Steigende Nachfrage nach kundenorientierten Lösungen dürfte das Wachstum des globalen Marktes für Kernbankenlösungen vorantreiben

Im Kernbankengeschäft legen kundenorientierte Lösungen den Schwerpunkt auf die Anpassung der Services an individuelle Bedürfnisse und Präferenzen. Diese Lösungen legen den Schwerpunkt auf die Verbesserung des gesamten Kundenerlebnisses durch Funktionen wie Echtzeit-Transaktionsaktualisierungen, individuelle Produktvorschläge, benutzerfreundliche Mobile-Banking-Oberflächen und proaktive Finanzberatung basierend auf Kundenverhalten und -präferenzen.

Kundenorientiertes Banking im digitalen Zeitalter bedeutet, über verschiedene Kanäle gleichermaßen erreichbar zu sein, darunter Mobilgeräte, das Internet, sprachgesteuerte Chatbots und Smart-Home-Geräte, um ein nahtloses Omnichannel-Angebot zu etablieren. Die Integration von Finanzdienstleistungen (wie Krediten, Versicherungen und Zahlungen) in den Alltag der Verbraucher ist der nächste Schritt. Finanzinstitute investieren daher verstärkt in kundenorientierte Kernbankenprodukte. Diese Lösungen nutzen innovative Technologien, um Daten über Kundenverhalten und -präferenzen zu sammeln, darunter künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen und Datenanalyse. Banken können diese Erkenntnisse nutzen, um individuellere und ansprechendere Kundenerlebnisse zu bieten sowie proaktive Finanzberatung und maßgeschneiderte Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Die Notwendigkeit der Fernkontoverwaltung, reibungsloser digitaler Transaktionen und individueller Finanzberatung hat die Bedeutung kundenorientierter Kernbankenlösungen noch weiter unterstrichen.

Vollständigen Bericht abrufen unter  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market

Data Bridge Market Research analysiert, dass der globale Markt für Kernbankenlösungen im Prognosezeitraum von 2024 bis 2031 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 10,6 % wachsen und von 15.110,90 Millionen US-Dollar im Jahr 2023 auf 33.432,63 Millionen US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen wird. Das Segment Unternehmenskundenlösungen wird das Marktwachstum aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Kernbankenlösungen und -dienstleistungen voraussichtlich vorantreiben.

Wichtigste Ergebnisse der Studie

Steigende Nachfrage und Akzeptanz von Kernbankenlösungen

Die Betriebssoftware für Finanzinstitute basiert auf dem Kernbankensystem, einem sich ständig wandelnden Bereich der Bankentechnologie. Es ist der Motor, der Kreditgenossenschaften, Banken und andere Finanzinstitute am Laufen hält, damit diese Kundenkonten und Transaktionen verwalten und eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbieten können. Ein Faktor, der den Markt für Kernbankenlösungen antreibt, ist der wachsende Bedarf an Kernbankentechniken. Kundenorientiertere und effizientere Kernbankenlösungen ersetzen traditionelle Bankpraktiken, während sich das Finanzumfeld rasant in eine digitale Wirtschaft wandelt. Immer mehr Kunden entscheiden sich für digitale und mobile Bankdienstleistungen, Finanzinstitute müssen ihre Abläufe rationalisieren und Unternehmen sich an wettbewerbsintensive Märkte und sich verändernde regulatorische Rahmenbedingungen anpassen. All diese Gründe führen zu einer steigenden Nachfrage.

Berichtsumfang und Marktsegmentierung

Segmentanalyse

Der globale Markt für Kernbankenlösungen ist basierend auf Typ, Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Kanal, Funktion und Endbenutzer in sieben wichtige Segmente unterteilt.

• Auf der Grundlage des Typs ist der Markt in Unternehmenskundenlösungen, Einlagen, Kredite, Hypotheken, Überweisungen, Zahlungen und Abhebungen, Geldwechsel und andere unterteilt

Im Jahr 2024 wird das Segment der Unternehmenskundenlösungen voraussichtlich den globalen Markt für Kernbankenlösungen dominieren

Im Jahr 2024 wird das Segment der Unternehmenskundenlösungen aufgrund der steigenden Nachfrage nach Kernbankenlösungen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 24,39 % den Markt dominieren.

• Basierend auf dem Angebot ist der Markt in Software und Dienstleistungen segmentiert

Im Jahr 2024 wird das Softwaresegment des Angebotssegments voraussichtlich den globalen Markt für Kernbankenlösungen dominieren  

Im Jahr 2024 wird das Softwaresegment aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Kernbankenlösungen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 63,48 % den Markt dominieren.

• Basierend auf dem Bereitstellungsmodell ist der Markt in Cloud und On-Premises segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Cloud-Segment voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 65,02 % dominieren.
• Auf Grundlage der Unternehmensgröße wird der Markt in Großunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU) segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Segment der Großunternehmen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 61,21 % den Markt dominieren.
• Der Markt ist nach Kanälen segmentiert in Geldautomaten, Online-Banking, Mobile-Banking, Bankfilialen und weitere. Im Jahr 2024 wird das Online-Banking-Segment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 40,49 % den Markt dominieren.
• Der Markt ist nach Funktionen segmentiert in Kontoverwaltung, Transaktionsverarbeitung, Risikomanagement, Kundenbeziehungsmanagement, Reporting und Analyse, Produktmanagement, Kreditmanagement, Compliance-Management und weitere. Im Jahr 2024 wird das Kundenbeziehungssegment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 26,18 % den Markt dominieren.
• Auf der Grundlage des Endverbrauchers ist der Markt in Banken, Kreditgenossenschaften und Gemeinschaftsbanken sowie andere Finanzinstitute segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Bankensegment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 54,36 % den Markt dominieren.

