مع استمرار تطور مخططات الاحتيال المالي وازدياد تعقيدها، تزداد الحاجة إلى أنظمة كشف احتيال فعّالة قادرة على التكيف بفعالية مع التهديدات الجديدة. غالبًا ما تعجز أساليب كشف الاحتيال التقليدية عن مواكبة التغيرات السريعة في أساليب الاحتيال، مما يجعل من الضروري للمؤسسات المالية والشركات تطبيق أنظمة كشف متطورة. تحتاج هذه الأنظمة إلى الاستفادة من أحدث التقنيات، مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، لتحليل كميات هائلة من بيانات المعاملات آنيًا، وتحديد الأنماط والشذوذات التي قد تشير إلى نشاط احتيالي.
احصل على التقرير الكامل على الرابط التالي: https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market
تشير تحليلات Data Bridge Market Research إلى أن سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي من المتوقع أن يصل إلى 81.91 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 17.01 مليار دولار أمريكي في عام 2023، بنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 21.8٪ في الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2031.
النتائج الرئيسية للدراسة
زيادة التركيز على التحقق من الهوية والمصادقة
يُحدث التركيز المتزايد على التحقق من الهوية والمصادقة تحولاً جذرياً في مجال كشف الاحتيال ومراقبة المعاملات. فمن خلال دمج تقنيات متقدمة، مثل المصادقة البيومترية، والتحقق متعدد العوامل، وتحليل الهوية المدعوم بالذكاء الاصطناعي، يُمكن للمؤسسات المالية التحقق من هويات المستخدمين بدقة أكبر وكشف الأنشطة الاحتيالية. يُساعد هذا النهج المتين على الحد من المخاطر المرتبطة بالوصول غير المصرح به والمعاملات الاحتيالية، مما يُعزز الأمن العام وموثوقية الأنظمة المالية. ومع تطور تقنيات التحقق من الهوية، ستلعب دوراً حاسماً في تعزيز آليات كشف الاحتيال وضمان سلامة عمليات مراقبة المعاملات.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
مقياس التقرير
|
تفاصيل
|
فترة التنبؤ
|
من 2024 إلى 2031
|
سنة الأساس
|
2023
|
السنوات التاريخية
|
2022 (قابلة للتخصيص من 2016 إلى 2021)
|
الوحدات الكمية
|
الإيرادات بالمليار دولار أمريكي
|
القطاعات المغطاة
|
العرض (الحلول والخدمات)، الوظيفة (اعرف عميلك/إدراج العملاء، إدارة الحالات، فحص قائمة المراقبة، لوحة المعلومات وإعداد التقارير، وغيرها)، النشر (في الموقع والسحابة)، حجم المنظمة (المنظمات الكبيرة والصغيرة والمتوسطة)، التطبيق (كشف الاحتيال في الدفع، كشف غسيل الأموال ، حماية الاستيلاء على الحساب، منع سرقة الهوية، وغيرها)، القطاع الرأسي (الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، التجزئة ، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الحكومة والدفاع، الرعاية الصحية، التصنيع، الطاقة والمرافق ، وغيرها)
|
الدول المغطاة
|
الولايات المتحدة الأمريكية، كندا، المكسيك، ألمانيا، فرنسا، المملكة المتحدة، إيطاليا، إسبانيا، روسيا، تركيا، بلجيكا، هولندا، سويسرا، النرويج، فنلندا، الدنمارك، السويد، بولندا، بقية أوروبا، اليابان، الصين، كوريا الجنوبية، الهند، أستراليا، نيوزيلندا، سنغافورة، تايلاند، ماليزيا، إندونيسيا، الفلبين، تايوان، فيتنام، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ، الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، البحرين، عُمان، قطر، الكويت، بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا، البرازيل، الأرجنتين، وبقية دول أمريكا الجنوبية
|
الجهات الفاعلة في السوق المغطاة
|
Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، LexisNexis (شركة تابعة لـ Reed Elsevier) (الولايات المتحدة)، Mastercard (الولايات المتحدة)، TATA Consultancy Services Limited (الهند)، Fiserv, Inc. (الولايات المتحدة)، SAS Institute Inc. (الولايات المتحدة)، ACI Worldwide (الولايات المتحدة)، Oracle (الولايات المتحدة)، NICE (إسرائيل)، FICO (الولايات المتحدة)، SymphonyAI (الولايات المتحدة)، UBIQUITY (الولايات المتحدة)، Verafin Solutions ULC (شركة تابعة لـ Nasdaq Inc.) (كندا)، GB Group plc ('GBG') (المملكة المتحدة)، INFORM SOFTWARE (ألمانيا)، Quantexa (المملكة المتحدة)، Sum and Substance Ltd (المملكة المتحدة)، DataVisor, Inc. (الولايات المتحدة)، Hawk (ألمانيا)، Featurespace Limited (إنجلترا)، INETCO Systems Ltd. (كندا)، Abra Innovations, Inc. (الولايات المتحدة)، Seon Technologies Ltd. (المجر)، Feedzai (البرتغال)، وSanction Scanner (المملكة المتحدة) وغيرها.
|
نقاط البيانات التي يغطيها التقرير
|
بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وشرائح السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، فإن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق في Data Bridge يتضمن تحليلًا متعمقًا من الخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير وتحليل التسعير وتحليل استهلاك الإنتاج وتحليل المدقة.
|
تحليل القطاعات
يتم تقسيم سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي إلى ستة قطاعات بارزة بناءً على العرض والوظيفة وطريقة النشر وحجم المنظمة والتطبيق والقطاع الرأسي.
