中核銀行業界では、顧客中心のソリューションは、個々のニーズや嗜好に合わせてサービスをカスタマイズすることに重点を置いています。これらのソリューションは、リアルタイムの取引更新、カスタマイズされた商品の提案、ユーザーフレンドリーなモバイルバンキングインターフェース、顧客の行動や嗜好に基づいたプロアクティブな金融アドバイスなどの機能を提供することで、顧客体験全体の向上に重点を置いています。
デジタル時代の顧客中心の銀行業務とは、モバイル、インターネット、音声対応チャットボット、スマートホームオートメーションデバイスなど、さまざまなチャネルで平等にアクセスできるようにし、シームレスなオムニチャネルサービスを確立することを意味します。金融サービス（ローン、保険、支払いなど）を消費者の日常生活に統合することが次の段階です。そのため、金融機関は顧客中心のコアバンキング製品への投資を増やしています。これらのソリューションは、人工知能（AI）、機械学習、データ分析などの革新的なテクノロジーを使用して、顧客の行動や嗜好に関するデータを収集します。銀行はこれらの洞察を使用して、より個別化された魅力的な顧客体験を提供するだけでなく、積極的な金融アドバイスやカスタマイズされた商品やサービスを提供できます。リモートアカウント管理、シームレスなデジタル取引、個別の金融カウンセリングの必要性により、顧客中心のコアバンキングソリューションの重要性がさらに高まっています。
完全なレポートは https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-marketでご覧いただけます。
データブリッジ市場調査は、世界のコアバンキングソリューション市場は2024年から2031年の予測期間に10.6%のCAGRで成長し、2023年の151億1,090万米ドルから2031年には334億3,263万米ドルに達すると分析しています。エンタープライズ顧客ソリューションセグメントは、コアバンキングソリューションとサービスの採用増加により、市場の成長を促進すると予測されています。
研究の主な結果
コアバンキングソリューションの需要と採用の増加
金融機関向け業務ソフトウェアは、銀行業務テクノロジーの中でも常に変化を続けるコアバンキングを基盤としています。信用組合、銀行、その他の金融機関が顧客口座や取引を処理し、多様な金融サービスを提供するための原動力となるのが、コアバンキング技術への需要の高まりです。コアバンキングソリューション市場の成長を牽引する要因の一つは、コアバンキング技術へのニーズの高まりです。金融環境が急速にデジタル経済へと移行する中、より顧客中心で効率的なコアバンキングソリューションが、従来の銀行業務に取って代わりつつあります。デジタルバンキングやモバイルバンキングを選択する顧客が増加し、金融機関は業務の効率化を迫られ、企業は競争の激しい市場や変化する規制環境への適応を迫られています。これらの要因が相まって、需要が高まっています。
レポートの範囲と市場セグメンテーション
レポートメトリック
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詳細
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予測期間
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2024年から2031年
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基準年
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2023
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歴史的な年
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2022年（2016～2021年にカスタマイズ可能）
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定量単位
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収益（百万米ドル）
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対象セグメント
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タイプ（エンタープライズ顧客ソリューション、預金、ローン、住宅ローン、送金、支払いと引き出し、通貨両替など）、提供内容（ソフトウェアとサービス）、導入モード（クラウドとオンプレミス）、企業規模（大企業と中小企業（SMES））、チャネル（ATM、インターネットバンキング、モバイルバンキング、銀行支店など）、機能（口座管理、取引処理、リスク管理、顧客関係管理、レポートと分析、製品管理、ローン管理、コンプライアンス管理など）、エンドユーザー（銀行、信用組合、コミュニティバンク、その他の金融機関）
