Se espera que la creciente demanda de soluciones centradas en el cliente impulse el crecimiento del mercado global de soluciones bancarias centrales.

En el sector bancario tradicional, las soluciones centradas en el cliente priorizan la personalización de los servicios según las necesidades y preferencias individuales. Estas soluciones se centran en mejorar la experiencia general del cliente al ofrecer funciones como actualizaciones de transacciones en tiempo real, sugerencias de productos personalizadas, interfaces de banca móvil intuitivas y asesoramiento financiero proactivo basado en el comportamiento y las preferencias del cliente.

La banca centrada en el cliente en la era digital implica ser accesible por igual en diversos canales, como dispositivos móviles, internet, chatbots de voz y dispositivos de domótica, para establecer una oferta omnicanal fluida. La integración de servicios financieros (como préstamos, seguros y pagos) en la rutina diaria de los consumidores es el siguiente paso. Por ello, las instituciones financieras están invirtiendo cada vez más en productos de banca central centrados en el cliente. Estas soluciones utilizan tecnología innovadora para recopilar datos sobre el comportamiento y las preferencias de los clientes, incluyendo inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático y análisis de datos. Los bancos pueden utilizar esta información para ofrecer experiencias de cliente más personalizadas y atractivas, así como asesoramiento financiero proactivo y productos y servicios a medida. La necesidad de administración remota de cuentas, transacciones digitales fluidas y asesoramiento financiero individualizado ha resaltado aún más la importancia de las soluciones de banca central centradas en el cliente.

Acceda al informe completo en  https://www.databridgemarketresearch.com/reports/global-core-banking-solutions-market

Data Bridge Market Research analiza que se espera que el mercado global de soluciones de banca central crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 10,6 % durante el período de pronóstico de 2024 a 2031 y alcance los 33 432,63 millones de dólares en 2031, frente a los 15 110,90 millones de dólares en 2023. Se proyecta que el segmento de soluciones para clientes empresariales impulse el crecimiento del mercado debido a la creciente adopción de soluciones y servicios de banca central.

Principales hallazgos del estudio

Aumento de la demanda y la adopción de soluciones bancarias centrales

El software operativo para instituciones financieras se basa en el core bancario, un campo en constante evolución dentro de la tecnología bancaria. Es el motor que impulsa el funcionamiento de cooperativas de crédito, bancos y otras instituciones financieras, permitiéndoles gestionar las cuentas y transacciones de sus clientes, y ofrecer una variedad de servicios financieros. Un factor que impulsa el mercado de soluciones de core bancario es la creciente necesidad de técnicas de core bancario. Las soluciones de core bancario más centradas en el cliente y eficientes están reemplazando las prácticas bancarias tradicionales a medida que el entorno financiero se transforma rápidamente hacia la economía digital. Un número creciente de clientes opta por la banca digital y móvil, las instituciones financieras necesitan optimizar sus operaciones y las empresas deben adaptarse a mercados competitivos y entornos regulatorios cambiantes. Estas razones se han combinado para generar un aumento en la demanda.

Alcance del informe y segmentación del mercado

Análisis de segmentos

El mercado global de soluciones bancarias centrales está segmentado en siete segmentos notables según el tipo, la oferta, el modelo de implementación, el tamaño de la empresa, el canal, la función y el usuario final.

• Según el tipo, el mercado se segmenta en soluciones para clientes empresariales, depósitos, préstamos, hipotecas, transferencias, pagos y retiros, cambio de divisas y otros.

En 2024, se espera que el segmento de soluciones para clientes empresariales domine el mercado global de soluciones bancarias centrales.

Se espera que en 2024, el segmento de soluciones para clientes empresariales domine el mercado con una participación de mercado del 24,39 % debido a la creciente demanda de soluciones bancarias centrales.

• En función de la oferta, el mercado se segmenta en software y servicios.

En 2024, se espera que el segmento de software del segmento de ofertas domine el mercado global de soluciones bancarias centrales.  

Se espera que en 2024, el segmento de software domine el mercado con una participación de mercado del 63,48% debido a la creciente adopción de soluciones bancarias centrales.

• Según el modelo de implementación, el mercado se segmenta en la nube y en instalaciones locales. En 2024, se prevé que el segmento de la nube domine el mercado con una cuota de mercado del 65,02 %.
• Según el tamaño de la empresa, el mercado se segmenta en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (PYMES). En 2024, se prevé que el segmento de grandes empresas domine el mercado con una cuota de mercado del 61,21%.
• Según el canal, el mercado se segmenta en cajeros automáticos, banca por internet, banca móvil, sucursales bancarias y otros. En 2024, se espera que el segmento de banca por internet domine el mercado con una cuota de mercado del 40,49%.
• Según su función, el mercado se segmenta en gestión de cuentas, procesamiento de transacciones, gestión de riesgos, gestión de relaciones con el cliente, informes y análisis, gestión de productos, gestión de préstamos, gestión de cumplimiento, entre otros. En 2024, se prevé que el segmento de relaciones con el cliente domine el mercado con una cuota de mercado del 26,18 %.
• Según el usuario final, el mercado se segmenta en bancos, cooperativas de crédito, bancos comunitarios y otras instituciones financieras. En 2024, se prevé que el segmento bancario domine el mercado con una cuota de mercado del 54,36%.

