Растущая потребность в надежных системах обнаружения, способных адаптироваться к новым угрозам, является движущей силой роста мирового рынка мониторинга транзакций для обнаружения мошенничества

Поскольку схемы финансового мошенничества продолжают развиваться и становятся все более сложными, растет потребность в надежных системах обнаружения мошенничества, которые могут эффективно адаптироваться к новым угрозам. Традиционные методы обнаружения мошенничества часто не успевают за быстрыми изменениями в тактике мошенничества, что делает необходимым для финансовых учреждений и предприятий внедрение передовых систем обнаружения. Эти системы должны использовать передовые технологии, такие как искусственный интеллект и машинное обучение, для анализа больших объемов данных о транзакциях в режиме реального времени, выявляя закономерности и аномалии, которые могут указывать на мошенническую деятельность.

Доступ к полному отчету по адресу  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market

По данным исследования рынка Data Bridge, ожидается, что объем мирового рынка мониторинга транзакций для обнаружения мошенничества достигнет 81,91 млрд долларов США к 2031 году по сравнению с 17,01 млрд долларов США в 2023 году, а среднегодовой темп роста составит 21,8% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год.

Основные выводы исследования

Повышенное внимание к проверке личности и аутентификации

Повышенное внимание к проверке личности и аутентификации трансформирует ландшафт обнаружения мошенничества и мониторинга транзакций. Внедряя передовые технологии, такие как биометрическая аутентификация, многофакторная верификация и анализ личности на основе искусственного интеллекта, финансовые учреждения могут более точно проверять личности пользователей и обнаруживать мошеннические действия. Этот надежный подход помогает снизить риски, связанные с несанкционированным доступом и мошенническими транзакциями, повышая общую безопасность и надежность финансовых систем. По мере развития технологий проверки личности они будут играть решающую роль в укреплении механизмов обнаружения мошенничества и обеспечении целостности процессов мониторинга транзакций.

Область отчета и сегментация рынка

Анализ сегмента

Глобальный рынок мониторинга транзакций для обнаружения мошенничества разделен на шесть основных сегментов в зависимости от предложения, функций, режима развертывания, размера организации, области применения и вертикали.

• На основе предложения глобальный рынок мониторинга транзакций по выявлению мошенничества сегментируется на решения и услуги.

Ожидается, что в 2024 году сегмент решений будет доминировать на мировом рынке мониторинга транзакций по обнаружению мошенничества.

Ожидается, что в 2024 году сегмент решений будет доминировать на рынке с долей рынка 65,34% в связи с растущим спросом на передовые инструменты, которые предлагают мониторинг в режиме реального времени, оценку рисков и автоматическое обнаружение мошенничества, позволяя организациям минимизировать финансовые потери и эффективно соблюдать нормативные требования.

•  На основе функций глобальный рынок мониторинга транзакций по выявлению мошенничества сегментируется на KYC/прием клиентов, управление делами, скрининг списков наблюдения, панель управления и отчетность и другие.

 Ожидается, что в 2024 году сегмент KYC/приема клиентов будет доминировать на мировом рынке мониторинга транзакций для выявления мошенничества.

Ожидается, что в 2024 году сегмент KYC/приема клиентов будет доминировать на рынке с долей рынка 31,91% из-за растущего спроса на мониторинг транзакций в режиме реального времени в секторе BFSI.

• На основе режима развертывания глобальный рынок мониторинга транзакций обнаружения мошенничества сегментируется на облачный и локальный. Ожидается, что в 2024 году облачный сегмент будет доминировать на рынке с долей рынка 57,80%
• На основе размера организации глобальный рынок мониторинга транзакций по обнаружению мошенничества сегментируется на крупные организации и малые и средние организации. Ожидается, что в 2024 году сегмент крупных организаций будет доминировать на рынке с долей рынка 62,49%
• На основе сферы применения глобальный рынок мониторинга транзакций по обнаружению мошенничества сегментируется на обнаружение мошенничества с платежами, обнаружение отмывания денег, защиту от захвата счетов, предотвращение кражи личных данных и др. Ожидается, что в 2024 году сегмент обнаружения мошенничества с платежами будет доминировать на рынке с долей рынка 37,84%.
• На основе вертикали глобальный рынок мониторинга транзакций по обнаружению мошенничества сегментируется на банковское дело, финансовые услуги и страхование (BFSI), розничную торговлю, ИТ и телекоммуникации, государственное управление и оборону, здравоохранение, производство, энергетику и коммунальные услуги и др. Ожидается, что в 2024 году сегмент банковского дела, финансовых услуг и страхования (BFSI) будет доминировать на рынке с долей рынка 38,98%.

Основные игроки

Компания Data Bridge Market Research анализирует Amazon Web Services, Inc. (США), LexisNexis Risk Solutions (США), Mastercard (США), TATA Consultancy Services Limited (Индия), Fiserv, Inc. (США) как основные компании, работающие на мировом рынке мониторинга транзакций для обнаружения мошенничества.

