Der steigende Bedarf an robusten Erkennungssystemen, die sich an neue Bedrohungen anpassen können, treibt das Wachstum des globalen Marktes für Betrugserkennung und Transaktionsüberwachung voran

Da sich Finanzbetrugssysteme ständig weiterentwickeln und immer raffinierter werden, steigt der Bedarf an robusten Betrugserkennungssystemen, die sich effektiv an neue Bedrohungen anpassen können. Herkömmliche Betrugserkennungsmethoden können mit den rasanten Veränderungen der Betrugstaktiken oft nicht Schritt halten. Daher ist die Implementierung fortschrittlicher Erkennungssysteme für Finanzinstitute und Unternehmen unerlässlich . Diese Systeme müssen modernste Technologien wie künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen nutzen, um große Mengen an Transaktionsdaten in Echtzeit zu analysieren und Muster und Anomalien zu identifizieren, die auf betrügerische Aktivitäten hinweisen können.

Vollständigen Bericht abrufen unter  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market

Data Bridge Market Research analysiert, dass der globale Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung von 17,01 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 81,91 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen dürfte, was einem CAGR von 21,8 % im Prognosezeitraum von 2024 bis 2031 entspricht.

Wichtigste Ergebnisse der Studie

Verstärkter Fokus auf Identitätsprüfung und Authentifizierung

Die zunehmende Bedeutung von Identitätsprüfung und Authentifizierung verändert die Betrugserkennung und Transaktionsüberwachung. Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien wie biometrischer Authentifizierung, Multi-Faktor-Verifizierung und KI-gestützter Identitätsanalyse können Finanzinstitute Benutzeridentitäten präziser überprüfen und betrügerische Aktivitäten aufdecken. Dieser robuste Ansatz trägt dazu bei, Risiken durch unbefugten Zugriff und betrügerische Transaktionen zu minimieren und die allgemeine Sicherheit und Zuverlässigkeit von Finanzsystemen zu verbessern. Die Weiterentwicklung von Identitätsprüfungstechnologien wird eine entscheidende Rolle bei der Stärkung von Betrugserkennungsmechanismen und der Gewährleistung der Integrität von Transaktionsüberwachungsprozessen spielen.

Berichtsumfang und Marktsegmentierung

Segmentanalyse

Der globale Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung ist basierend auf Angebot, Funktion, Bereitstellungsmodus, Unternehmensgröße, Anwendung und Branche in sechs wichtige Segmente unterteilt.

• Auf der Grundlage des Angebots ist der globale Markt für die Überwachung von Betrugserkennungstransaktionen in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt

Im Jahr 2024 wird das Lösungssegment voraussichtlich den globalen Markt für die Überwachung von Betrugserkennungstransaktionen dominieren

Im Jahr 2024 wird das Lösungssegment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 65,34 % den Markt dominieren. Dies ist auf die steigende Nachfrage nach fortschrittlichen Tools zurückzuführen, die Echtzeitüberwachung, Risikobewertung und automatisierte Betrugserkennung bieten und es Unternehmen ermöglichen, finanzielle Verluste zu minimieren und Vorschriften effizient einzuhalten.

•  Auf der Grundlage der Funktion ist der globale Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung in KYC/Kunden-Onboarding, Fallmanagement, Watchlist-Screening, Dashboard & Reporting und andere segmentiert.

 Im Jahr 2024 wird das KYC/Customer Onboarding-Segment voraussichtlich den globalen Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung dominieren

Im Jahr 2024 wird das KYC-/Kunden-Onboarding-Segment voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 31,91 % dominieren, da im gesamten BFSI-Sektor die Nachfrage nach Echtzeit-Transaktionsüberwachung steigt.

