Le marché des plateformes de prêt numérique propose divers composants, notamment des solutions et des services, répondant à divers besoins de crédit. Ces composants s'intègrent parfaitement aux modèles de déploiement sur site et dans le cloud. Les solutions offrent des fonctionnalités avancées pour une gestion efficace des prêts, tandis que les services incluent l'assistance et la personnalisation. La flexibilité des modèles de déploiement garantit l'adaptabilité aux différentes structures organisationnelles, favorisant la transformation numérique des processus de crédit avec une accessibilité et une évolutivité accrues, et propulsant ainsi l'évolution du marché dans un paysage technologique financier dynamique.
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Data Bridge Market Research analyse que le marché mondial des plateformes de prêt numérique , qui s'élevait à 20 215,23 millions USD en 2022, devrait atteindre 83 505,16 millions USD d'ici 2030 et connaître un TCAC de 19,4 % sur la période de prévision 2023-2030. Des cadres et initiatives réglementaires favorables jouent un rôle crucial dans l'adoption des plateformes de prêt numérique en fournissant une base solide en matière de conformité et de sécurité. Cet encouragement garantit que les institutions financières adoptent ces plateformes en toute confiance, favorisant ainsi leur déploiement généralisé dans le secteur financier.
Principales conclusions de l'étude
L'efficacité des coûts devrait stimuler le taux de croissance du marché
La rentabilité des plateformes de prêt numérique est un facteur déterminant de leur adoption par les institutions financières. Ces plateformes rationalisent les opérations, réduisant les frais généraux et la complexité des processus de prêt traditionnels. En optimisant les flux de travail et en automatisant les tâches, elles améliorent l'efficacité opérationnelle et réduisent les dépenses globales. Les institutions financières sont séduites par les avantages économiques des plateformes de prêt numérique, ce qui en fait un choix stratégique pour améliorer la gestion des ressources et rester compétitives dans un paysage financier en constante évolution.
Portée du rapport et segmentation du marché
Rapport métrique
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Détails
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Période de prévision
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2023 à 2030
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Année de base
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2022
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Années historiques
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2021 (personnalisable de 2015 à 2020)
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Unités quantitatives
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Chiffre d'affaires en millions USD, volumes en unités, prix en USD
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Segments couverts
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Composant (Solutions, Services), Modèle de déploiement (Sur site, Cloud), Montant du prêt (Moins de 7 000 USD, 7 001 USD à 20 000 USD, Plus de 20 001 USD), Type d'abonnement (Gratuit, Payant), Type de prêt (Prêt automobile, Prêt pour PME, Prêt personnel, Prêt immobilier, Bien de consommation durable, Autres), Secteur vertical (Banque, Services financiers, Compagnies d'assurance, Prêteurs P2P (Peer-to-Peer), Coopératives de crédit, Associations d'épargne et de prêt)
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Pays couverts
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États-Unis, Canada et Mexique en Amérique du Nord, Allemagne, France, Royaume-Uni, Pays-Bas, Suisse, Belgique, Russie, Italie, Espagne, Turquie, reste de l'Europe en Europe, Chine, Japon, Inde, Corée du Sud, Singapour, Malaisie, Australie, Thaïlande, Indonésie, Philippines, reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), Arabie saoudite, Émirats arabes unis, Afrique du Sud, Égypte, Israël, reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), Brésil, Argentine et reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.
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Acteurs du marché couverts
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General Electric (États-Unis), IBM (États-Unis), PTC (États-Unis), Microsoft (États-Unis), Siemens AG (Allemagne), ANSYS, Inc (États-Unis), SAP SE (Allemagne), Oracle (États-Unis), Robert Bosch GmbH (Allemagne), Swim.ai, Inc. (États-Unis), Atos SE (France), ABB (Suisse), KELLTON TECH (Inde), AVEVA Group plc (Royaume-Uni), DXC Technology Company (États-Unis), Altair Engineering, Inc (États-Unis), Hexaware Technologies Limited (Inde), Tata Consultancy Services Limited (Inde), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. (Japon), TIBCO Software Inc. (États-Unis)
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Points de données couverts dans le rapport
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Outre les informations sur le marché telles que la valeur marchande, le taux de croissance, les segments de marché, la couverture géographique, les acteurs du marché et le scénario du marché, le rapport de marché organisé par l'équipe de recherche sur le marché de Data Bridge comprend une analyse approfondie des experts, une analyse des importations/exportations, une analyse des prix, une analyse de la consommation de production et une analyse du pilon.
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Analyse des segments :
Le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en fonction du composant, du modèle de déploiement, du montant du prêt, du type d'abonnement, du type de prêt et du secteur vertical.