Hauptakteure

Data Bridge Market Research analysiert TATA Consultancy Services Limited (Indien), Oracle (USA), Finastra (Großbritannien), Fiserv Inc. (USA) und IBM (USA) als die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Kernbanklösungen.

Marktentwicklung

• Im November 2023 einigten sich Tata Consultancy Services (TCS) und Australiens wichtigste Börse ASX auf die Bereitstellung einer Clearing- und Abwicklungsplattform der nächsten Generation. Ziel ist es, den australischen Markt zu unterstützen und das Flaggschiffprodukt von TCS, TCS BaNCS for Market Infrastructure, zu nutzen, um die Umstellung zu erleichtern. Die derzeit von ASX genutzte Clearing- und Abwicklungsplattform für Aktien wird durch das TCS-Produkt ersetzt. Die neue Plattform soll in zwei Releases implementiert werden und auf einem innovativen Technologie-Stack mit TCS BaNCS for Market Infrastructure laufen. Dies ermöglicht dem Unternehmen, seine Dienstleistungen global anzubieten.
• Im September 2023 gab IBM bekannt, dass es neben der Geschäftsentwicklung der Core Banking Solution (CBS)-Workloads für die Bank eine Partnerschaft mit der Indian Bank eingegangen ist, um deren Modernisierung mithilfe einer flexiblen und sicheren Recheninfrastruktur für die Bereitstellung neuer Front-End-Banking-Anwendungen voranzutreiben. Dies hat zur Geschäftsexpansion des Unternehmens beigetragen.
• Im Juli 2023 zeichnete das Forschungs- und Beratungsunternehmen Celent FIS mit drei XCelent Awards in den Bereichen „Fortschrittliche Technologie“, „Kundenstamm“ und „Funktionsbreite“ aus. Die XCelent Awards wurden von Celent entwickelt, um Finanzinstituten den Vergleich von Lösungsanbietern und das Verständnis des Anbieter-Ökosystems zu erleichtern. Die Cloud-native Kernbankenplattform des Unternehmens, die FIS Modern Banking Platform, wurde von Celent für ihre Spitzentechnologie im Finanzdienstleistungssektor ausgezeichnet.
• Im April 2023 erweiterten HCL Technologies Limited und Temenos ihre Zusammenarbeit, um die digitale Transformation von Banken und anderen Finanzinstituten zu beschleunigen. Die offene Plattform für Composable Banking und die innovativen Unternehmenslösungen von Temenos, die Vermögensverwaltung, Digital Banking und Kernbanken umfassen, werden mit den umfassenden Cloud-Hosting-, Implementierungs- und Integrationskapazitäten von HCLTech kombiniert. Dies hat dem Unternehmen geholfen, parallel zu wachsen und zu expandieren.
• Im Januar 2023 gab Tata Consultancy Services Limited bekannt, dass die CTBC Bank, Taiwan, TCS BaNCS für Bank- und Vermögensverwaltung ausgewählt hat, um ihre Geschäftstätigkeit digital zu revolutionieren und ihre zukünftige Expansion voranzutreiben. Dank des digitalen Kerns der nächsten Generation von TCS BaNCS kann die Bank spezialisierte Finanzdienstleistungen im Privat-, Vermögens- und Firmenkundengeschäft anbieten, darunter Geldtreuhand, Handelsfinanzierung und internationale Überweisungen. Dies hat dem Unternehmen geholfen, seinen Kunden mehr Dienstleistungen anzubieten.

Regionale Analyse

Geografisch betrachtet sind die im globalen Marktbericht für Kernbankenlösungen abgedeckten Länder die USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Italien, Großbritannien, Frankreich, die Schweiz, Spanien, Russland, die Türkei, Belgien, Schweden, Norwegen, Dänemark, Finnland, Polen, die Niederlande und das übrige Europa, China, Indien, Südkorea, Japan, Thailand, Australien, Singapur, Neuseeland, Indonesien, Malaysia, die Philippinen, Vietnam und der übrige asiatisch-pazifische Raum, Brasilien, Argentinien, das übrige Südamerika, Saudi-Arabien, die Vereinigten Arabischen Emirate, Südafrika, Ägypten, Katar, Bahrain, Kuwait, Oman, Israel und der übrige Nahe Osten und Afrika.  

Laut Marktforschungsanalyse von Data Bridge:

Nordamerika ist im Prognosezeitraum die dominierende und am schnellsten wachsende Region im globalen Markt für Kernbankenlösungen

Nordamerika wird voraussichtlich den Markt dominieren, da US-Hersteller höhere Investitionen tätigen und sich die Entwicklung von Banklösungen in den USA weiterentwickelt. Nordamerika wird den Markt in Bezug auf Marktanteil und Umsatz weiterhin dominieren und seine Dominanz im Prognosezeitraum weiter ausbauen. Dies ist auf die zunehmende Verbreitung fortschrittlicher Banklösungen in dieser Region zurückzuführen. Auch die zunehmende kundenorientierte Ausrichtung der Lösungen und Dienstleistungen in dieser Region trägt dazu bei. Darüber hinaus wird erwartet, dass die steigende Nachfrage nach digitaler Transformation und der Ausbau des Fintech-Ökosystems das Marktwachstum in dieser Region vorantreiben werden.

Für detailliertere Informationen zum globalen Marktbericht zu Kernbankenlösungen klicken Sie hier –  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market