했으며, 업계의 관심을 불러일으키고 회사의 명성을 향상시켰습니다.
• 2024년 4월, Amazon Web Services, Inc.는 최근 Zilch와의 협력을 확대하여 Amazon SageMaker 및 Amazon Bedrock과 같은 AWS의 AI 및 ML 서비스를 활용하여 AI 혁신을 추진했습니다. 이 파트너십을 통해 Zilch는 데이터 처리를 크게 개선하고, 개발 시간을 단축하며, 고객 개인화 및 사기 탐지 기능을 향상시킬 수 있었습니다. AWS 활용 확대를 통해 향후 2년간 Zilch의 매출이 증가하고 모델 성능이 향상될 것으로 예상됩니다.
• 2023년 7월, 마스터카드는 영국에서 AI 기반 소비자 사기 위험(Consumer Fraud Risk) 솔루션을 출시하여 결제 사기의 실시간 감지 기능을 크게 향상시켰습니다. 이 기술은 TSB가 사기 결제를 예방하는 데 도움을 주었으며, 자금이 손실되기 전에 사기 거래를 식별하여 영국 전역에서 연간 1억 파운드(약 1,100억 원)를 절약할 수 있었습니다. 이 솔루션의 확장은 사기 방지를 강화하고 디지털 뱅킹에 대한 신뢰를 회복하는 것을 목표로 합니다.
• 2024년 3월, Tata Consultancy Service Limited Quartz는 Entris Banking for Compliance 솔루션을 성공적으로 도입하여 사기 탐지 및 컴플라이언스 역량을 강화했습니다. AI 기반 플랫폼은 거래 모니터링, 위험 관리 및 AML 규정 준수를 개선하여 Entris와 40개 이상의 계열 은행에 혜택을 제공했습니다. 이 솔루션은 고급 감시 및 효율적인 컴플라이언스 관리를 제공하여 운영의 정확성과 유연성을 향상시켰습니다.
• 2020년 10월, Fiserv, Inc.는 카드 발급사를 위한 최초의 지능형 사기 탐지 솔루션인 어드밴스 디펜스(Advanced Defense)를 출시했습니다. 이 솔루션은 인지 AI를 활용하여 기관 및 컨소시엄 데이터를 기반으로 맞춤형 사기 방지 규칙을 제시합니다. 이러한 혁신은 발급사가 사기를 신속하게 파악하고 허위 결제 거부를 줄임으로써 고객 경험과 운영 효율성을 향상시키는 데 도움이 되었습니다. Fiserv의 어드밴스 디펜스는 사기 방지 및 카드 소지자 만족도를 최적화함으로써 금융 기관의 매출 증대 및 데이터 접근성 향상에 기여했습니다.
• 2024년 8월, Tata Consultancy Service Limited는 IDC MarketScape에서 재무 및 회계 분야 전 세계 엔터프라이즈 분석 및 AI 비즈니스 프로세스 서비스 부문의 리더로 선정되었습니다. 이 수상은 TCS가 고급 분석, AI, 그리고 생성적 AI 분야에서 보유한 광범위한 역량을 입증하며, 금융 가치 사슬 전반의 효율성과 의사 결정을 향상시켜 왔습니다. 이러한 성과는 고객의 디지털 혁신과 가치 창출을 촉진하고자 하는 TCS의 헌신을 다시 한번 입증했습니다.

지역 분석

지리적으로, 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 프랑스, ​​영국, 이탈리아, 스페인, 러시아, 터키, 벨기에, 네덜란드, 스위스, 노르웨이, 핀란드, 덴마크, 스웨덴, 폴란드, 기타 유럽, 일본, 중국, 한국, 인도, 호주, 뉴질랜드, 싱가포르, 태국, 말레이시아, 인도네시아, 필리핀, 대만, 베트남, 기타 아시아 태평양, UAE, 사우디아라비아, 남아프리카 공화국, 이집트, 이스라엘, 바레인, 오만, 카타르, 쿠웨이트, 기타 중동 및 아프리카, 브라질, 아르헨티나, 기타 남미입니다.

Data Bridge Market Research 분석에 따르면:

북미는 글로벌 사기 탐지 거래 모니터링 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역으로 우위를 점할 것으로 예상됩니다.

북미 지역은 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장에서 우위를 점할 것으로 예상됩니다. 사기 탐지 및 거래 모니터링 시장에서의 우위는 주로 강력한 금융 부문, 첨단 기술 기업, 데이터 프라이버시 및 보안에 대한 강력한 강조에 기인합니다. 이 지역의 데이터 프라이버시 및 보안에 대한 강력한 강조는 고급 사기 예방 조치를 도입하는 데 유리한 환경을 조성했습니다.

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