Actores principales

Data Bridge Market Research analiza a TATA Consultancy Services Limited (India), Oracle (EE. UU.), Finastra (Reino Unido), Fiserv Inc. (EE. UU.) e IBM (EE. UU.) como los principales actores del mercado de soluciones bancarias centrales en el mercado.

Desarrollo del mercado

• En noviembre de 2023, Tata Consultancy Services (TCS) y la principal bolsa de valores de Australia, ASX, llegaron a un acuerdo para el suministro de una plataforma de compensación y liquidación de última generación que apoyará al mercado australiano en el uso del producto estrella de TCS, TCS BaNCS para Infraestructura de Mercado, para facilitar la transición. La plataforma actual de compensación y liquidación de acciones y efectivo utilizada por ASX será reemplazada por el producto de TCS. Se prevé que la nueva plataforma se implemente en dos versiones y se basará en una innovadora plataforma tecnológica con TCS BaNCS para Infraestructura de Mercado. Esto ha permitido a la compañía ofrecer servicios a nivel global.
• En septiembre de 2023, IBM anunció que, además de abordar el desarrollo comercial de las cargas de trabajo de la Solución Bancaria Central (CBS) para el banco, se había asociado con Indian Bank para acelerar la modernización de este último con una infraestructura informática flexible y segura para la implementación de nuevas aplicaciones bancarias front-end. Esto ha impulsado la expansión comercial de la corporación.
• En julio de 2023, la firma de investigación y asesoría Celent eligió a FIS para tres premios XCelent en las áreas de "Tecnología avanzada", "Base de clientes" y "Amplitud de funcionalidad". Los premios XCelent fueron creados por Celent para ayudar a las instituciones financieras a comparar proveedores de soluciones y comprender el ecosistema de proveedores. La plataforma de banca central nativa en la nube de la compañía, FIS Modern Banking Platform, fue reconocida por Celent por su tecnología de vanguardia en el sector de servicios financieros.
• En abril de 2023, HCL Technologies Limited y Temenos ampliaron su colaboración para acelerar la transformación digital de bancos y otras instituciones financieras. La plataforma abierta de Temenos para banca componible y sus soluciones empresariales de vanguardia, que incluyen gestión patrimonial, banca digital y core bancario, se combinan con las amplias capacidades de alojamiento, implementación e integración en la nube de HCLTech. Esto ha impulsado el crecimiento y la expansión de la empresa en paralelo.
• En enero de 2023, Tata Consultancy Services Limited anunció que TCS BaNCS para Banca y Gestión Patrimonial había sido seleccionado por CTBC Bank, Taiwán, para revolucionar digitalmente sus operaciones e impulsar su futura expansión. El banco podrá ofrecer servicios financieros especializados en banca minorista, patrimonial y corporativa, incluyendo fideicomisos de dinero, financiación comercial y remesas internacionales, gracias al núcleo digital de última generación de TCS BaNCS. Esto ha permitido a la compañía ofrecer más servicios a sus clientes.

Análisis regional

Geográficamente, los países cubiertos en el informe del mercado global de soluciones bancarias centrales son EE. UU., Canadá, México, Alemania, Italia, Reino Unido, Francia, Suiza, España, Rusia, Turquía, Bélgica, Suecia, Noruega, Dinamarca, Finlandia, Polonia, Países Bajos y resto de Europa, China, India, Corea del Sur, Japón, Tailandia, Australia, Singapur, Nueva Zelanda, Indonesia, Malasia, Filipinas, Vietnam y resto de Asia-Pacífico, Brasil, Argentina, resto de Sudamérica, Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Egipto, Qatar, Baréin, Kuwait, Omán, Israel y resto de Medio Oriente y África.  

Según el análisis de investigación de mercado de Data Bridge:

América del Norte es la región dominante y de más rápido crecimiento en el mercado global de soluciones bancarias centrales durante el período de pronóstico.

Se espera que Norteamérica domine el mercado debido al mayor nivel de inversión de los fabricantes estadounidenses y al creciente avance de las soluciones bancarias en EE. UU. Norteamérica seguirá dominando el mercado en términos de cuota de mercado e ingresos, y seguirá consolidando su dominio durante el período de pronóstico. Esto se debe a la creciente adopción de soluciones bancarias avanzadas en esta región, así como al auge de las soluciones y servicios centrados en el cliente. Además, se espera que la creciente demanda de transformación digital y la expansión del ecosistema fintech impulsen el crecimiento del mercado en esta región.

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