• Der globale Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung ist je nach Bereitstellungsmodus in Cloud und On-Premise segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Cloud-Segment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 57,80 % den Markt dominieren.
• Der globale Markt für die Überwachung von Betrugserkennungstransaktionen ist nach Unternehmensgröße in große sowie kleine und mittlere Unternehmen segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Segment der großen Unternehmen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 62,49 % den Markt dominieren.
• Der globale Markt für Betrugserkennung und Transaktionsüberwachung ist je nach Anwendung in Zahlungsbetrugserkennung, Geldwäscheerkennung, Schutz vor Kontoübernahme, Identitätsdiebstahl und weitere Bereiche unterteilt. Im Jahr 2024 wird das Segment der Zahlungsbetrugserkennung voraussichtlich mit einem Marktanteil von 37,84 % den Markt dominieren.
• Der globale Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung ist vertikal in Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BFSI), Einzelhandel, IT & Telekommunikation, Regierung & Verteidigung, Gesundheitswesen, Fertigung, Energie & Versorgung und andere segmentiert. Im Jahr 2024 wird erwartet, dass das Segment Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen (BFSI) mit einem Marktanteil von 38,98 % den Markt dominieren wird.

Hauptakteure

Data Bridge Market Research analysiert Amazon Web Services, Inc. (USA), LexisNexis Risk Solutions (USA), Mastercard (USA), TATA Consultancy Services Limited (Indien) und Fiserv, Inc. (USA) als die wichtigsten Unternehmen, die auf dem globalen Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung tätig sind.

Marktentwicklungen

• Im Juli 2023 führte Mastercard in Großbritannien ein KI-gestütztes Echtzeit-Betrugsbekämpfungstool namens „Consumer Fraud Risk“ ein und kooperierte dabei mit neun großen Banken, darunter Lloyds, Halifax und NatWest. Dieses System sollte Betrugsfälle erkennen, bevor Gelder die Konten der Opfer verließen, und nutzte KI, um betrügerische Transaktionen vorherzusagen und zu blockieren. TSB, eine der ersten Banken, die das Tool einsetzte, verzeichnete innerhalb von vier Monaten einen Anstieg der Betrugserkennung um 20 %. Mastercard prognostizierte, dass die flächendeckende Nutzung dieses Systems in Großbritannien jährlich Betrugszahlungen im Wert von fast 127 Millionen US-Dollar verhindern könnte.
• Im August 2024 stellte LexisNexis auf der ILTACON LexisNexis Protégé vor, einen bahnbrechenden juristischen KI-Assistenten, der in die dritte Generation von Lexis+ KI integriert ist. Die Ankündigung sorgte für großes Aufsehen, da Protégés personalisierte, benutzergesteuerte KI-Funktionen für den Rechtssektor präsentiert wurden. Diese Innovation positionierte LexisNexis als führenden Anbieter bei der Transformation juristischer Arbeitsabläufe mit fortschrittlicher generativer KI, sorgte für Begeisterung in der Branche und stärkte den Ruf des Unternehmens.
• Im April 2024 erweiterte Amazon Web Services, Inc. kürzlich seine Zusammenarbeit mit Zilch, um KI-Innovationen voranzutreiben und dabei die KI- und ML-Dienste von AWS wie Amazon SageMaker und Amazon Bedrock zu nutzen. Diese Partnerschaft ermöglichte es Zilch, die Datenverarbeitung deutlich zu verbessern, Entwicklungszeiten zu verkürzen und die Kundenpersonalisierung sowie Betrugserkennung zu optimieren. Die erweiterte Nutzung von AWS wird voraussichtlich den Umsatz von Zilch steigern und die Modellleistung in den nächsten zwei Jahren verbessern.
• Im Juli 2023 stellte Mastercard seine KI-gestützte Lösung „Consumer Fraud Risk“ in Großbritannien vor, die die Echtzeit-Erkennung von Zahlungsbetrug deutlich verbessert. Die Technologie half TSB, betrügerische Zahlungen zu verhindern und konnte in ganz Großbritannien jährlich 100 Millionen Pfund einsparen, indem betrügerische Transaktionen identifiziert wurden, bevor Gelder verloren gingen. Die Erweiterung dieser Lösung zielt darauf ab, die Betrugsprävention zu verbessern und das Vertrauen in das digitale Banking wiederherzustellen.
• Im März 2024 implementierte Tata Consultancy Service Limited Quartz erfolgreich die Banking for Compliance-Lösung von Entris, um seine Betrugserkennungs- und Compliance-Funktionen zu verbessern. Die KI-gesteuerte Plattform verbesserte die Transaktionsüberwachung, das Risikomanagement und die Einhaltung der AML-Vorschriften, was Entris und seinen über 40 Partnerbanken zugutekam. Die Lösung ermöglichte erweiterte Überwachung und effizientes Compliance-Management und steigerte so die operative Genauigkeit und Flexibilität.
• Im Oktober 2020 stellte Fiserv, Inc. seine erste intelligente Betrugserkennungslösung für Kartenherausgeber vor: Advance Defense. Diese nutzt kognitive KI, um maßgeschneiderte Betrugsregeln basierend auf institutionellen und Konsortiumsdaten zu empfehlen. Diese Innovation half den Herausgebern, Betrug schnell zu erkennen und Fehlablehnungen zu reduzieren, was das Kundenerlebnis und die Betriebseffizienz verbesserte. Durch die Optimierung der Betrugsprävention und der Karteninhaberzufriedenheit trug Fiservs Advance Defense zu höheren Umsätzen und einem verbesserten Datenzugriff für Finanzinstitute bei.
• Im August 2024 wurde Tata Consultancy Service Limited im IDC MarketScape als führender Anbieter für weltweite Unternehmensanalysen und KI-Geschäftsprozessdienstleistungen im Finanz- und Rechnungswesen ausgezeichnet. Die Anerkennung unterstreicht die umfassenden Kompetenzen von TCS in den Bereichen Advanced Analytics, KI und generative KI, die die Effizienz und Entscheidungsfindung entlang der gesamten Finanzwertschöpfungskette verbessern. Diese Auszeichnung unterstreicht das Engagement von TCS, die digitale Transformation und die Wertschöpfung für seine Kunden voranzutreiben.