Развитие рынка

• В июле 2023 года Mastercard запустила в Великобритании инструмент для борьбы с мошенничеством в режиме реального времени на основе искусственного интеллекта под названием «Consumer Fraud Risk», сотрудничая с девятью крупными банками, включая Lloyds, Halifax и NatWest. Эта система была направлена ​​на обнаружение мошенничества до того, как средства покинут счета жертв, используя искусственный интеллект для прогнозирования и блокировки мошеннических транзакций. TSB, один из первых банков, внедривших этот инструмент, за четыре месяца увидел рост обнаружения мошенничества на 20%. Mastercard прогнозирует, что широкое использование этой системы может предотвратить почти 127 миллионов долларов США мошеннических платежей ежегодно в Великобритании.
• В августе 2024 года LexisNexis представила LexisNexis Protégé на выставке ILTACON, революционный помощник на основе искусственного интеллекта в юридических вопросах, интегрированный в Lexis+ AI третьего поколения. Анонс вызвал большой ажиотаж, продемонстрировав персонализированные, контролируемые пользователем возможности искусственного интеллекта Protégé для юридического сектора. Это нововведение позиционировало LexisNexis как лидера в преобразовании юридических рабочих процессов с помощью передового генеративного искусственного интеллекта, вызвав ажиотаж в отрасли и укрепив репутацию компании
• В апреле 2024 года Amazon Web Services, Inc. недавно расширила свое сотрудничество с Zilch для продвижения инноваций в области ИИ, используя сервисы ИИ и машинного обучения AWS, такие как Amazon SageMaker и Amazon Bedrock. Это партнерство позволило Zilch значительно улучшить обработку данных, сократить время разработки и улучшить персонализацию клиентов и обнаружение мошенничества. Ожидается, что расширенное использование AWS ускорит продажи Zilch и повысит производительность модели в течение следующих двух лет.
• В июле 2023 года Mastercard представила в Великобритании свое решение на основе искусственного интеллекта Consumer Fraud Risk, значительно улучшив обнаружение мошеннических платежей в режиме реального времени. Технология помогла TSB предотвратить мошеннические платежи и потенциально сэкономить 100 миллионов фунтов стерлингов в год по всей Великобритании за счет выявления мошеннических транзакций до потери средств. Расширение этого решения направлено на улучшение предотвращения мошенничества и восстановление доверия к цифровому банкингу
• В марте 2024 года Tata Consultancy Service Limited Quartz успешно внедрила решение Entris Banking for Compliance для улучшения возможностей обнаружения мошенничества и обеспечения соответствия. Платформа на основе искусственного интеллекта улучшила мониторинг транзакций, управление рисками и соблюдение правил AML, что принесло пользу Entris и более чем 40 ее дочерним банкам. Решение обеспечило расширенный надзор и эффективное управление соответствием, повысив операционную точность и гибкость
• В октябре 2020 года компания Fiserv, Inc. представила свое первое интеллектуальное решение по обнаружению мошенничества для эмитентов карт, Advance Defense, использующее когнитивный ИИ для рекомендации индивидуальных правил мошенничества на основе как институциональных, так и консорциумных данных. Это нововведение помогло эмитентам быстро выявлять мошенничество и сокращать ложные отказы, улучшая потребительский опыт и операционную эффективность. Оптимизируя предотвращение мошенничества и удовлетворенность держателей карт, Advance Defense от Fiserv способствовала увеличению доходов и улучшению доступа к данным для финансовых учреждений
• В августе 2024 года Tata Consultancy Service Limited была названа лидером в IDC MarketScape в области аналитики предприятий во всем мире и услуг по бизнес-процессам на основе ИИ для финансов и бухгалтерского учета. Это признание подчеркнуло обширные возможности TCS в области расширенной аналитики, ИИ и генеративного ИИ, повышающие эффективность и принятие решений по всей цепочке создания стоимости в сфере финансов. Эта награда подчеркнула приверженность TCS продвижению цифровой трансформации и созданию ценности для своих клиентов

Региональный анализ

Географически в отчете о мировом рынке мониторинга транзакций по выявлению мошенничества представлены следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Франция, Великобритания, Италия, Испания, Россия, Турция, Бельгия, Нидерланды, Швейцария, Норвегия, Финляндия, Дания, Швеция, Польша, остальные страны Европы, Япония, Китай, Южная Корея, Индия, Австралия, Новая Зеландия, Сингапур, Таиланд, Малайзия, Индонезия, Филиппины, Тайвань, Вьетнам, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, ОАЭ, Саудовская Аравия, Южная Африка, Египет, Израиль, Бахрейн, Оман, Катар, Кувейт, остальные страны Ближнего Востока и Африки, Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки.

Согласно анализу Data Bridge Market Research:

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать и станет самым быстрорастущим регионом на мировом рынке мониторинга транзакций по выявлению мошенничества.

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке мониторинга транзакций для обнаружения мошенничества, поскольку ее доминирование на рынке обнаружения мошенничества и мониторинга транзакций обусловлено в первую очередь ее сильным финансовым сектором, передовыми технологическими компаниями и сильным акцентом на конфиденциальности и безопасности данных. Сильный акцент региона на конфиденциальности и безопасности данных способствовал созданию благоприятной среды для принятия передовых мер по предотвращению мошенничества.

Для получения более подробной информации о глобальном отчете о рынке мониторинга транзакций по обнаружению мошенничества нажмите здесь –  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market