- Sur la base des composants, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en solutions et services
- Sur la base du modèle de déploiement, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en sur site et en cloud.
- Sur la base du montant du prêt, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en moins de 7 000 USD, de 7 001 USD à 20 000 USD, et plus de 20 001 USD.
- Sur la base du type d'abonnement, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en gratuit, payant
- Sur la base du type de prêt, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en prêt automobile, prêt financier aux PME, prêt personnel, prêt immobilier, bien de consommation durable et autres.
- Sur la base de la verticale, le marché mondial des plateformes de prêt numérique est segmenté en banques, services financiers, compagnies d'assurance, prêteurs P2P (peer-to-peer), coopératives de crédit, associations d'épargne et de prêt.
Acteurs majeurs
Data Bridge Market Research reconnaît les entreprises suivantes comme les acteurs mondiaux du marché des plateformes de prêt numérique sur le marché mondial des plateformes de prêt numérique : General Electric (États-Unis), IBM (États-Unis), PTC (États-Unis), Microsoft (États-Unis), Siemens AG (Allemagne), ANSYS, Inc (États-Unis), SAP SE (Allemagne), Oracle (États-Unis), Robert Bosch GmbH (Allemagne), Swim.ai, Inc. (États-Unis), Atos SE (France), ABB (Suisse), KELLTON TECH (Inde).
Évolution du marché
- En 2021, Newgen Software a dévoilé NewgenONE, une plateforme de transformation numérique de pointe. Conçue pour gérer les données non structurées et optimiser l'engagement client, cette plateforme permet aux entreprises de mener à bien leur transformation numérique en toute fluidité, en proposant des solutions optimisées pour la gestion des données et l'interaction client, et en faisant un atout précieux dans le paysage évolutif des processus métier numériques.
- En 2021, TPBank au Vietnam s'est associée à Nucleus Software pour renforcer ses capacités de commerce numérique. Grâce à FinnOne Neo, TPBank a mis en place des prêts numériques instantanés, optimisant ainsi ses processus et améliorant ses évaluations de crédit. Cette collaboration a permis à TPBank d'optimiser ses services bancaires numériques, offrant à ses clients un accès fluide à des solutions de prêt rapides et efficaces, tout en renforçant sa volonté de développer sa présence numérique dans le paysage financier.
- En 2020, Finastra a dévoilé la solution Fusion Credit Connect, accessible sur Salesforce AppExchange et sur FusionFabric.cloud. Cette solution innovante vise à transformer la communication entre les banques d'entreprise et les emprunteurs, améliorant ainsi l'expérience client. En favorisant des interactions optimisées, elle devrait contribuer à élargir la clientèle de l'entreprise.
Analyse régionale
Géographiquement, les pays couverts dans le rapport sur le marché mondial des plateformes de prêt numérique sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l'Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l'Italie, l'Espagne, la Turquie, le reste de l'Europe en Europe, la Chine, le Japon, l'Inde, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, l'Australie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, l'Afrique du Sud, l'Égypte, Israël, le reste du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA) en tant que partie du Moyen-Orient et de l'Afrique (MEA), le Brésil, l'Argentine et le reste de l'Amérique du Sud en tant que partie de l'Amérique du Sud.
Selon l'analyse de Data Bridge Market Research :
L'Amérique du Nord est la région dominante sur le marché mondial des plateformes de prêt numérique au cours de la période de prévision 2023-2030
La domination de l'Amérique du Nord sur le marché des plateformes de prêt numérique est attribuée à la forte présence d'acteurs clés tels que FIS et Fiserv, Inc. Ces leaders du secteur proposent diverses solutions de prêt sur une plateforme unifiée. L'adoption croissante des technologies de prêt numérique aux États-Unis et au Canada contribue significativement à l'expansion du marché, mettant en valeur le paysage technologique financier avancé de la région et favorisant la croissance continue du secteur du prêt numérique.
L'Asie-Pacifique devrait dominer le marché mondial des plateformes de prêt numérique au cours de la période de prévision 2023-2030
La région Asie-Pacifique devrait dominer le marché des plateformes de prêt numérique avec le taux de croissance annuel composé (TCAC) le plus élevé entre 2023 et 2030, grâce à une forte demande de prêts. La Chine, leader du marché dans la région, connaît une croissance alimentée par l'expansion des banques. Cette expansion reflète l'importance croissante du prêt numérique et stimule la croissance globale du marché, mettant en évidence le dynamisme du paysage financier de la région et son recours croissant aux technologies de prêt avancées.
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