Regionale Analyse

Geografisch betrachtet sind dies die folgenden Länder, die im globalen Marktbericht zur Transaktionsüberwachung zur Betrugserkennung abgedeckt: USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Spanien, Russland, Türkei, Belgien, Niederlande, Schweiz, Norwegen, Finnland, Dänemark, Schweden, Polen, übriges Europa, Japan, China, Südkorea, Indien, Australien, Neuseeland, Singapur, Thailand, Malaysia, Indonesien, Philippinen, Taiwan, Vietnam, übriger Asien-Pazifik-Raum, Vereinigte Arabische Emirate, Saudi-Arabien, Südafrika, Ägypten, Israel, Bahrain, Oman, Katar, Kuwait, übriger Naher Osten und Afrika, Brasilien, Argentinien und übriges Südamerika.

Laut Marktforschungsanalyse von Data Bridge:

Es wird erwartet, dass Nordamerika den globalen Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung dominieren und die am schnellsten wachsende Region sein wird

Nordamerika wird voraussichtlich den Markt für die Überwachung von Transaktionen zur Betrugserkennung dominieren, da seine Dominanz auf dem Markt für Betrugserkennung und Transaktionsüberwachung vor allem auf den robusten Finanzsektor, fortschrittliche Technologieunternehmen und die starke Betonung von Datenschutz und -sicherheit zurückzuführen ist. Die starke Betonung von Datenschutz und -sicherheit in der Region hat ein förderliches Umfeld für die Einführung fortschrittlicher Maßnahmen zur Betrugsprävention geschaffen.

Für detailliertere Informationen zum globalen Marktbericht zur Transaktionsüberwachung zur Betrugserkennung klicken Sie hier –  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-fraud-detection-transaction-monitoring-market