금융 범죄 적발 활동 강화 로 자금세탁방지(AML) 조치에 대한 감시가 강화되었으며, 특히 규정 준수 및 모니터링 시스템 강화에 중점을 두고 있습니다. 금융기관들은 자금세탁을 시사하는 의심스러운 거래 및 패턴을 파악하기 위해 더욱 엄격한 절차를 시행하고 있습니다. 이러한 조치에는 내부 통제 강화, 거래 보고 관행 개선, 규제 기관과의 협력 강화 등이 포함됩니다. 투명성과 책임성 강화를 위한 노력은 금융 범죄 네트워크를 차단하고 불법 자금 흐름을 줄이는 것을 목표로 합니다. 금융기관들은 포괄적인 AML 프레임워크를 도입함으로써 위험을 완화하고 금융 시스템의 무결성을 보호하고자 합니다. 따라서 금융 부문의 금융 범죄 적발 활동 강화는 시장 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
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Data Bridge Market Research에 따르면 글로벌 자금세탁 방지 시장은 2023년 39억 4천만 달러에서 2031년 118억 1천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 연평균 성장률 14.8%로 성장할 것으로 전망됩니다.
AML 관련 규정 및 규정 준수 강화
자금세탁방지(AML) 관련 규제 및 규정 준수가 강화됨에 따라 첨단 탐지 및 보고 시스템에 대한 필요성이 커지면서 AML 시장이 성장하고 있습니다. 규제 기관은 금융 범죄 예방을 위해 더욱 엄격한 규칙을 시행하고 있으며, 금융기관은 포괄적인 AML 솔루션을 도입해야 합니다. 이러한 강화된 규제는 규정 준수를 보장하고 위험을 완화하는 기술과 서비스에 대한 수요를 증가시킵니다. 미준수에 대한 처벌이 강화됨에 따라 기업들은 법적 및 재정적 영향으로부터 보호하기 위해 강력한 AML 프레임워크에 더 많은 투자를 하고 있습니다. 결과적으로, AML 솔루션 시장은 이러한 강화된 규제 요구를 충족하기 위해 확대되고 있습니다.
보고서 범위 및 시장 세분화
보고서 메트릭
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세부
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예측 기간
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2024년부터 2031년까지
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기준 연도
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2023
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역사적인 해
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2022 (2016-2021년까지 맞춤 설정 가능)
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양적 단위
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매출 (USD 10억)
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다루는 세그먼트
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제공(솔루션 및 서비스), 기능(규정 준수 관리, 고객 ID 관리, 거래 모니터링, 통화 거래 보고 및 기타), 배포(클라우드 및 온프레미스), 기업 규모(대기업 및 중소기업), 최종 사용( 은행 및 금융 기관, 보험 제공업체, 정부, 게임 및 도박 및 기타)
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포함 국가
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미국, 캐나다, 멕시코, 영국, 독일, 프랑스, 이탈리아, 스페인, 러시아, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 터키, 룩셈부르크, 유럽의 나머지 지역, 중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 싱가포르, 말레이시아, 태국, 인도네시아, 필리핀, 대만, 베트남, 아시아 태평양의 나머지 지역, 브라질, 아르헨티나, 남미의 나머지 지역, 남아프리카, 사우디 아라비아, 이집트, 이스라엘, 중동 및 아프리카의 나머지 지역
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시장 참여자 포함
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NICE(이스라엘), IBM(미국), regulatory.io(미국), Intel Corporation(미국), Oracle(미국), SAP SE(독일), Accenture(미국), Experian Information Solution, Inc.(아일랜드), Open Text Corporation(캐나다), BAE Systems(영국), SAS Institute Inc(미국), ACI Worldwide(미국), Cognizant(미국), Trulioo(캐나다), Temenos Headquarters SA(스위스), WorkFusion, Inc(미국), Vixio Regulatory Intelligence(영국) 등이 있습니다.
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보고서에서 다루는 데이터 포인트
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Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 부문, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 유봉 분석이 포함되어 있습니다.
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세그먼트 분석
글로벌 자금세탁 방지 시장은 제공 품목, 기능, 배포, 기업 규모, 최종 용도를 기준으로 5개의 주요 부문으로 구분됩니다.
- 제공 기준에 따라 글로벌 자금세탁방지 시장은 솔루션과 서비스 로 세분화됩니다.
2024년에는 솔루션 부문이 글로벌 자금세탁방지 시장을 주도할 것으로 예상된다.
2024년에는 다양한 산업에 대한 AML 식별 및 모니터링 솔루션에 대한 수요 증가와 제품 출시 증가로 인해 솔루션 부문이 53.78%의 점유율로 글로벌 자금세탁 방지 시장 부문을 지배할 것으로 예상됩니다.
- 기능을 기준으로 볼 때, 글로벌 자금세탁 방지 시장은 규정 준수 관리, 통화 거래 보고, 고객 신원 관리, 거래 모니터링 및 기타로 구분됩니다.
2024년에는 컴플라이언스 관리 부문이 글로벌 자금세탁방지 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
2024년에는 AML에 대한 엄격한 규제와 규정 준수가 강화되어 솔루션 강화로 인해 규정 준수 관리 부문이 32.64%의 시장 점유율로 시장을 지배할 것으로 예상됩니다 .
