在核心銀行業中，以客戶為中心的解決方案強調根據每個人的需求和偏好來客製化服務。這些解決方案著重透過提供即時交易更新、客製化產品建議、用戶友好的行動銀行介面以及基於客戶行為和偏好的主動財務建議等功能來改善整體客戶體驗。
數位時代以客戶為中心的銀行業務意味著可以透過各種管道平等訪問，包括行動裝置、互聯網、語音聊天機器人和智慧家庭自動化設備，以建立無縫的全通路服務。下一階段是將金融服務（如貸款、保險和支付）融入消費者的日常生活。因此，金融機構正在對以客戶為中心的核心銀行產品進行更多投資。這些解決方案使用創新技術收集客戶行為和偏好的數據，包括人工智慧(AI)、機器學習和數據分析。銀行可以利用這些見解提供更個人化和更具吸引力的客戶體驗，以及提供主動的財務建議和客製化的商品和服務。遠端帳戶管理、無縫數位交易和個人化財務諮詢的必要性更加凸顯了以客戶為中心的核心銀行解決方案的重要性。
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Data Bridge Market Research 分析稱，全球核心銀行解決方案市場預計在 2024 年至 2031 年的預測期內以 10.6% 的複合年增長率增長，預計到 2031 年將從 2023 年的 151.109 億美元增至 334.3263 億美元。由於核心銀行解決方案和服務的採用率不斷提高，企業客戶解決方案部門預計將推動市場成長。
研究的主要發現
核心銀行解決方案的需求和採用不斷增加
金融機構的營運軟體以核心銀行業務為基礎，而核心銀行業務是銀行科技領域中一個不斷變化的領域。它是維持信用合作社、銀行和其他金融機構運作的引擎，以便它們能夠處理客戶帳戶、交易並提供各種金融服務。推動核心銀行解決方案市場發展的一個因素是對核心銀行技術日益增長的需求。隨著金融環境迅速向數位經濟轉型，更加以客戶為中心、更有效率的核心銀行解決方案正在取代傳統的銀行業務。越來越多的客戶選擇數位和行動銀行體驗，金融機構需要簡化運營，企業必須適應競爭激烈的市場和不斷變化的監管環境。這些原因共同導致了需求的成長。
報告範圍和市場細分
報告指標
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細節
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預測期
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2024年至2031年
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基準年
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2023
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歷史性的一年
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2022（可自訂為 2016 - 2021）
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定量單位
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收入（百萬美元）
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涵蓋的領域
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類型（企業客戶解決方案、存款、貸款、抵押、轉帳、支付和提款、貨幣兌換等）、產品（軟體和服務）、部署模式（雲端和本地）、企業規模（大型企業和中小型企業(SMES)）、管道（ATM、網路銀行、手機銀行、銀行分行等）、功能（帳戶管理、交易處理、風險管理、客戶關係管理、報告和分析、產品管理、貸款管理、合規管理等）、最終用戶（銀行、信用合作社和社區銀行以及其他金融機構）
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覆蓋國家
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美國、加拿大、墨西哥、德國、義大利、英國、法國、瑞士、西班牙、俄羅斯、土耳其、比利時、瑞典、挪威、丹麥、芬蘭、波蘭、荷蘭和歐洲其他地區、中國、印度、韓國、日本、泰國、澳洲、新加坡、紐西蘭、印尼、馬來西亞、菲律賓、越南和亞太其他地區、巴西、阿根廷、科威特其他地區、沙烏地阿拉伯、阿聯酋、印尼、馬來西亞、英國和以色列、其他地區、英國、歐洲、非洲、埃及、英國、歐洲、歐洲地區、其他地區、英國、歐洲、英國、東西
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涵蓋的市場參與者
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FIS（美國）、Bricknode（瑞典）、Jayam solutions（印度）、Forbis（英國）、NCR VYOIX Corporation（美國）、HCL Technologies Limited（印度）、Unisys（美國）、Infosys Limited（印度）、TATA Consultancy Services Limited（印度）、Jack Henry & Associates, Inc.（美國）、SAP（德國）、Oracle（美國）、Capgemini（法國）、nCino（美國）、Finastra（英國）、Fiserv Inc.（美國）、Nelito Systems Pvt. Ltd（印度）、Mambu（荷蘭）、Chetu Inc.（美國）、Backbase（荷蘭）、Capital Banking（美國）