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対象国
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米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、イタリア、英国、フランス、スイス、スペイン、ロシア、トルコ、ベルギー、スウェーデン、ノルウェー、デンマーク、フィンランド、ポーランド、オランダおよびその他のヨーロッパ諸国、中国、インド、韓国、日本、タイ、オーストラリア、シンガポール、ニュージーランド、インドネシア、マレーシア、フィリピン、ベトナムおよびその他のアジア太平洋諸国、ブラジル、アルゼンチン、その他の南米諸国、サウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、カタール、バーレーン、クウェート、オマーン、イスラエルおよびその他の中東およびアフリカ諸国
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対象となる市場プレーヤー
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FIS（米国）、Bricknode（スウェーデン）、Jayam solutions（インド）、Forbis（英国）、NCR VYOIX Corporation（米国）、HCL Technologies Limited（インド）、Unisys（米国）、Infosys Limited（インド）、TATA Consultancy Services Limited（インド）、Jack Henry & Associates, Inc.（米国）、SAP（ドイツ）、Oracle（米国）、Capgemini（フランス）、nCino（米国）、Finastra（英国）、Fiserv Inc.（米国）、Nelito Systems Pvt. Ltd（インド）、Mambu（オランダ）、Chetu Inc.（米国）、Backbase（オランダ）、Capital Banking Solutions（レバノン）、IBM（米国）など
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レポートで取り上げられているデータポイント
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データブリッジマーケットリサーチがまとめた市場レポートには、市場価値、成長率、セグメンテーション、地理的範囲、主要企業などの市場シナリオに関する洞察に加えて、専門家による詳細な分析、地理的に表された企業別の生産量と生産能力、販売業者とパートナーのネットワークレイアウト、詳細かつ最新の価格動向分析、サプライチェーンと需要の不足分析も含まれています。
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セグメント分析
世界のコアバンキングソリューション市場は、タイプ、提供内容、展開モデル、企業規模、チャネル、機能、エンドユーザーに基づいて、7 つの主要なセグメントに分類されています。
- タイプに基づいて、市場は、エンタープライズ顧客ソリューション、預金、ローン、住宅ローン、送金、支払いと引き出し、通貨交換などに分類されます。
2024年には、エンタープライズ顧客ソリューションセグメントが世界のコアバンキングソリューション市場を支配すると予想されています。
2024年には、コアバンキングソリューションの需要の高まりにより、エンタープライズ顧客ソリューションセグメントが24.39%の市場シェアで市場を支配すると予想されています。
- 提供内容に基づいて、市場はソフトウェアとサービスに分類されます。
2024年には、オファリングセグメントのソフトウェアセグメントが世界のコアバンキングソリューション市場を支配すると予想されます。
2024年には、コアバンキングソリューションの採用増加により、ソフトウェアセグメントが63.48%の市場シェアを獲得して市場を支配すると予想されています。
- 導入モデルに基づいて、市場はクラウドとオンプレミスに区分されます。2024年には、クラウドセグメントが65.02%の市場シェアで市場を独占すると予想されています。
- 企業規模に基づいて、市場は大企業と中小企業（SMES）に区分されています。2024年には、大企業セグメントが市場シェア61.21%で市場を独占すると予想されています。
- チャネル別に見ると、市場はATM、インターネットバンキング、モバイルバンキング、銀行支店、その他に分類されています。2024年には、インターネットバンキングが市場シェア40.49%で市場を席巻すると予想されています。
- 機能別に見ると、市場は口座管理、取引処理、リスク管理、顧客関係管理、報告・分析、商品管理、融資管理、コンプライアンス管理、その他に分類されています。2024年には、顧客関係管理セグメントが市場シェア26.18%で市場を席巻すると予想されています。
- エンドユーザーに基づいて、市場は銀行、信用組合、コミュニティバンク、その他の金融機関に分類されます。2024年には、銀行セグメントが54.36%の市場シェアで市場を独占すると予想されています。