- 글로벌 자금세탁 방지 시장은 구축 방식을 기준으로 온프레미스와 클라우드로 구분됩니다. 2024년에는 클라우드 부문이 54.37%의 시장 점유율로 글로벌 자금세탁 방지 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
- 기업 규모를 기준으로 전 세계 자금세탁 방지 시장은 중소기업과 대기업으로 구분됩니다. 2024년에는 대기업 부문이 56.80%의 시장 점유율로 전 세계 자금세탁 방지 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
- 최종 용도를 기준으로 글로벌 자금세탁방지 시장은 은행 및 금융기관, 보험사, 게임 및 도박, 정부 등으로 구분됩니다. 2024년에는 은행 및 금융기관 부문이 33.00%의 시장 점유율로 글로벌 자금 세탁방지 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.
주요 플레이어
Data Bridge Market Research는 이 시장의 주요 시장 주체로 Accenture(아일랜드), ORACLE(미국), Cognizant(미국), Intel Corporation(미국), IBM(미국)을 분석합니다.
시장 개발
- 2020년 9월, 액센츄어는 금융 기업들이 증가하는 규정 준수 비용과 범죄 증가에 대처할 수 있도록 데이터 기반 관리 서비스 모델을 제안했습니다. 이 접근 방식은 자동화를 통해 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 기능을 강화하는 데 중점을 두었으며, 기존 임시 인력 솔루션보다 더 높은 효율성을 제공했습니다. 이 모델은 비용 효율적인 규정 준수를 가능하게 하고 전략적 성장 기회를 제공함으로써 기업에 이점을 제공했습니다.
- 2024년 4월, 오라클은 은행의 자금세탁방지(AML) 위험 완화를 지원하도록 설계된 AI 기반 클라우드 서비스인 Financial Services Compliance Agent를 출시했습니다. 이 서비스를 통해 은행은 비용 효율적인 시나리오 테스트를 수행하여 통제를 조정하고, 의심스러운 거래를 식별하고, 규정 준수를 강화할 수 있습니다. 또한 거래 모니터링 시스템을 평가 및 최적화하고, 새로운 상품의 위험을 평가하고, 고위험 유형을 사전에 해결하는 데에도 도움이 됩니다. 이 솔루션은 규정 준수 비용을 절감하고 AML 프로그램의 효과를 향상시키는 것을 목표로 합니다.
- 2024년 4월, Cognizant는 탐지 정확도와 효율성을 개선하여 AML 조치를 강화했습니다. Auren Malik은 최근 블로그에서 자금세탁방지(AML) 활동에서 생성적 AI의 양면성을 살펴보았습니다. 또한 범죄자들의 잠재적 악용 가능성도 지적했습니다. Cognizant의 통찰력은 새롭게 부상하는 위협에 앞서 나가기 위해 AML 전략과 기술을 발전시키겠다는 Cognizant의 의지를 강조합니다.
- 2024년 8월, 인텔과 F5는 AI 추론 솔루션 강화를 위한 협력을 발표했습니다. 이 파트너십은 F5의 NGINX Plus를 인텔의 OpenVINO 툴킷 및 인프라 처리 장치(IPU)와 통합했습니다. 이 솔루션은 트래픽 관리 및 보안을 최적화된 AI 추론 기능과 결합하여 AI 모델 성능, 보안 및 확장성을 향상시켰습니다. 특히 엣지에서 AI 애플리케이션을 위한 탁월한 보호, 고성능, 효율적인 리소스 관리 등의 이점을 제공합니다.
- 2024년 2월, IBM은 Clari5와 협력하여 Clari5의 실시간 기업 금융 범죄 관리(Enterprise Financial Crime Management) 솔루션을 새로운 IBM LinuxONE 4 Express 시스템에 도입했습니다. 이 파트너십은 IBM의 Telum 프로세서를 활용하여 Clari5의 사기 방지 기능을 확장하고, AI 기반 사기 탐지 기능을 강화하며, 오탐지율을 줄였습니다. 새로운 시스템은 Clari5 고객에게 향상된 확장성, 보안 및 비용 절감 효과를 제공했습니다. Clari5를 IBM LinuxONE 4 Express에 통합함으로써 금융 기관은 운영 중단 없이 거래를 실시간으로 모니터링하고, AI 프로세스를 최적화하며, 사기 방지 활동을 간소화할 수 있는 강력한 플랫폼을 확보했습니다.
지역 분석
지리적으로, 글로벌 자금세탁 방지 시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 영국, 독일, 프랑스, 이탈리아, 스페인, 러시아, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 터키, 룩셈부르크, 기타 유럽 국가, 중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 싱가포르, 말레이시아, 태국, 인도네시아, 필리핀, 대만, 베트남, 기타 아시아 태평양 국가, 브라질, 아르헨티나, 기타 남미 국가, 남아프리카 공화국, 사우디 아라비아, 이집트, 이스라엘, 기타 중동 및 아프리카 국가입니다.
Data Bridge Market Research 분석에 따르면:
유럽 지역은 글로벌 자금세탁 방지 시장에서 주도적인 역할을 하며 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 것으로 예상됩니다.
유럽은 금융 범죄 패턴을 평가하는 거래 모니터링 시스템에 대한 수요가 가장 높고, 금융, 은행, 보험 등 이런 기술을 적용할 수 있는 산업이 가장 많기 때문에 글로벌 자금세탁 방지 시장에서 우위를 점하고 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 것으로 예상됩니다. 이로 인해 자금세탁 방지 솔루션에 대한 필요성이 더욱 커질 것입니다.
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