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報告涵蓋的數據點
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除了對市場價值、成長率、細分、地理覆蓋範圍和主要參與者等市場情景的洞察之外，Data Bridge Market Research 策劃的市場報告還包括深入的專家分析、按地理位置表示的公司生產和產能、分銷商和合作夥伴的網絡佈局、詳細和更新的價格趨勢分析以及供應鏈和需求的缺口分析。
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細分分析
全球核心銀行解決方案市場根據類型、產品、部署模式、企業規模、通路、功能、最終用戶分為七個顯著的部分。
- 根據類型，市場細分為企業客戶解決方案、存款、貸款、抵押、轉帳、支付和提款、貨幣兌換等
2024 年，企業客戶解決方案領域預計將主導全球核心銀行解決方案市場
到 2024 年，由於核心銀行解決方案的需求不斷增長，企業客戶解決方案部門預計將佔據市場主導地位，市場份額達到 24.39%。
- 根據產品，市場分為軟體和服務
2024 年，產品部門的軟體部分預計將主導全球核心銀行解決方案市場
到 2024 年，由於核心銀行解決方案的採用率不斷提高，軟體領域預計將佔據市場主導地位，市場佔有率達到 63.48%。
- 根據部署模型，市場分為雲端和本地。預計到 2024 年，雲端運算領域將佔據主導地位，市場佔有率達到 65.02%
- 根據企業規模，市場分為大型企業和中小型企業 (SMES)。到 2024 年，大型企業預計將佔據市場主導地位，市佔率達到 61.21%
- 根據管道，市場分為 ATM、網路銀行、手機銀行、銀行分行和其他。預計到 2024 年，網路銀行將佔據主導地位，市佔率達 40.49%
- 根據功能，市場分為帳戶管理、交易處理、風險管理、客戶關係管理、報告與分析、產品管理、貸款管理、合規管理等。到 2024 年，客戶關係領域預計將佔據市場主導地位，市佔率達到 26.18%
- 根據最終用戶，市場細分為銀行、信用合作社、社區銀行和其他金融機構。預計到 2024 年，銀行部門將佔據主導地位，市佔率達 54.36%
主要參與者
Data Bridge Market Research 分析了 TATA Consultancy Services Limited（印度）、Oracle（美國）、Finastra（英國）、Fiserv Inc.（美國）、IBM（美國）作為市場上的主要核心銀行解決方案市場參與者。
市場開發
- 2023年11月，塔塔諮詢服務公司（TCS）與澳洲主要證券交易所ASX達成協議，提供下一代清算和結算平台，支援澳洲市場使用TCS的旗艦產品TCS BaNCS for Market Infrastructure來促進這一轉變。 ASX 目前使用的現金股票清算和結算平台將被 TCS 產品取代。新平台預計將分兩個版本實施，並將在 TCS BaNCS 市場基礎設施創新技術堆疊上運行。這有助於該公司在全球範圍內提供服務。
- 2023年9月，IBM宣布，除了解決該銀行核心銀行解決方案（CBS）工作負載的業務發展外，還與印度銀行合作，透過靈活、安全的運算基礎設施加快後者的現代化進程，以部署新的前端銀行應用程式。這有助於公司的業務擴展。
- 2023 年 7 月，研究和顧問公司 Celent 在「先進技術」、「客戶群」和「功能廣度」領域授予 FIS 三項 XCelent 獎。 XCelent 獎項由 Celent 設立，旨在幫助金融機構比較解決方案提供者並了解供應商生態系統。該公司的雲端原生核心銀行平台FIS Modern Banking Platform因其在金融服務領域的尖端技術而獲得Celent的認可。
- 2023年4月，HCL Technologies Limited與Temenos擴大合作，以加速銀行和其他金融機構的數位轉型。 Temenos 的組合式銀行開放平台及其與此最新合作的尖端企業解決方案（包括財富管理、數位銀行和核心銀行）與 HCLTech 龐大的雲端託管、實施和整合能力相結合。這有助於公司同步成長和擴張。
- 2023 年 1 月，塔塔諮詢服務有限公司宣布，台灣中國信託商業銀行已選擇 TCS BaNCS 銀行和財富管理解決方案，以數位化方式革新其營運並推動其未來擴張。借助 TCS BaNCS 的下一代數位核心，該銀行將能夠提供零售、財富和企業銀行領域的專業金融服務，包括貨幣信託、貿易融資和國際匯款。這有助於公司為客戶提供更多服務。
區域分析
從地理上看，全球核心銀行解決方案市場報告涵蓋的國家包括美國、加拿大、墨西哥、德國、義大利、英國、法國、瑞士、西班牙、俄羅斯、土耳其、比利時、瑞典、挪威、丹麥、芬蘭、波蘭、荷蘭和歐洲其他地區、中國、印度、韓國、日本、泰國、澳洲、新加坡、紐西蘭、印尼、馬來西亞、菲律賓、越南和亞太其他地區、巴西、阿根廷、南美洲其他地區、沙烏地阿拉伯、阿聯酋、南非、埃及、卡達、巴林、科威特、阿曼、以色列和中東和非洲其他地區。
根據 Data Bridge 市場研究分析：
預測期內，北美是全球核心銀行解決方案市場中占主導地位且成長最快的地區
由於美國製造商的投資水平較高以及美國銀行解決方案的不斷進步，預計北美將佔據市場主導地位。北美將繼續在市場份額和市場收入方面佔據市場主導地位，並將在預測期內繼續保持其主導地位。這是因為該地區越來越多地採用先進的銀行解決方案。此外，由於該地區以客戶為中心的解決方案和服務不斷增加。此外，數位轉型的需求不斷增長以及金融科技生態系統的擴張預計將推動該地區的市場成長。
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