- على أساس العرض، يتم تقسيم سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي إلى حلول وخدمات
في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع الحلول على سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي
ومن المتوقع أن تهيمن شريحة الحلول على السوق في عام 2024 بحصة سوقية تبلغ 65.34% بسبب الطلب المتزايد على الأدوات المتقدمة التي توفر المراقبة في الوقت الفعلي وتقييم المخاطر والكشف الآلي عن الاحتيال، مما يتيح للمؤسسات تقليل الخسائر المالية والامتثال للوائح بكفاءة.
- على أساس الوظيفة، يتم تقسيم سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي إلى KYC/إدراج العميل، وإدارة الحالات، وفحص قائمة المراقبة، ولوحة المعلومات وإعداد التقارير، وغيرها
في عام 2024، من المتوقع أن تهيمن شريحة KYC/إدراج العملاء على سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي
من المتوقع أن تهيمن شريحة KYC/إدراج العملاء على السوق في عام 2024 بحصة سوقية تبلغ 31.91% بسبب الطلب المتزايد على مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي عبر قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.
- بناءً على طريقة النشر، يُقسّم سوق مراقبة معاملات كشف الاحتيال العالمي إلى سحابي ومحلي. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع السحابي على السوق بحصة سوقية تبلغ 57.80%.
- بناءً على حجم المؤسسة، يُقسّم سوق مراقبة معاملات كشف الاحتيال العالمي إلى مؤسسات كبيرة وصغيرة ومتوسطة. وفي عام 2024، من المتوقع أن تهيمن المؤسسات الكبيرة على السوق بحصة سوقية تبلغ 62.49%.
- بناءً على التطبيق، يُقسّم سوق مراقبة معاملات كشف الاحتيال العالمي إلى: كشف الاحتيال في الدفع، وكشف غسيل الأموال، وحماية الحسابات، ومنع سرقة الهوية، وغيرها. في عام 2024، من المتوقع أن يهيمن قطاع كشف الاحتيال في الدفع على السوق بحصة سوقية تبلغ 37.84%.
- بناءً على القطاعات، يُقسّم سوق مراقبة معاملات كشف الاحتيال العالمي إلى قطاعات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI)، وتجارة التجزئة، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والحكومة والدفاع، والرعاية الصحية، والتصنيع، والطاقة والمرافق، وغيرها. ومن المتوقع أن يهيمن قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) على السوق بحصة سوقية تبلغ 38.98% في عام 2024.
اللاعبون الرئيسيون
تقوم شركة Data Bridge Market Research بتحليل شركات Amazon Web Services, Inc. (الولايات المتحدة)، وLexisNexis Risk Solutions (الولايات المتحدة)، وMastercard (الولايات المتحدة)، وTATA Consultancy Services Limited (الهند)، وFiserv, Inc. (الولايات المتحدة) باعتبارها الشركات الرئيسية العاملة في سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي.
تطورات السوق
- في يوليو 2023، أطلقت ماستركارد في المملكة المتحدة أداةً لمكافحة الاحتيال قائمة على الذكاء الاصطناعي، تُسمى "مخاطر احتيال المستهلك"، وذلك بالشراكة مع تسعة بنوك رئيسية، منها لويدز وهاليفاكس ونات ويست. يهدف هذا النظام إلى كشف عمليات الاحتيال قبل خروج الأموال من حسابات الضحايا، باستخدام الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالمعاملات الاحتيالية ومنعها. وقد شهد بنك TSB، وهو من أوائل البنوك التي اعتمدت هذه الأداة، زيادةً بنسبة 20% في كشف الاحتيال خلال أربعة أشهر. وتوقعت ماستركارد أن الاستخدام الواسع لهذا النظام قد يمنع ما يقرب من 127 مليون دولار أمريكي من مدفوعات الاحتيال سنويًا في المملكة المتحدة.
- في أغسطس 2024، كشفت شركة LexisNexis عن LexisNexis Protégé في مؤتمر ILTACON، وهو مساعد ذكاء اصطناعي قانوني رائد مُدمج في الجيل الثالث من Lexis+ AI. وقد أثار هذا الإعلان ضجة كبيرة من خلال عرض قدرات Protégé المخصصة، والتي يتحكم بها المستخدم، في القطاع القانوني. وقد ساهم هذا الابتكار في ترسيخ مكانة LexisNexis كشركة رائدة في تحويل سير العمل القانوني باستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي المتقدم، مما أثار حماسة القطاع وعزز سمعة الشركة.