主要プレーヤー
Data Bridge Market Research は、市場における主要なコア バンキング ソリューションの市場プレーヤーとして、TATA Consultancy Services Limited (インド)、Oracle (米国)、Finastra (英国)、Fiserv Inc. (米国)、IBM (米国) を分析しています。
市場開発
- タタコンサルタンシーサービシズ（TCS）とオーストラリアの主要証券取引所（ASX）は、2023年11月、オーストラリア市場を支援する次世代の清算・決済プラットフォームの提供で合意しました。このプラットフォームは、TCSの主力製品であるTCS BaNCS for Market Infrastructureを活用し、移行を促進します。ASXが現在使用している現金株式清算・決済プラットフォームは、TCS製品に置き換えられます。新しいプラットフォームは2回のリリースに分けて実装される予定で、TCS BaNCS for Market Infrastructureの革新的な技術スタック上で稼働します。これにより、TCSはグローバルレベルでのサービス提供が可能になります。
- 2023年9月、IBMは、同行のコアバンキングソリューション（CBS）ワークロードのビジネス開発に加え、柔軟で安全なコンピューティングインフラストラクチャを活用し、新しいフロントエンドバンキングアプリケーションの導入を促進するため、インディアンバンクと提携することを発表しました。これは、同行の事業拡大に貢献しています。
- 2023年7月、リサーチ＆アドバイザリー会社セレントは、FISを「先進技術」「顧客基盤」「機能の幅広さ」の3つの分野でXCelentアワードに選出しました。XCelentアワードは、金融機関がソリューションプロバイダーを比較検討し、ベンダーエコシステムを理解する上で役立つよう、セレントが創設しました。FISのクラウドネイティブ・コアバンキング・プラットフォームであるFIS Modern Banking Platformは、金融サービス分野における最先端技術としてセレントから高く評価されました。
- 2023年4月、HCLテクノロジーズ・リミテッドとテメノスは、銀行をはじめとする金融機関のデジタル変革を加速させるため、協業を拡大しました。今回の提携では、テメノスのコンポーザブルバンキング向けオープンプラットフォームと、ウェルスマネジメント、デジタルバンキング、コアバンキングを含む最先端のエンタープライズソリューションを、HCLテクノロジーズの広範なクラウドホスティング、実装、統合能力と組み合わせることで、両社の成長と拡大を加速させています。
- 2023年1月、タタ・コンサルタンシー・サービシズ・リミテッドは、台湾のCTBC銀行が業務のデジタル革命と将来の事業拡大を推進するため、銀行・ウェルスマネジメント向けTCS BaNCSを選定したことを発表しました。同行は、TCS BaNCSの次世代デジタルコアを活用することで、金銭信託、貿易金融、国際送金など、リテール、ウェルス、コーポレートバンキング分野における専門的な金融サービスを提供できるようになります。これにより、同行は顧客へのサービス提供を拡大しています。
地域分析
地理的に見ると、グローバル コア バンキング ソリューション市場レポートでカバーされている国は、米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、イタリア、英国、フランス、スイス、スペイン、ロシア、トルコ、ベルギー、スウェーデン、ノルウェー、デンマーク、フィンランド、ポーランド、オランダおよびその他のヨーロッパ諸国、中国、インド、韓国、日本、タイ、オーストラリア、シンガポール、ニュージーランド、インドネシア、マレーシア、フィリピン、ベトナムおよびその他のアジア太平洋諸国、ブラジル、アルゼンチン、その他の南米諸国、サウジアラビア、UAE、南アフリカ、エジプト、カタール、バーレーン、クウェート、オマーン、イスラエルおよびその他の中東およびアフリカ諸国です。
Data Bridge Market Researchの分析によると：
北米は、予測期間中、世界のコアバンキングソリューション市場において支配的かつ最も急速に成長している地域です。
米国メーカーによる投資の増加と、米国における銀行ソリューションの進歩により、北米が市場を牽引すると予想されています。北米は市場シェアと市場収益の両面で市場を牽引し続け、予測期間中もその優位性を維持していくと予想されます。これは、この地域における先進的な銀行ソリューションの導入拡大によるものです。また、この地域における顧客中心のソリューションとサービスの増加も要因となっています。さらに、デジタルトランスフォーメーションへの需要の高まりとフィンテックエコシステムの拡大も、この地域の市場成長を牽引すると予想されます。
グローバルコアバンキングソリューション市場レポートの詳細については、こちらをクリックしてください – https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market