- في أبريل 2024، وسّعت شركة أمازون ويب سيرفيسز (Amazon Web Services, Inc.) تعاونها مع شركة زيلش (Zilch) لتعزيز ابتكارات الذكاء الاصطناعي، بالاستفادة من خدمات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي التي تقدمها أمازون ويب سيرفيسز (AWS)، مثل أمازون سيج ميكر (Amazon SageMaker) وأمازون بيدروك (Amazon Bedrock). مكّنت هذه الشراكة زيلش من تحسين معالجة البيانات بشكل ملحوظ، وتقصير أوقات التطوير، وتحسين تخصيص العملاء وكشف الاحتيال. ومن المتوقع أن يُسرّع التوسع في استخدام أمازون ويب سيرفيسز (AWS) مبيعات زيلش ويحسّن أداء نموذجها خلال العامين المقبلين.
- في يوليو 2023، كشفت ماستركارد عن حلها لمكافحة مخاطر الاحتيال الاستهلاكي المدعوم بالذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة، مما حسّن بشكل كبير الكشف الفوري عن عمليات الاحتيال في الدفع. ساعدت هذه التقنية بنك TSB على منع عمليات الاحتيال في الدفع، وربما وفرت 100 مليون جنيه إسترليني سنويًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة من خلال تحديد المعاملات الاحتيالية قبل فقدان الأموال. يهدف توسيع هذا الحل إلى تعزيز منع الاحتيال واستعادة الثقة في الخدمات المصرفية الرقمية.
- في مارس 2024، نجحت شركة تاتا للاستشارات المحدودة (Tata Consultancy Service Limited) في تطبيق حل "كوارتز" (Quartz) بالتعاون مع شركة Entris Banking for Compliance، لتعزيز قدراتها على كشف الاحتيال والامتثال. وقد حسّنت المنصة المدعومة بالذكاء الاصطناعي مراقبة المعاملات وإدارة المخاطر والالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال، مما أفاد شركة Entris وأكثر من 40 بنكًا تابعًا لها. وقد وفّر الحل مراقبة متقدمة وإدارة امتثال فعّالة، مما عزز دقة ومرونة العمليات.
- في أكتوبر 2020، طرحت شركة فيسيرف، أول حل ذكي للكشف عن الاحتيال لجهات إصدار البطاقات، وهو نظام "الدفاع المتقدم"، مستفيدةً من الذكاء الاصطناعي المعرفي لاقتراح قواعد مُخصصة لمكافحة الاحتيال بناءً على بيانات المؤسسات وبيانات الاتحادات. ساعد هذا الابتكار جهات إصدار البطاقات على تحديد الاحتيال بسرعة وتقليل حالات الرفض الزائفة، مما حسّن تجربة المستهلك وزاد من كفاءة العمليات. ومن خلال تحسين منع الاحتيال ورضا حاملي البطاقات، ساهم نظام "الدفاع المتقدم" من فيسيرف في زيادة الإيرادات وتحسين وصول المؤسسات المالية إلى البيانات.
- في أغسطس 2024، حصلت شركة تاتا للاستشارات المحدودة على لقب "رائدة" في تقرير IDC MarketScape لتحليلات المؤسسات العالمية وخدمات عمليات الأعمال القائمة على الذكاء الاصطناعي في قطاعي المالية والمحاسبة. وقد أبرز هذا التكريم قدرات TCS الواسعة في التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي والذكاء الاصطناعي التوليدي، مما عزز الكفاءة وصنع القرار عبر سلسلة القيمة المالية. وقد أكد هذا التكريم التزام TCS بدفع عجلة التحول الرقمي وخلق القيمة لعملائها.
التحليل الإقليمي
جغرافيًا، البلدان التي يغطيها تقرير سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وإيطاليا وإسبانيا وروسيا وتركيا وبلجيكا وهولندا وسويسرا والنرويج وفنلندا والدنمارك والسويد وبولندا وبقية أوروبا واليابان والصين وكوريا الجنوبية والهند وأستراليا ونيوزيلندا وسنغافورة وتايلاند وماليزيا وإندونيسيا والفلبين وتايوان وفيتنام وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وجنوب إفريقيا ومصر وإسرائيل والبحرين وعمان وقطر والكويت وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا والبرازيل والأرجنتين وبقية دول أمريكا الجنوبية.
وفقًا لتحليل Data Bridge Market Research:
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية وأن تصبح أسرع منطقة نموًا في سوق مراقبة المعاملات العالمية للكشف عن الاحتيال
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الكشف عن الاحتيال ومراقبة المعاملات نظرًا لهيمنتها في سوق الكشف عن الاحتيال ومراقبة المعاملات مدفوعة في المقام الأول بقطاعها المالي القوي وشركات التكنولوجيا المتقدمة والتركيز القوي على خصوصية البيانات والأمان. وقد أدى التركيز القوي في المنطقة على خصوصية البيانات والأمان إلى تعزيز بيئة مواتية لتبني تدابير متقدمة لمنع الاحتيال.
لمزيد من المعلومات التفصيلية حول تقرير سوق مراقبة معاملات الكشف عن الاحتيال العالمي، انقر هنا - https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market
